上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕1298號(hào)

被告人陳某，男，1977年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3201021977********，漢族，碩士研究生文化，系*甲（上海）投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲控股”）風(fēng)控負(fù)責(zé)人，戶籍在江蘇省昆山市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**弄**號(hào)**室，2018年8月6日因涉嫌集資詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月9日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年9月12日經(jīng)本院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年11月9日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年12月6日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月28日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年2月12日和2019年4月26日兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年5月22日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年6月間，鄔某甲（又名鄔某乙，另案處理）通過其實(shí)際控制的以*甲控股為核心的“*甲系”企業(yè)，組建、設(shè)立了數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺(tái)。為謀取非法利益，*甲控股采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，承諾5%至24%的年化收益，通過超級(jí)借款人、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托等方式，向277萬(wàn)余名集資參與人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億余元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名集資參與人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

2012年年底至案發(fā)，被告人陳某擔(dān)任*甲控股風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)“*甲系”企業(yè)的放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)控審核、線下業(yè)務(wù)回款催收和“*甲+貸”業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理。經(jīng)審計(jì)，被告人陳某涉及金額593.57億余元，未兌付金額50.40億元。

2018年8月6日，被告人陳某經(jīng)公安人員電話通知到案。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.集資參與人黃某某、陳某乙、胡某某等人的報(bào)案筆錄、個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議等書證，證人王某甲、陶某某、康某某、王某乙、張某某、唐某乙、吳某某、盧某某、某某乙等人的證言，證實(shí)被告人陳某參與向社會(huì)公眾非法吸收資金的事實(shí)。

2.上海申威會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見書，證實(shí)被告人陳某參與非法吸收公眾資金的金額。

3.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)二大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人陳某的到案情況。

4.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)二大隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人陳某的身份情況。

5.被告人陳某對(duì)犯罪事實(shí)作了部分供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人陳某作為*甲（上海）投資控股有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人陳某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：羅造祉

2019年7月4日

（此頁(yè)無正文）

附：

1.被告人陳某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：***/********。

2.案卷材料一冊(cè)，司法鑒定意見二冊(cè)，補(bǔ)充材料一冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)等材料。