安徽省天長(zhǎng)市人民檢察院

起?訴?書

天檢一部刑訴〔2020〕17號(hào)

被告人陸某甲，男，1965年**月**日出生，安徽省天長(zhǎng)市人，身份證號(hào)碼3423211965********，漢族，高中文化，中共黨員，個(gè)體建筑商，住安徽省天長(zhǎng)市**區(qū)**號(hào)樓**室（戶籍所在地安徽省天長(zhǎng)市**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)）。被告人陸某甲因拒不履行天長(zhǎng)市人民法院生效法律文書，分別于2018年9月30日、10月15日、10月30被天長(zhǎng)市人民法院司法拘留十五日。被告人陸某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月1日被天長(zhǎng)市公安局刑事拘留，同年5月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由天長(zhǎng)市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由天長(zhǎng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人陸某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年7月5日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人文俊、邢紅霞、資金出借人歷某某、劉某甲、熊某某、楊某某等人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因需要補(bǔ)充證據(jù)退回天長(zhǎng)市公安局補(bǔ)充偵查2次（2019年8月19日至2019年9月19日、2019年11月1日至2019年11月29日）；依法延長(zhǎng)審查起訴期限3次（從2019年8月5日至2019年8月19日、2019年10月20日至2019年11月3日、2019年12月30日至2020年1月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

2005年至2019年間，被告人陸某甲在經(jīng)營(yíng)個(gè)體建筑和開(kāi)發(fā)東方麗都小區(qū)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以開(kāi)發(fā)建房需要周轉(zhuǎn)資金為由，以支付月息2分等不等的利息為條件，承諾到期還本付息，通過(guò)口口相傳等形式，向社會(huì)不特定對(duì)象29人吸收資金（本金）計(jì)4104.14萬(wàn)元，其中，至今不能還款的本金計(jì)3599.6862萬(wàn)元。具體如下：

1.2005年至2014年被告人陸某甲向王某甲借款30萬(wàn)元，至今未還款。

2.2005年至2015年被告人陸某甲向王某乙借款35萬(wàn)元，至今未還款。

3.2005年至2015年被告人陸某甲向王某丙借款25萬(wàn)元，至今未還款。

4.2011年至2014年被告人陸某甲向馮某某借款35.2萬(wàn)元，至今未還款。

5.2007年至2013年被告人陸某甲向王某丁借款115.8萬(wàn)元，至今未還款。

6.2012年至2014年被告人陸某甲向丁某甲借款310萬(wàn)元，已還款110萬(wàn)元。

7.2013年至2016年被告人陸某甲向金某某借款497萬(wàn)元，已還款30萬(wàn)元。

8.2012年至2013年被告人陸某甲向劉某甲借款600萬(wàn)元，至今未還款。

9.2012年至2014年被告人陸某甲向楊某某借款103.64萬(wàn)元，至今未還款。

10.2010年至2014年被告人陸某甲向劉某乙借款50萬(wàn)元，已還款36萬(wàn)元。

11.2011年至2015年被告人陸某甲向湯某某借款110萬(wàn)元，已還款63萬(wàn)元。

12.2014年被告人陸某甲向徐某某借款200萬(wàn)元，至今未還款。

13.2012至2015年被告人陸某甲向周某某借款40萬(wàn)元，已還款3.4萬(wàn)元。

14.2014年被告人陸某甲向房某某借款465萬(wàn)元，至今未還款。

15.2014年被告人陸某甲向張某某借款20.5萬(wàn)元，至今未還款。

16.2010至2012年被告人陸某甲向劉某丙借款30萬(wàn)元，至今未還款。

17.2014至2019年被告人陸某甲向陳某甲借款100萬(wàn)元，已還款36萬(wàn)元。

18.2012至2015年被告人陸某甲向熊某某借款252萬(wàn)元，已還款10萬(wàn)元。

19.2014至2015年被告人陸某甲向管某某借款20萬(wàn)元，已還款14.1538萬(wàn)元。

20.2013至2018年被告人陸某甲向厲某某借款126萬(wàn)元，已還款20.7萬(wàn)元。

21.2013至2015年被告人陸某甲向梅某某借款105萬(wàn)元，已還款25.2萬(wàn)元。

22.2014至2015年被告人陸某甲向邵某某借款50萬(wàn)元，已還款6萬(wàn)元。

23.2010至2015年被告人陸某甲向陸某乙借款135萬(wàn)元，已還款20萬(wàn)元。

24.2011至2014年被告人陸某甲向韓某某借款154萬(wàn)元，至今未還款。

25.2013至2015年被告人陸某甲向陸某丙借款350萬(wàn)元，已還款25萬(wàn)元。

26.2012被告人陸某甲向陳某乙借款40萬(wàn)元，至今未還款。

27.2014至2018被告人陸某甲向徐某某借款13萬(wàn)元，已還款13萬(wàn)元。

28.2014至2018被告人陸某甲向丁某乙借款40萬(wàn)元，已還款48.799萬(wàn)元。

29.2014至2015被告人陸某甲向朱某某借款52萬(wàn)元，已還款55萬(wàn)元。

2019年4月1日,被告人陸某甲到天長(zhǎng)市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：天長(zhǎng)市人民法院案件移送函、受案登記表、立案決定書、天長(zhǎng)市人民法院民事判決書、調(diào)解書、被告人陸某甲借款條據(jù)和銀行流水賬、被告人陸某甲東方麗都項(xiàng)目投資款及返還明細(xì)、安徽人和永信會(huì)計(jì)事務(wù)所審核報(bào)告、查封決定書、到案情況說(shuō)明、前科證明等；

2.證人證言：證人歷某某、熊某某、楊某某、劉某乙、徐某某、吳某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陸某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人陸某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息并出具憑證，向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省天長(zhǎng)市人民法院

檢察員　朱天祥

2020年1月13日

附：

1.被告人陸某甲現(xiàn)羈押于天長(zhǎng)市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)9冊(cè)。