浙江省瑞安市人民檢察院

起?訴?書

瑞檢刑訴〔2020〕11979號

被告人陳某某，男，1968年**月**日出生，公民身份號碼3303251968********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地重慶市渝中區(qū)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月9日被瑞安市公安局刑事拘留，于同年5月14日經(jīng)本院批準，于次日被瑞安市公安局逮捕。

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2009年以來，被告人陳某某伙同其妻子陳某乙（已判）以投資房產(chǎn)的名義，以月息1.5－3%的高息為誘餌，向王某甲、謝某甲等三十余人借款達2900多萬元，用于房產(chǎn)投資、公司經(jīng)營、支付高額利息等。后因經(jīng)營虧損，無法償還借款。至2020年7月底，造成2500多萬元借款未歸還。具體分述如下：

1、2009年12月9日至2011年10月7日，向王某乙借款共計699萬元，約定以月利率3%計算利息，后將價值8萬元的一輛現(xiàn)代轎車和價值45萬元的紅證折抵給王某乙。

2、2011年7月20日、8月20日，兩次向王某甲借款共計315萬元，約定以月利率3%計算利息，已償還16萬元。

3、2010年7月12日至2011年6月1日，陸續(xù)向謝某甲借款共計130萬元，約定以月利率3%計算利息，已支付利息20萬元。

4、2011年11月30日至2012年2月3日，陸續(xù)向謝某乙借款共計350萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息50萬余元，另有一輛價值8萬元的東風起亞轎車折抵給謝某乙。

5、2011年5月26日，向胡某某借款10萬元，約定以月利率1.8%計算利息，已支付利息2萬元。

6、2010年2月8日至2011年8月21日，陸續(xù)向吳某甲借款共計123萬元，約定以月利率1.5%-3%計算利息，已支付利息18萬元。

7、2011年9月8日向杜某某借款3萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息7500元。

8、2011年12月4日至2012年1月29日，向戴某某借款共計33萬元，約定以月利率2.5%-3%計算利息，已支付利息9萬余元。

9、2012年1月20日向池某某借款20萬元，約定以月利率3%計算利息，已支付利息3萬余元。

10、2011年11月27日、11月30日、12月15日，向高某某三次共借款計55萬元，約定以月利率1.5%計算利息，后已還本付息共計12萬余元。

11、2011年6月23日至2012年2月18日，陸續(xù)向林某甲借款共計130萬元，約定以月利率2.5%-3%計算利息，已支付利息10萬余元。

12、2010年3月12日至2011年6月1日，陸續(xù)向丁某某借款共計100萬元，約定以月利率2.5%-3%計算利息，已償還本金20萬元，已支付利息20萬余元。

13、2010年6月4日至2011年3月13日，陸續(xù)向徐某某借款共計23.5萬元，約定以月利率3%計算利息，已償還本金4萬元，已支付利息10萬余元。

14、2010年3月13日，向劉某某借款20萬元，約定以月利率3%支付利息，已支付利息10萬余元。

15、2011年10月29日、10月30日，向許某某借款共計60萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已償還本金54萬元。

16、2011年4月14日至2011年9月16日，陸續(xù)向鄭某甲借款共計64萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息5萬余元。

17、2010年7月4日至2011年3月17日，陸續(xù)向王某丙借款共計105萬元，約定以月利率3%計算利息，已支付利息23萬余元。

18、2010年3月份至2011年間，向管某某借款435萬元，約定以月利率3.1%計算利息，后已支付利息12.54萬元。

19、2010年3月10日至2011年12月31日，向溫某甲借款共計15萬元，約定以月利率2%-2.5%計算利息。

20、2011年8月18日，向木某某借款10萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息1.25萬元。

21、2009年2月11日至2011年6月22日，向吳某乙借款19萬元，約定以月利率2.5%-3%計算利息，已支付利息1萬余元。

22、2011年9月8日，向鄭某乙借款10萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息2500元。

23、2010年3月12日、10月12日，向馬某甲借款共計16萬元，約定以月息率2.5%-3%計算利息，已償還本金9.1萬元。

24、2011年5月17日，向溫某乙借款10萬元，約定以月利率2.5%計算利息。

25、2011年6月30日，向馬某乙借款15萬元。

26、2011年5月7日，向朱某某借款50萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息5萬元。

27、2010年4月30日、7月30日，向蘇某甲借款共計6萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息1萬余元。

28、2010年9月7日，向張某某借款18萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息6萬余元。

29、2010年2月5日至2011年10月3日，向蘇某乙借款共計7萬元，約定以月利率2-2.5%計算利息，已償還本金4萬元。

30、2011年4月23日，向王某丁借款35萬元，約定以月利率2%計算利息，已支付利息7萬元。

31、2009年6月28日，向林某乙借款10萬元，約定以月利率3%計算利息，已支付利息9萬元。

32、2011年4月18日，向何某某借款10萬元，約定以月利率2.5%計算利息，已支付利息2.25萬元。??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

2020年4月9日，被告人陳某某被公安機關抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、人口信息、刑事判決書、房產(chǎn)查詢無結(jié)果證明、借條、銀行交易明細、收款收據(jù)、匯款憑證、轉(zhuǎn)賬憑證、記賬憑證、取款業(yè)務憑單、銀行業(yè)務憑證、記賬憑證、取款業(yè)務憑單、民事判決書、刑事控告狀、民事裁定書等；

2.證人證言：證人陳某乙、王某乙、王某甲、謝某甲、謝某乙、胡某某、吳某甲、杜某某、戴某某、池某某、高某某、林某甲、丁某某、徐某某、劉某某、許某某、鄭某甲、王某丙、管某某、溫某甲、木某某、吳某乙、鄭某乙、馬某甲、朱某某、蘇某甲、張某某、蘇某乙、林某乙、何某某等人證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陳某某的供述和辯解。

本院認為，被告人陳某某結(jié)伙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人陳某某能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

瑞安市人民法院

檢察官：蔡樂

檢察官助理：金一帆

2020年8月10日

???????????????????????????????

附：

1.被告人陳某某現(xiàn)羈押在瑞安市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)7冊。