浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

婺檢二部刑訴〔2020〕749號

被告人阮某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼3307211978********，漢族，高中文化，無業(yè),群眾，戶籍所在地浙江省金華市金東區(qū)**村鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪于2020年1月10日被金華市公安局江南分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月14日被依法逮捕。

本案由金華市公安局江南分局偵查終結(jié)，以被告人阮某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料，其間延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月以來，舒某某因炒房欠下累計860萬元以上的債務(wù)，每月需要支付八萬元以上的高額利息。為獲取資金周轉(zhuǎn)，舒某某明知喪失償還能力，與從事房產(chǎn)中介的方某某商議并由方某某聯(lián)系購買房產(chǎn)；從被告人阮某某和傅某某、徐某某、張某甲等人（另案處理）借來高利貸的資金作為首付款；以李某某、葉某甲、古某某、嚴(yán)某甲、余某甲、韋某某、葉某乙、吳某某、王某甲、范某某等人的名義購買房產(chǎn)。舒某某先將首付款支付給被害人取得信任，承諾以辦理按揭貸款的方式支付尾款從而騙取被害人將房產(chǎn)過戶，待取得新的不動產(chǎn)權(quán)證后立即將所購房產(chǎn)向放貸人、小貸公司或銀行作抵押獲取貸款。后舒某某并未將所貸資金用于償還被害人尾款，而是用于歸還所借的高利貸首付款、貸款手續(xù)費(fèi)、其他個人債務(wù)及給予代買人的好處等。

被告人阮某某明知舒某某負(fù)債沉重和無能力支付之前賣房房東的尾款，為持續(xù)賺取高利貸利息和舒某某抵押貸款的手續(xù)費(fèi)，多次為舒某某購房提供50萬元至70多萬元不等的資金作為首付款并聯(lián)系接受抵押的單位和個人，從而造成被害人的尾款損失，其自身獲利30萬元以上。經(jīng)查，舒某某經(jīng)由被告人阮某某和傅某某共同出資，后在金華市婺城區(qū)、金東區(qū)陸續(xù)購買了10余套房產(chǎn)，目前舒某某無能力支付該10余套房產(chǎn)的尾款累計1041萬元。具體事實(shí)如下：

1.2019年1月，用葉某甲的名義，以164萬元的價格購買被害人毛某某位于工商城汽摩配住宅樓*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給義烏市浪莎小額貸款股份有限公司（以下簡稱浪莎公司）貸款160萬元，未償還尾款33萬元。

2.?2019年3月，用李某某的名義，以188萬元的價格購買被害人施某甲位于東方明珠***幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給郵政銀行武義支行貸款140萬元，未償還尾款57萬元。

3.?2019年4月，用古某某的名義，以193萬元的價格購買被害人錢某甲位于嘉華佳園*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給稠州銀行貸款150萬元，未償還尾款5萬元。

4.?2019年6月28日，用余某甲的名義，以205萬元的價格購買被害人陳某甲位于世紀(jì)新城*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某乙貸款150萬元，未償還尾款160萬元。

5.?2019年7月10日，用韋某某的名義，以177萬元的價格購買被害人呂某甲位于通園小區(qū)****室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給斯某某貸款120萬元，未償還尾款125萬元。

6.?2019年7月16日，用葉某乙的名義，以178萬元的價格購買被害人鄭某甲位于青春小區(qū)*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某某貸款110萬元，未償還尾款128萬元。

7.?2019年7月19日，用嚴(yán)某甲的名義，以193萬元的價格購買被害人郎某某位于金正花園*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給余某乙貸款120萬元，未償還尾款138萬元。

8.?2019年7月24日，用吳某某的名義，以193萬元的價格購買被害人李某某位于某某家園**幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某丙貸款140萬元，未償還尾款133萬元。

9.?2019年8月1日，用王某甲的名義，以197萬元的價格購買被害人葉某丙位于金桂院*幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給浪莎公司貸款150萬元，未償還尾款137萬元。

10.?2019年8月6日，用范某某的名義，以185萬元的價格購買被害人嚴(yán)某乙位于青春小區(qū)西**幢*單元***室的房產(chǎn)，后將該房產(chǎn)抵押給張某丙貸款140萬元，未償還尾款125萬元。

2020年1月10日，被告人阮某某在金華市金東區(qū)傅村鎮(zhèn)溪口村明廳巷12號102室被民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、營業(yè)執(zhí)照、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、不動產(chǎn)權(quán)屬查詢單、最高額抵押合同、最高額融資合同、借據(jù)、銀行賬戶明細(xì)、協(xié)查通知書、查封清單、不動產(chǎn)權(quán)證、房屋居間買賣合同、收條、欠條、轉(zhuǎn)賬記錄、接受證據(jù)清單、聊天記錄、抵押貸款資料、委托書、在職證明、收入證明、抓獲經(jīng)過、人口信息等；

2.證人證言：傅某某、徐某某、張某甲、鄭某乙、成某某、盛某某、舒某某、方某某、陳某乙、劉某某、王某甲、嚴(yán)某甲、吳某某、范某某、梁某某、林某某、陳某某、鄭某丙、呂某乙、朱某某、葉某甲、楊某某、李某某、張某丙、王某乙、羅某某、章某某、張某某、余某乙、張某乙、斯某某、彭某某、丑某某等人的證言；

3.被害人的陳述：葉某丙、郎某某、李某某、嚴(yán)某乙、呂某甲、鄭某甲、陳某甲、毛某某、施某乙、錢某乙等人的陳述；

4.被告人阮某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：檢查筆錄、檢驗(yàn)報告、辨認(rèn)筆錄、電子證物檢查工作筆錄。

本院認(rèn)為，被告人阮某某伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院

??檢察員：羅賢杰

檢察官助理：鐘學(xué)友

2020年5月29日??

附：

1.被告人阮某某現(xiàn)羈押于金華市看守所。

??????2.公安卷八冊，檢察卷一冊。