社旗縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

社檢二部刑訴〔2019〕16號(hào)

被告人閆某某，男，1975年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4129281975******，漢族，本科學(xué)歷，2006年8月至案發(fā)任**縣**信用社（**縣**銀行**支行）客戶(hù)經(jīng)理崗位，戶(hù)籍地河南省**縣，現(xiàn)住**縣**鎮(zhèn)**村***。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月9日被是社旗縣公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被社旗縣公安局逮捕。

本案由社旗縣公安局偵查終結(jié)，以被告人閆某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因案件復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月至2018年5月，被告人閆某某任職**縣**銀行**支行（原**縣**信用社）客戶(hù)經(jīng)理期間，在辦理貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反國(guó)家法律規(guī)定，不但在明知以王某甲、王某乙、王某丙、陳某某、葛某某、劉某某、翟某某、陳某甲、向某某等9人為主貸人的9筆共計(jì)176萬(wàn)元貸款的實(shí)際使用人為王**、倪某某夫婦的情況下，仍然違法為其辦理貸款手續(xù)；而且在貸款業(yè)務(wù)辦理中未對(duì)借款申請(qǐng)的真實(shí)性、主貸（擔(dān)保）人的還款（擔(dān)保）能力等進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，違法發(fā)放貸款，造成該9筆共計(jì)176萬(wàn)元貸款逾期無(wú)法收回。截止2019年8月8日，該9筆貸款拖欠利息及相應(yīng)罰息共計(jì)312617元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：

1、貸款合同等書(shū)證；2、證人王**、倪某某等人的證言；3、被告人閆某某的供述與辯解。?

本院認(rèn)為，被告人閆某某身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大、造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

社旗縣人民法院

檢察員：吳　功?

檢察員：劉　曉

?2019年12月23日

附：

????1、被告人閆某某現(xiàn)被羈押在社旗縣看守所。

2、全部案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。