湖南省辰溪縣人民檢察院

起?訴?書

湘辰檢刑檢刑訴〔2020〕39號

被告人陳某某，女，1968年**月**日出生，公民身份號碼4330231968********，瑤族，中專文化，原中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司**支行工作人員，湖南省辰溪縣人，戶籍所在地辰溪縣**鄉(xiāng)**組，住四川省成都市**新區(qū)**棟**單元**。因涉嫌詐騙罪于2020年3月19日被辰溪縣公安局刑事拘留，2020年4月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由辰溪縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由湖南省辰溪縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪，于2020年6月24日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年6月24日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年7月24日至2020年8月24日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、集資詐騙罪

2007年11月30日至2014年3月6日，被告人陳某某在擔(dān)任中國**銀行辰溪縣支行新城支行主任、**部**經(jīng)理、**部經(jīng)理期間，因其經(jīng)營的**餐飲店等長期虧損，為歸還欠款，陳某某以在其手上辦理貸款業(yè)務(wù)的投資商貸款審批需要時(shí)間、投資商急需資金短期周轉(zhuǎn)或以個(gè)人經(jīng)營需要資金等為由，以個(gè)人名義，向債權(quán)人隱瞞巨額債務(wù)的信息，承諾許以3分-1角的月息為誘餌，通過口口相傳方式在辰溪縣范圍內(nèi)向社會(huì)公眾吸收資金。陳某某所集資款項(xiàng)多用于歸還個(gè)人債務(wù)和支付高額利息。2014年3月，被告人陳某某因無力償還巨額債務(wù)而離開辰溪縣。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定意見認(rèn)定：陳某某集資涉及71名債權(quán)人共167筆債權(quán)，金額共計(jì)4237.80萬元，其中未還本金3574.515萬元，息轉(zhuǎn)本653.285萬元，已還本金10萬元，支付利息675.17萬元。具體如下：

1.2007年11月30日至2014年3月6日，被告人陳某某向其朋友或經(jīng)其朋友介紹向他人借款449萬元（含息轉(zhuǎn)本5.8萬元），已支付利息131.56萬元,已歸還本金10萬元。其中向鄧某某借款20萬元，向戴某某借款154萬元，向王某某借款21.5萬元，向陳某某借款40萬元，向彭某某借款10萬元，向李某某借款30萬元，向王某甲借款20萬元，向尹某某借款30萬元，向謝某某借款20萬元，向馬某借款6萬元，向馮某某借款15萬元，向李某甲借款10萬元，向蔡某某借款22萬元，向楊某某借款13萬元，向楊某甲借款15.5萬元，向滕某某借款22萬元。

2.2009年3月28日至2014年1月13日，被告人陳某某向李某乙借款697.10萬元（其中本金337.50萬元，息轉(zhuǎn)本359.60萬元）,李某丙、鄧某某、周某某、劉某某等28人通過李某乙給陳某某借款335萬元。陳某某已支付利息133.21萬元，本金均未歸還。

3.2010年11月4日至2014年2月10日，被告人陳某某向其親戚、同學(xué)、同事借款共計(jì)367.7萬元（含息轉(zhuǎn)本8萬元），已支付利息112.73萬元，本金均未歸還。其中向湯某借款30萬元，通過湯某向李某丁、劉某甲、黃某某分別借款15萬元、15萬元、32萬元，已支付利息9.2萬元；向譚某某借款50萬元（其中息轉(zhuǎn)本7萬元），向鄭某借款15.7萬元，向王某某借款120萬元，向陳某甲借款2萬元，向張某某借款10萬元，向舒某某借款68萬元，通過舒某某向許某某借款10萬元。

4.2010年12月5日至2014年2月7日，被告人陳某某向與其有業(yè)務(wù)往來的人員借款687萬元（含息轉(zhuǎn)本3.885萬元），已支付利息254.62萬元。其中向劉某乙借款20萬元，向李某戊借款10萬元，向石某某借款20萬元，向曠某某借款11萬元，向葉某某借款180萬元，通過葉某某向葉某甲借款20萬元，向羅某某借款32萬元，向楊某乙借款203萬元，向龔某某借款10萬元，向覃某某借款140萬元，向向某某借款10萬元，向肖某某借款10萬元。

5.2013年1月10日至2013年10月29日，被告人陳某某先后16次向張某某借款697萬元，已支付利息19.2萬元。

6.2013年3月23日至2013年8月1日，被告人陳某某向石某某借款730萬元(含息轉(zhuǎn)本270萬元)。其中石某某本人120萬元，石某某從梁某、謝某某、曾某某等人處借款610萬元轉(zhuǎn)借給陳某某。陳某某已支付利息23.85萬元，本金均未歸還。

2020年3月17日，辰溪縣公安局偵查人員在四川省成都市將被告人陳某某抓獲。

二、詐騙罪

1.2012年9月29日，經(jīng)楊大發(fā)介紹，被告人陳某某得知米某某與楊某某欲去銀行辦理60萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，遂要求二人幫忙完成存款任務(wù)。次日，被告人陳某某陪同米某某、楊某某前往中國**銀行辰溪縣支行，商量先由米某某從其**銀行賬戶轉(zhuǎn)30萬元至陳某某銀行賬戶，待楊某某在農(nóng)業(yè)銀行開戶后，陳某某再將錢轉(zhuǎn)入楊某某賬戶。陳某某借機(jī)將其中的10萬元轉(zhuǎn)入姚某某的銀行賬戶用于歸還借款，另20萬元轉(zhuǎn)入其本人銀行賬戶，并騙楊某某說正值國慶節(jié)放假期間，轉(zhuǎn)賬要10月8日才能到賬。2012年10月8日，因楊某某與其父親、妻子在其農(nóng)行賬戶中未能查詢到30萬元的存款而詢問陳某某，陳某某謊稱將該30萬元已購買理財(cái)產(chǎn)品，目前在賬戶中查詢不到，一年到期之后，本金及利息共37.2萬元會(huì)自動(dòng)到賬。陳某某以此方法，騙走楊某某現(xiàn)金30萬元。

2.2013年11月6日，米某某與其舅舅黃某甲前往中國**銀行辰溪縣支行辦理業(yè)務(wù)時(shí)碰到被告人陳某某，二人向陳某某咨詢哪種存款利息高，陳某某告知黃某甲理財(cái)產(chǎn)品利息高。黃某甲選擇購買50萬元理財(cái)產(chǎn)品一年、15萬元的活期儲(chǔ)蓄。隨后，陳某某拿米某某的身份證在銀行貴賓室?guī)兔啄衬侈k理存款業(yè)務(wù)。同時(shí)，農(nóng)行的退休職工覃某某正在該柜臺(tái)辦理取款業(yè)務(wù)，陳某某謊稱借覃某某的銀行卡幫其轉(zhuǎn)筆錢。爾后，陳某某在米某某、黃某甲不知情的情況下，將米某某銀行卡中的50萬元先轉(zhuǎn)入覃某某的銀行卡，爾后再轉(zhuǎn)入其持有的譚某某銀行卡中。隨后，米某某因在其賬戶中未查詢到50萬元的存款而詢問陳某某，陳某某告知米某某，50萬元已存入但目前查詢不到，一年到期之后本金及利息會(huì)自動(dòng)到賬。陳某某以此方式，騙走米某某現(xiàn)金50萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、取款憑證、借條等書證；

2.證人田某甲、田某乙、覃某某、楊某某等的證言；

3.被害人楊某某、米某某、張某某、石某某、李某乙李某某51人的陳述；

4.被告人陳某某的供述和辯解；

5.鑒定意見；

6.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資2899.345萬元，數(shù)額特別巨大，且虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人錢財(cái)80萬元，數(shù)額特別巨大，其行為分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款、第三款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省辰溪縣人民法院

檢察官：鄧凌鵬

2020年9月21日

附件：

1.被告人陳某某現(xiàn)羈押于懷化市看守所；

2.隨案移送案卷材料10冊、證人（鑒定人）名單一份；

3.鑒定意見一份。