上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2019〕3440號

被告人陸某某，男，1989年**月**日生，公民身份號碼：3101151989********，漢族，大專文化**財富(上海)投資管理有限公司**路營業(yè)部**，戶籍在**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。

被告人鄭某某，男，1965年**月**日生，公民身份號碼：3101091965********，漢族，高中文化，**財富(上海)投資管理有限公司**路營業(yè)部**，戶籍在上海市虹口區(qū)**路**弄**號，現(xiàn)住上海市黃浦區(qū)**路**號**室。

被告人王某甲，男，1954年**月**日生，公民身份號碼：3101081954********，漢族，初中文化，**財富(上海)投資管理有限公司**路營業(yè)部**，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號**室。

被告人王某乙，女，1970年**月**日生，公民身份號碼：3101021970********，漢族，高中文化，**財富(上海)投資管理有限公司**路營業(yè)部**，住上海市靜安區(qū)**路**弄**號**室。

上列四名被告人于2019年3月26日均因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月28日延長刑事拘留期限至三十天，2019年4月30日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，后分別于2019年5月31日、6月24日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陸某某等四人均涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月15日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年1月至案發(fā)，俞某某、嚴某某、陳某某（均已判決）等人利用**財富（上海**投資管理有限公司（以下簡稱**財富）及其關(guān)聯(lián)公司，通過業(yè)務(wù)員撥打電話、口口相傳、網(wǎng)站宣傳等方式向社會公眾宣傳理財產(chǎn)品，承諾固定年化收益率，吸引社會公眾簽訂理財協(xié)議，非法吸收公眾存款。

被告人陸某某、鄭某某、王某甲、王某乙分別擔(dān)任**財富**路營業(yè)部**、**期間，在未經(jīng)有關(guān)部門批準的情況下，指使下屬團隊業(yè)務(wù)員采用上述方式吸引社會不特定公眾投資**財富的理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，被告人陸某某團隊銷售理財產(chǎn)品金額共計人民幣3143萬元，被告人鄭某某團隊銷售理財產(chǎn)品金額共計人民幣1151萬元，被告人王某甲團隊銷售理財產(chǎn)品金額共計人民幣183萬元，被告人王某乙團隊銷售理財產(chǎn)品金額共計人民幣294萬元。

2016年3月26日，被告人陸某某、鄭某某、王某甲、王某乙向公安機關(guān)主動投案并如實供述了上述犯罪事實。到案后，被告人陸某某退賠贓款共計人民幣61萬余元，被告人鄭某某退賠贓款共計人民幣36萬余元，被告人王某甲退賠贓款共計人民幣9.9萬余元，被告人王某乙退賠贓款共計人民幣31萬余元。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.集資參與人王某丙等的證言及其提供的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》《信用風(fēng)險評估與控制管理服務(wù)協(xié)議》、收款確認書以及轉(zhuǎn)賬記錄等，證實其因**公司承諾還本付息而投資，投入資金后僅獲少量利息而未兌付本金的事實。

2.證人王某丙、王某丁等人的證言，證實本案四名被告人分別系**財富**路營業(yè)部****，伙同他人指使業(yè)務(wù)員非法募集資金的情況。

3.上海**事務(wù)所有限公司關(guān)于**財富（上海**投資管理有限公司、上海**管理有限公司陸某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額司法鑒定專項審計報告，證實四名被告人及其團隊吸收公眾資金的金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過等，證實四名被告人均系主動投案。

5.上海市公安局浦東分局調(diào)取的業(yè)務(wù)受理單、轉(zhuǎn)賬記錄等，證實四名被告人的退贓情況。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的戶籍人員基本信息等，證實四名被告人的身份情況。

7.本案四名被告人的供述，其均對上述涉案事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。本案四名被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)均無異議,并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陸某某、鄭某某、王某甲、王某乙違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。四名被告人均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。綜上，建議判處被告人陸某某一年十個月以上二年以下有期徒刑，并處罰金，可以宣告緩刑；判處被告人鄭某某一年以上二年以下有期徒刑，并處罰金，可以宣告緩刑；判處被告人王某甲一年以下有期徒刑，并處罰金，可以宣告緩刑；判處被告人王某乙一年六個月以下有期徒刑，并處罰金，可以宣告緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：趙銳

2019年10月30日

附：

1．被告人陸某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1381892****；被告人鄭某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1360187****；被告人王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話：1304412****；被告人王某乙現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話：1381783****。

2．偵查卷宗十九冊，審計報告四冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》《征詢值班律師/辯護人意見函》各四份。

4．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

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《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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