橫峰縣人民檢察院　

起?訴?書

橫檢一部刑訴〔2020〕97號　

　　被告人阮某甲，男性，1962年**月**日出生，居民身份證號碼3623221962********，漢族，小學(xué)肄業(yè)，江西**集團(tuán)公司董事長，戶籍所在地江西省上饒市廣豐區(qū)，住上饒市廣豐區(qū)**街道***路**號，因涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、虛假出資、抽逃出資罪、合同詐騙罪、敲詐勒索罪、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)橫峰縣公安局決定，于2019年12月30日被橫峰縣公安局刑事拘留；因涉嫌抽逃出資罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被橫峰縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由橫峰縣公安局偵查終結(jié)，以被告人阮某甲涉嫌詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、虛假出資、抽逃出資罪、合同詐騙罪、敲詐勒索罪、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2020年5月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間兩次退回公安機關(guān)補充偵查。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、抽逃出資罪

2011年4月，阮某甲籌備注冊成立德興**小額貸款公司，因小額貸款公司注冊登記8家公司、企業(yè)和個人作為股東，于是阮某甲找到黃某某、余某某、張某某，分別以其所有的江西**投資發(fā)展有限公司、廣豐**有限公司、江西省**建設(shè)工程有限公司、江西省***紅木家具有限公司、廣豐縣**煙花材料有限公司以及阮某乙、鄭某甲入股該公司完成公司注冊，實際出資全部由阮某甲一個出資，其他股東均為名義股東。2011年4月7日，阮某甲通過其個人銀行賬戶將注冊資本3100萬元分別打入以上公司及個人賬戶，接著連同**建設(shè)工程有限公司的1900萬元，共計5000萬元又打入德興**小額貸款公司驗資賬戶進(jìn)行公司注冊驗資。驗資后，阮某甲將5000萬元注冊資本全部轉(zhuǎn)入德興**小額貸款公司基本賬戶。2011年4月22日、4月26日、4月28日為了抽逃注冊資本，阮某甲指使公司工作人員收集身份證到銀行開戶，制作虛假的貸款資料，將注冊資本5000萬元分20筆，每筆250萬元，全部轉(zhuǎn)入至章某某、鄭某乙、鄭某丙、徐某甲、徐某乙、周某甲、阮某丙、梁某某、盧某甲、應(yīng)某某、項某某、賴某某、李某某、盧某乙、盧某丙、儲某某、馬某某、周某乙、李某某及德興市**實業(yè)有限公司20個賬戶。之后又將20個賬戶中的5000萬元分別轉(zhuǎn)入阮某甲控制的以徐某丙、聶某某等人名義開設(shè)的銀行賬戶，用于阮某甲歸還欠款及其他用途。

2、高利轉(zhuǎn)貸罪

（1）2011年，阮某甲向廣豐農(nóng)村信用合作聯(lián)社(現(xiàn)更名為廣豐農(nóng)商銀行)貸款800萬元，貸款年利率為8.230900%。2011年2月1日貸款發(fā)放至阮某甲農(nóng)商銀行卡尾號為4079的賬戶中，阮某甲將800萬元的貸款分兩筆每筆400萬元，于2011年2月1日、2011年2月2日轉(zhuǎn)賬給鄭某甲農(nóng)商銀行卡尾號為4564的賬戶中(該賬戶的實際使用人阮某甲)，2011年2月12日，阮某甲將800萬元貸款中的400萬元轉(zhuǎn)賬給朱某某農(nóng)商銀行卡尾號為5670的賬戶中(該賬戶的實際使用人白某某)，同日朱某某賬戶中收到鄭某丁轉(zhuǎn)賬的92萬元，同日從朱某某賬戶中的492萬元轉(zhuǎn)賬至戴某某農(nóng)商銀行卡尾號為7046的賬戶中。經(jīng)查，戴某某的農(nóng)商銀行賬戶均為白某某使用的銀行賬戶，492萬元為白某某向阮某甲的借款，且在白某某的會計賬目記錄了該筆492萬元的借款，并附有相關(guān)憑證。該筆借款總金額為1000萬元，白某某于2011年2月21日、2011年2月22日分兩次歸還，利息為月息2.5分，借款時間為9天和10天，根據(jù)400萬元的資金來源于銀行貸款，且按借款日期為9天計算，阮某甲將400萬元的銀行貸款轉(zhuǎn)貸給白某某非法獲利29589元，按照該筆貸款銀行貸款利率，應(yīng)付貸款利息8118.14元，阮某甲獲利21470.86元。

（2）2012年，阮某甲以其為法人代表的江西**建設(shè)工程有限公司向廣豐農(nóng)村信用合作聯(lián)社(現(xiàn)更名為廣豐農(nóng)商銀行)貸款800萬元，貸款月利率為9.56670‰。2012年1月6日，800萬元貨款發(fā)放后立即匯到徐某丙農(nóng)商銀行卡尾號為3760的賬戶中（徐某丙的賬戶實際使用人為阮某甲），同日將500萬元轉(zhuǎn)入蔣某某農(nóng)商銀行銀行卡尾號為8382賬戶中，經(jīng)查蔣某某農(nóng)商銀行的賬戶為白某某使用的賬戶，該500萬元為白某某向阮某甲的借款，且在白某某的會計賬目記錄了該筆500萬元的借款，并附有相關(guān)憑證。白某某于2012年3月26日歸還該筆借款，借款總計79天，利息為月息4.5分，白某某這筆借款支付了592500元的利息，按照銀行貸款利率，應(yīng)付貸款利息125961.55元，阮某甲獲利466538.45元。

3、2013年，阮某甲以其為法人代表的江西**新型腳手架有限公司向廣豐農(nóng)村信用合作聯(lián)社(現(xiàn)更名為廣豐農(nóng)商銀行)貨款1.5億元，貸款月利率8.7125‰，其中4500萬元以承兌匯票的形式發(fā)放，承兌匯票開給杭州**鋼鐵有限公司，該公司將承兌匯票貼現(xiàn)后，扣除相應(yīng)的手續(xù)費后分批將全部資金回流到江西**裝飾裝修工程有限公司(阮某甲控制的公司)。2013年10月21日回流到江西**裝飾裝修工程有限公司尾號為2012賬戶的資金共計3848萬元，同日該3848萬元全部轉(zhuǎn)給阮某甲的妻子鄭某丁農(nóng)商銀行尾號0192賬戶。2013年10月23日，鄭某丁轉(zhuǎn)賬1000萬給阮某甲農(nóng)商銀行尾號0135賬戶，該賬戶當(dāng)日余額為2003254.45元，同日阮某甲轉(zhuǎn)賬500萬給袁某某農(nóng)商銀行尾號3273賬戶。經(jīng)查，袁某某農(nóng)商銀行賬戶為白某某使用的賬戶，該500萬元為白某某向阮某甲的借款，且在白某某的會計目記錄了該筆500萬元的借款，并附有相關(guān)憑證。白某某于2013年11月1日歸還了該筆借款，因借款時間為9天，白某某按月息4分，支付了6萬元的利息給阮某甲，根據(jù)銀行貸款利率，使用300萬元貸款應(yīng)付貸款利息7841.25元，阮某甲獲利27685.6元。

阮某甲三次將銀行貸款的資金轉(zhuǎn)貸給白某某，且借款利息超過同期銀行貸款利率并非法獲利共計515694.91元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、常住人口信息、歸案情況說明、銀行轉(zhuǎn)賬支票及進(jìn)賬單、公司營業(yè)執(zhí)照、公司會計憑證等書證；2、證人章某某、鄭某甲、鄭某丁、徐某甲、徐某丙、周某某、白某某等人的證言；3、被告人阮某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人阮某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，阮某甲違反公司法的規(guī)定，在公司成立后抽逃其出資，數(shù)額巨大，以及違反國家規(guī)定，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百五十九條、第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以抽逃出資罪、高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人阮某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。阮某甲歸案后如實供述自己的犯罪事實，系坦白，根據(jù)刑法第六十七條第三款規(guī)定，依法可以從輕處罰。阮某甲犯數(shù)罪，根據(jù)刑法第六十九條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

橫峰縣人民法院　

???檢察官：張傳志

???????????李章明

???????????何宜鍵

???????????盧凌云

???????????吳莉峰

???2020年10月15日　

附件：

1.被告人阮某甲現(xiàn)羈押在橫峰縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)玖拾冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份

4.《量刑建議書》3份。

5.證據(jù)目錄、證人名單各1份。