起 訴 書
被告人閆立三，男，1979年**月**日出生，身份證號碼1504291979********，漢族，大學文化，石家莊**汽車貿(mào)易有限公司實際經(jīng)營者，住北京市豐臺區(qū)**區(qū)**棟**單元**號（戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市寧城縣**鎮(zhèn)**居委會**組）。2018年5月11日因涉嫌合同詐騙被大慶市公安局會戰(zhàn)分局刑事拘留，同年6月15日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準逮捕，同日由大慶市公安局會戰(zhàn)分局執(zhí)行。
被告人魏某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼1308221982********，漢族，高中文化，石家莊**汽車貿(mào)易有限公司業(yè)務經(jīng)理，住河北省承德市興隆縣**鎮(zhèn)**路**號。2018年7月6日因涉嫌合同詐騙被大慶市公安局會戰(zhàn)分局刑事拘留，同年7月31日經(jīng)本院以涉嫌合同詐騙罪批準逮捕，同日由大慶市公安局會戰(zhàn)分局執(zhí)行。
本案由大慶市公安局會戰(zhàn)分局偵查終結(jié)，以被告人閆立三、魏某涉嫌合同詐騙罪，于2018年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年9月16日延長審查起訴期限15日，于2018年9月30日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2018年10月30日補充偵查完畢重新移送審查起訴，本院于2018年12月1日延長審查起訴期限15日，于2018年12月15日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月15日補充偵查完畢重新移送審查起訴，本院于2019年2月16日延長審查起訴期限15日?，F(xiàn)已審查終結(jié) 。
經(jīng)依法審查查明：
被告人閆立三為了達到通過向銀行貸款購車后再將車輛再次抵押從中獲利的目的，于2016年11月15日購買石家莊**汽車貿(mào)易有限公司，魏某甲（另案處理）為法定代表人，被告人閆立三為實際操控人，雇用被告人魏某為業(yè)務經(jīng)理，找人頂名買車，把頂名買車人包裝為公司的法人或股東，并制作虛假的房產(chǎn)證、收入證明、銀行流水等資信證明，之后將貸款購買的車輛進行非法抵押。
1．2016年12月21日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以李某甲為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣386,000元,購買了一輛奧迪A6轎車（車牌號冀A****0），償還銀行欠款人民幣35,340元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
2．2016年12月21日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以李某乙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣800,000元,購買了一輛奧迪A8L轎車（車牌號冀A****2），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*甲商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣48,802元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
3．2017年1月5日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以宋某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣400,000元,購買了一輛奧迪A6L轎車（車牌號冀A****5），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*乙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣24,584元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
4．2017年1月5日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以魏某乙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣399,000元,購買了一輛奧迪A6轎車（車牌號冀A****8），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北**科技有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣12,170元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
5．2017年1月6日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以莊某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣322,800元,購買了一輛奧迪A4L轎車（車牌號冀A****9），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北**科技有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣29,550元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。現(xiàn)車輛下落不明。
6．2017年1月7日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以張某甲為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣323,000元,購買了一輛奧迪A4L轎車（車牌號冀A****1），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北**科技有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣9,860元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。現(xiàn)車輛下落不明。
7．2017年2月6日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以高某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣323,000元,購買了一輛奧迪A4L轎車（車牌號冀A****3），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北**科技有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣9,860元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
8．2017年2月6日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以張某乙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣322,000元,購買了一輛奧迪A4L轎車（車牌號冀A****6），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北**科技有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣9,830元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
9．2017年2月8日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以周某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛別克GL8商務車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣397,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，在償還銀行欠款人民幣12,110元后拒不償還銀行貸款。
10．2017年2月11日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以康某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元,購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****0），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*乙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
11．2017年2月11日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以張某丙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元,購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****S），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北*乙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣3,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
12．2017年2月11日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以姜某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛帕薩特轎車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣220,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款。
13．2017年2月16日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以賈某甲為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛別克GL8商務車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣397,900元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，在償還銀行欠款人民幣12,140元后拒不償還銀行貸款。
14．2017年2月16日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以栗某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛別克GL8商務車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣397,900元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，在償還銀行欠款人民幣12,140元后拒不償還銀行貸款。
15．2017年2月17日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以賈某乙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元，購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****0），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北*丙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
16．2017年2月17日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以李某丙為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元，購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****3），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*甲商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用?，F(xiàn)車輛下落不明。
17．2017年2月17日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以王某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元，購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****B），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*甲商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
18．2017年2月17日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以馬某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛帕薩特轎車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣220,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，拒不償還銀行貸款。
19. 2017年2月17日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以楊某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣397,000元,購買了一輛別克GL8商務車（車牌號冀A****7），提車后落戶到被告人閆立三所有的石家莊*甲商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣12,110元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
20．2017年2月21日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以韋某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣220,000元，購買了一輛帕薩特轎車（車牌號冀A****7），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北*丙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣6,720元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
21. 2017年2月21日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以張某丁為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，透支人民幣397,900元，購買了一輛別克GL8商務車（車牌號冀A****7），提車后落戶到被告人閆立三所有的河北*丙商貿(mào)有限公司名下，在償還銀行欠款人民幣12,140元后拒不償還銀行貸款，并將該車抵押，得款挪作他用。該車輛已被扣押并返還大慶市**融資擔保有限公司。
22．2017年3月13日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以郝某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛本田奧德賽商務車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣282,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，拒不償還銀行貸款。
23．2017年3月15日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以吳某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛吉普自由光吉普車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣253,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，拒不償還銀行貸款。
24．2017年3月15日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以劉某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛帕薩特轎車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣220,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，拒不償還銀行貸款。
25．2017年3月19日，被告人閆立三、魏某偽造虛假的收入證明、房產(chǎn)證等資信證明以程某某為頂名人與龍江銀行股份有限公司簽訂了汽車分期付款合同，并由大慶市**融資擔保有限公司為其購車提供擔保，以貸款購買一輛豐田凱美瑞轎車的名義從龍江銀行騙得貸款人民幣175,000元，貸款撥付后被告人閆立三沒有將該筆購車貸款用于購買車輛而挪作他用，拒不償還銀行貸款。
綜上，涉案二十五輛車共計騙取銀行貸款7,953,500元，償還貸款284,676元，尚欠貸款人民幣7,668,824元。
經(jīng)偵查，被告人閆立三于2018年5月8日在北京市昌平區(qū)被公安機關(guān)抓獲，被告人魏某于2018年6月26日在江蘇省南京南站被公安機關(guān)抓獲。
認定上述事實的證據(jù)如下：
1. 書證抓獲經(jīng)過、發(fā)破案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)、大慶市**融資擔保有限公司營業(yè)執(zhí)照、龍江銀行報案材料、龍江銀行信用卡汽車專項分期付款業(yè)務申請書、龍江銀行信用卡申請表、汽車購銷合同、擔保承諾函、交易明細、催繳記錄、購車發(fā)票、機動車注冊登記信息、收入證明、抵押合同、機動車行駛證、結(jié)婚證、戶口本、身份證、房產(chǎn)證明等；
2. 證人栗某某、宋某某、吳某某、李某乙、李某甲等證言；
3. 被告人閆立三、魏某的供述與辯解。
本院認為，被告人閆立三、魏某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第五項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。系共同犯罪，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定對其處罰。被告人魏某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定對其處罰。被告人魏某如實供述犯罪事實，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定對其處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
?此 致
大慶市龍某某人民法院
檢 察 員：宮頂峰
檢 察 員：王立波
二Ｏ一九年二月二十六日
附：1．被告人閆立三、魏某現(xiàn)羈押于大慶市看守所；
2．卷宗材料和證據(jù)11冊、光盤8張。
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