湖南省衡陽縣人民檢察院

起?訴?書

蒸檢公訴刑訴〔2019〕263號

被告人陳某賢，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3325221991********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省麗水市青田縣，住青田縣**鄉(xiāng)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日被抓獲臨時羈押于富源縣看守所，同年9月29日被衡陽縣公安局刑事拘留，10月18日被衡陽縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼2302041996********，漢族，高中文化，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市，住齊齊哈爾市**街道**組，因涉嫌詐騙罪，于2018年8月5日臨時羈押于西雙版納傣族自治州公安局看守所，同年8月10日被衡陽縣公安局刑事拘留，9月14日被取保候?qū)彛?019年9月11日因犯詐騙罪被齊齊哈爾市龍沙區(qū)人民法院判處有期徒刑四年，又因涉嫌詐騙罪于2019年11月19日被衡陽縣公安局刑事拘留。

本案由衡陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某賢、胡某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月份以來，蔡某甲、高某甲（均另案處理）與蔡某乙、張某甲（已提起公訴）四人共同出資在浙江省瑞安市無證從事網(wǎng)絡借貸活動，對外稱“美麗錢袋”公司，由高某甲負責公司日常管理。公司最初設立客服部、審核部、財務部三個部門，催收部外包。2018年2月，因瑞安市**公司的清理和打擊，蔡某甲、高某甲、蔡某乙、張某甲等人將公司整體搬遷至山東壽光，并新成立壽光市畢鼎盛智富網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱畢鼎公司），由張某甲任法人代表，以淘寶電商汽車配件銷售為掩護，繼續(xù)從事網(wǎng)絡“套路貸”詐騙活動。2018年5月，為逃避國內(nèi)打擊，畢鼎公司將部分員工陸續(xù)轉(zhuǎn)移至緬甸，并在原有部門的基礎上增設催收部，新增了對外稱“壹喜錢莊”的“放貸”業(yè)務。

公司通過購買等方式獲取目標客戶電話號碼，由客服人員撥打分發(fā)到手中的電話號碼推介“美麗錢袋”小額貸款，以無抵押、無擔保、快速放款為誘餌吸引被害人借款，并由審核部審核員以需要審核身份為由，騙取他人提供手機通訊錄、通話記錄、支付寶信息、手持身份證照片等信息，為后續(xù)催收做好準備。經(jīng)審核人員初審、終審確定“借款”額度后，將被害人推送給公司財務人員。財務人員則按照公司統(tǒng)一安排的套路方式，以行規(guī)為由收取借條金額30%/7天的“砍頭息”、“手續(xù)費”，與被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議，2018年4月前還要求被害人簽訂“雙倍借條”。同時，公司以續(xù)期費、逾期費等各種名義設置多種費用并以提額降息引導被害人不斷續(xù)借，壘高“債務”。在被害人不能及時交付相關(guān)費用時，財務人員將逾期人員名單推送給催收部，催收人員則根據(jù)催收部主管鄭某某、韓某某分發(fā)的名單及信息通過騷擾、辱罵、威脅、電話轟炸等方式強行索要虛高債務。

自2017年11月至2018年8月，被告人張某甲等人逐步形成以蔡某甲、高某甲、張某甲、蔡某乙為首要分子，姜某甲、蘇某甲等人為重要成員，話務部、審核部、財務部等部門成員組成的犯罪集團，各部門成員之間分工明確、配合嚴密，共同實施詐騙活動。該犯罪集團在互聯(lián)網(wǎng)開展“套路貸”，先后向數(shù)萬人實施詐騙、暴力討債行為，為非作惡，欺壓百姓，嚴重擾亂社會秩序，造成惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團。根據(jù)“有憑證”平臺數(shù)據(jù)顯示“美麗錢袋”累計放款借條金額289646764.60元，“壹喜錢莊”累計放款借條金額40428336.80元。經(jīng)湖南省興源會計師事務所審計，該犯罪集團累計獲利123293745.40元。其中被告人陳某賢自2018年3月開始加入畢鼎公司，與王某某（另案處理）共同經(jīng)營73號財務線，共向劉某某、陳某賢、付某某等2575名被害人實施詐騙，借條金額10234858元，該條財務線獲利金額3745891元，陳某賢個人投資5萬元，獲工資及分紅共5萬元。被告人胡某某自2018年7月開始加入公司從事催收工作，經(jīng)鑒定，畢鼎公司2018年7月共催收4979351元。

案發(fā)后，被告人陳某賢主動與公安機關(guān)聯(lián)系投案，在歸案途中被抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：1、二被告人的戶籍資料、到案經(jīng)過、扣押物品清單、銀行卡、支付寶交易明細等書證；2、被害人凌某某、熊某某、曾某某、歐某某、劉某某、張某某被害人陳述；3、證人林某某、周某某、王某某證人證言；4、現(xiàn)場勘驗筆錄、辯認筆錄等；5、鑒定意見；6、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人陳某賢、胡某某伙同他人以非法占有為目的，利用網(wǎng)絡，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定。本案系犯罪集團，被告人陳某賢系一般主犯，被告人胡某某系從犯，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條之規(guī)定處罰。被告人胡某某在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)漏罪，同時適用《中華人民共和國刑法》第七十條之規(guī)定處罰。本案犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省衡陽縣人民法院

檢察員：**

2019年12月11日

附：

1.被告人胡某某現(xiàn)被羈押于衡陽市看守所；被告人陳某賢現(xiàn)被取保候?qū)徏摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)7冊。

3.證人、鑒定人名單。

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