貴州省織金縣人民檢察院

起 訴 書

織檢公訴刑訴〔2018〕275號

被告人陸某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份證號碼5224251964********，彝族，函授大專文化，經(jīng)商，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市織金縣，住貴州省織金縣**鎮(zhèn)**路**號**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年2月17日被織金縣公安局取保候?qū)?，同?月18日經(jīng)本院不批準逮捕，2018年2月14日被織金縣公安局變更為監(jiān)視居住，同年8月14日由本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，女，1986年**月**日出生，居民身份證號碼5224251986********，彝族，大學(xué)本科文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省貴陽市云巖區(qū)，住貴陽市云巖區(qū)**路**號**樓**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年2月17日被織金縣公安局取保候?qū)?，同?月18日經(jīng)本院不批準逮捕，2018年2月14日被織金縣公安局變更為監(jiān)視居住，同年8月14日由本院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由織金縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陸某甲、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年4月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，證據(jù)不足退回織金縣公安局補充偵查兩次（自2018年6月8日至7月8日、自2018年8月23日至10月29日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2018年5月25日至6月9日、2018年8月8日至8月23日）。

經(jīng)依法審查查明：2012年以來，被告人陸某甲以個人名義和指使被告人王某甲以個人名義、以其經(jīng)營的織金縣**公司股權(quán)作擔(dān)保的方式出具借條，并許以月利率2.5-3分的高額利息為誘餌，公開向社會不特定對象借款，所借款項陸某甲用于投資工程項目建設(shè)或以月利率5-6分利息轉(zhuǎn)借他人。至案發(fā)前，共向王某乙、陳某某、余某某、杜某甲、杜某乙、陳某某、潘某某、某某某等50余名社會不特定對象變相吸收存款達人民幣1716萬元，支付利息人民幣479.0274萬元，以現(xiàn)金或車輛抵債方式歸還本金人民幣215.53萬元?？椊鹂h公安局立案偵查后，陸某甲、王某甲積極與涉案被害人協(xié)商，以房產(chǎn)抵債或以現(xiàn)金方式歸還了絕大部分被害人的直接經(jīng)濟損失，取得了諒解。截止目前，仍給杜某乙、陸某某、諶某、鄭某某、梁某某、許某、張某等人造成直接經(jīng)濟損失達人民幣194.776萬元。

2017年2月17日，陸某甲、王某甲在家屬的陪同下主動到織金縣公安局投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、投案自首情況說明、借條、償還借款協(xié)議、個人借款合同、收款收據(jù)、內(nèi)部房屋認購書、諒解書等大量書證；2.證人王某丙、吳某某、楊某某的證言；3.被害人王某乙、陳某某、杜某乙、杜某甲、張某某、潘某某、劉某某、某某某等的陳述；4.被告人陸某甲、王某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人陸某甲、王某甲違反國家金融管理法規(guī)，采取“借款”的形式變相吸收公眾存款1716萬元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。二人系共同犯罪，在共同犯罪中，陸某甲起主要作用，是主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；王某甲在共同犯罪中起輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

織金縣人民法院

檢察員：龍燦

2018年11月9日

附：

1.被告人陸某甲、王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉兀ūＷC人：王某丙，聯(lián)系電話1390857****）；

2.案卷材料和證據(jù)10冊。