貴州省仁某某人民檢察院

起?訴?書

仁懷檢刑訴〔2020〕142號

被告人陳某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼5221321993********，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省習水縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住仁某某**街道辦事處。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年11月8日被刑事拘留；2018年12月8日變更強制措施為監(jiān)視居住。2020年6月10日經(jīng)本院決定繼續(xù)對其采取監(jiān)視居住強制措施。

本案由仁某某公安局偵查終結，以被告人陳某涉嫌詐騙罪，于2020年6月8日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月10日告知被告人有權委托辯護人，同日告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年7月6日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年7月29日補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1.2018年4月份起，被告人陳某以能幫助被害人劉某某辦理貸款騙取其信任，并因此獲取被害人的相關銀行卡及個人信息，陳某持以上信息先后從劉某某的信用卡、支付寶賬戶中騙取人民幣20699元，至今尚有699元未還。

2.2017年12月份，被告人陳某以能幫助被害人陳某甲花唄套現(xiàn)取得其信任，因此獲取被害人的個人及支付寶相關信息，并從陳某甲支付寶花唄賬戶騙取7200元人民幣，至今未還。

3.2018年10月15日起，被告人陳某以能幫助被害人何某某花唄套現(xiàn)取得其信任，從何某某支付寶花唄賬戶騙取人民幣10000元。另因何某某操作失誤將自己的2998元轉到陳某賬戶后被其占用?，F(xiàn)有詐騙款7400元至今未還。

4.2018年9月7日，被告人陳某以信用卡能積分兌現(xiàn)騙取宋某某信任，宋某某按其要求掃碼陳某提供的二維碼支付3500元，后陳某退還宋某某400元，3100元至今未還。

5.2017年12月份以來，被告人陳某向孔某某謊稱以支付寶信用分能在支付寶上貸款套現(xiàn)，取得孔某某信任。為此孔某某向陳某提供其中國工商銀行信用卡、支付寶、螞蟻花唄及螞蟻借唄的賬號和密碼，陳某獲取上述信息后，騙取孔某某信用卡人民幣5000元、螞蟻花唄人民幣7000元、螞蟻借唄人民幣6500元，共計18500元。后陳某先后還款4200元，14300元至今未還。

6.2017年10月30日以來，被告人陳某以自己能在支付寶花唄套現(xiàn)獲得王某某信任，陳某先后五次通過微信發(fā)送付款二維碼給王某某，王某某通過掃碼后先后支給陳某人民幣9271元，至今未還。

7.2018年9月27日，被告人陳某以自己能在支付寶花唄套現(xiàn)取得胡某某的信任，要求胡某某用自己的支付寶花唄在拼多多上為其購買手機，后胡某某用支付寶花唄給陳某在拼多多上購買9部手機（每部998.9元），共花去人民幣8989.2元。后胡某某催陳某退還買手機的錢，陳某于2018年9月30日通過微信上退還5000元，通過胡某某的銀行卡退還1000元。2018年11月2日，陳某又以套現(xiàn)為由騙取胡某某人民幣2000元?，F(xiàn)有4989.2元至今未還。

8.2017年11月份，被告人陳某以自己能幫被害人余某某辦理貸款取得余某某的信任，被害人余某某按其要求支付陳某300元的誠意金額及2700元的提成點共計3000元，陳某至今未還，也未給余某某辦理貸款業(yè)務。

9.2018年4月，陳某通過微信向黎某某表示自己能辦理貸款業(yè)務取得被害人的信任，并因此獲取黎某某的身份證、支付寶賬號、密碼驗證碼等信息后，轉走黎某某支付寶內(nèi)的現(xiàn)金3430元，現(xiàn)有2970元未還。

10.2018年3月，陳某向韋某某謊稱在其手機上操作一系統(tǒng)可以返錢誘騙被害人取得其信任，并以此獲取韋某某的支付寶賬號、密碼、驗證號后取走其支付寶上的金額。同時要求韋某某通過微信轉賬給陳某，陳某再轉給韋某某，經(jīng)幾次轉款，韋某某發(fā)現(xiàn)自己轉出去的款未能轉回，才意識到被騙。韋某某被騙共計36777元人民幣，已退還5130元，余款31647元至今未還。

陳某騙取獲得的以上款項，均被其用于償還貸款和生活消費揮霍。

?認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務憑證、監(jiān)視居住決定、在逃人員查詢記錄、違法被告人凡進必查工作記錄、現(xiàn)場檢測報告書、情況說明、仁公（網(wǎng)安）檢2019—151號電子數(shù)據(jù)檢查、固定電子證據(jù)清單、受理檢查檢材清單、劉某某被詐騙案的轉賬記錄、何某某、陳某乙、孔某某、宋某某、余某某、胡某某提供的手機截圖、劉某某于交通銀行尾號為1397信用卡流水清單、宋某某于平安銀行尾號為1655銀行卡交易流水清單、陳某于建行尾號為5774銀行卡的流水清單、工商銀行提供的陳某在該行開戶的9個銀行卡號信息、陳某于建行尾號為1011賬戶的交易明細、韋某某提供的被陳某詐騙轉賬給“菊花臺”的、陳某的賬號信息，信用卡交易明細、借記卡交易明細；2.被告人陳某的供述與辯解；3.被害人劉某某、何某某、陳某甲、孔某某、宋某某、王某某、余某某、胡某某、黎某某、韋某某的陳述；4.現(xiàn)場勘驗、檢查、辨認筆錄；5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：訊問陳某的同錄光盤3張；陳某在工商銀行開戶及交易流水記錄光盤1張；陳某手機檢查檢材內(nèi)容刻錄光盤1張。

本院認為，被告人陳某因急于償還貸款及外債，便利用微信網(wǎng)絡及被害人貪圖便宜的心理，謊稱自己有能力辦理網(wǎng)上貸款業(yè)務、有能力通過支付寶套現(xiàn)，取得被害人的信任，配合提供個人信息及相關銀行、支付寶信息給陳某，致陳某先后騙取十余名被害人的現(xiàn)金共計123366.2元,至今未退還84576.2元。被告人陳某通過在網(wǎng)絡虛構事實，詐騙他人財物，數(shù)額巨大的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

貴州省仁某某人民法院　

檢??察??官?楊存勤

???????????????????????????????檢察官助理?余??靜

2020年8月28日

附件：1.被告人監(jiān)視居住，聯(lián)系電話1878523****

??????2.案卷材料和證據(jù)陸冊，光盤陸張

??????3.量刑建議書壹份