河南省封某某人民檢察院　

起?訴?書(shū)

新封檢一部刑訴〔2020〕193號(hào)　

??　被告人閆XX，男，19XX年X月XX日出生，居民身份證號(hào)碼41072719XXXXXX1212，漢族，高中畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省封某某XX鎮(zhèn),住封某某XX鎮(zhèn)XX村280號(hào)。因涉嫌信用卡涉騙，于2019年10月31日被封某某公安局取保候?qū)彙?/span>于2020年7月15日被本院取保候?qū)?，次日被封某某公安局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由封某某公安局偵查終結(jié)，以被告人閆XX涉嫌信用卡涉騙罪，于2020年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月2日已告知被告人閆XX有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。同日已告知被害人孫XX、趙XX、孫XX有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師和被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年5月份左右，經(jīng)被告人閆XX介紹孫XX、孫XX、趙XX分別從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行封某某支行職工寧俊海處申請(qǐng)辦理農(nóng)業(yè)銀行信用卡，后寧俊海給孫XX辦理一張卡號(hào)6228360078806644信用卡，給孫XX辦理一張卡號(hào)6228360078806651信用卡，給趙XX辦理一張卡號(hào)6228360078806610信用卡，并交給被告人閆XX，之后被告人閆XX未經(jīng)持卡人孫XX、孫XX、張XX同意，將上述三張信用卡開(kāi)通并消費(fèi)。根據(jù)封某某農(nóng)業(yè)銀行提供的貸記卡賬戶詳細(xì)信息和催收資料信息顯示，被告人閆XX從孫XX6228360078806644信用卡內(nèi)消費(fèi)19999.5元，從孫XX6228360078806651信用卡內(nèi)消費(fèi)19966.73元，從趙XX6228360078806610信用卡內(nèi)消費(fèi)19719.06元，上述款項(xiàng)至今未歸還，造成封某某農(nóng)業(yè)銀行無(wú)法挽回?fù)p失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：被告人閆XX的正面照片、戶籍證明、前科證明、到案經(jīng)過(guò)、非黨非公職證明；手機(jī)短信截圖、中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)河南有限公司新鄉(xiāng)市封丘分公司出具的開(kāi)戶清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡申請(qǐng)表、河南省地方稅務(wù)局通用機(jī)打發(fā)票、合照截圖、身份證復(fù)印件、預(yù)算單位在職在編人員清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南省分行金穗公務(wù)卡領(lǐng)用人員推薦表、信用卡申請(qǐng)人網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)卡登記表、整付零寄交寄清單、催收歷史記錄、賬戶詳細(xì)信息和催收資料信息、信用卡消費(fèi)明細(xì)、封某某人民醫(yī)院診斷證明書(shū)、彩超醫(yī)學(xué)影像報(bào)告單、檢驗(yàn)報(bào)告單等書(shū)證；

?2.證人證言：證人寧俊海、高梅香、齊國(guó)文、楊克巧的證言；

3.被害人陳述：被害人孫XX、趙XX、孫XX的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人閆XX的供述和辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：新鄉(xiāng)牧野法醫(yī)臨床司法鑒定所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)、新鄉(xiāng)市第一人民醫(yī)院醫(yī)學(xué)鑒定意見(jiàn)書(shū)；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人閆XX對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人閆XX以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人閆XX認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

封某某人民法院

??檢?察?官：翟永杰

檢察官助理：秦立乾

2020年10月27日　

附件：

????1.被告人閆XX現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>封某某XX鎮(zhèn)XX村280。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)、起訴書(shū)10份，量刑建議書(shū)。

3.證人（鑒定人）名單各1份。