河南省長葛市人民檢察院

起 訴 書

長檢公訴刑訴〔2018〕732號

被告人閆*，男，1986年*月*日出生，居民身份證號碼：4110221986**，漢族，初中文化，群眾，務(wù)工，戶籍地與現(xiàn)住址：河南省長葛市**鎮(zhèn)*村*組。2018年8月7日因涉嫌信用卡詐騙罪被長葛市公安局刑事拘留，2018年9月13日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)長葛市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2018年9月14日被長葛市執(zhí)行逮捕。

本案由長葛市公安局偵查終結(jié)，以被告人閆*涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年11月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、2011年1月20日，被告人閆*在中國銀行長葛支行申請辦理了一張小額信用卡，后正常使用。2014年7月12日，中國銀行總部為被告人閆*配發(fā)了一張長城環(huán)球通自由行白金港澳臺版高額信用卡，固定額度為50000元。2014年10月14日被告人閆*在已經(jīng)沒有還款能力的情況下致電中國銀行客服電話將信用額度提升至75000元后，并把75000元透支套現(xiàn)后，2萬多元用于還賬，剩下的信用額度用于日常的消費揮霍。2015年4月12日形成逾期，經(jīng)中國銀行長葛支行工作人員多次催收，被告人閆*至今不還本付息。截止2016年5月4日，逾期本金74988.69元。

二、2012年初，袁甲將自己與袁乙、袁丙、李*、張甲、張乙、伽*、張丙、王*9人10張信用卡刷出原始額度后交于被告人閆*養(yǎng)卡代還。被告人閆*在養(yǎng)卡代還過程中惡意變更以上人員在銀行登記的聯(lián)系方式后，冒充上述9人致電中行卡部提升額度，并冒用持卡人名義將提升部分透支至今未還，截止2015年12月12日，逾期本金615726.70元。

1.卡號4096665706627921：（持卡人：李*：男，身份證號碼4110221977**）原額度10000元，閆*將該卡于2015年1月12日臨時額度修改為36450元。2015年4月26日形成逾期，截止2015年11月8日，逾期本金14077.56元。

2.卡號6283886756701204：（持卡人：李*：男，身份證號碼4110221977**）原額度5000元，閆*將該卡于2015年1月29日臨時額度修改為180000元。2015年2月24日形成逾期，截止2015年11月8日，逾期本金本金169927.70元。

3.卡號6253384199002469：（張高鋒：男，身份證號碼4110821983**1）原額度30000元，閆*將該卡于2015年1月5日臨時額度修改為145000元。2015年2月25日形成逾期，截止2015年12月12日，逾期本金15000.00元。

4.卡號6283888661166838：（袁乙：男，身份證號碼4110221978**）原額度8000元，閆*將該卡于2014年12月24日臨時額度修改為400000元。2015年1月24日形成逾期，截止2015年11月8日，逾期本金383077.8元。

5.卡號6283884502178751：（袁甲：男，身份證號碼4110221972**）原額度10000元，閆*將該卡于2013年6月24日臨時額度修改為63000元。2014年5月24日形成逾期，截止2015年5月30日，逾期本金1594.00元。

6.卡號4096664719102873：（張甲：男，身份證號碼4110221963**）原額度10000元，閆*將該卡于2015年1月18日臨時修改額度為24000元。2015年2月25日形成逾期，截止2015年9月30日，逾期本金14000元。

7.卡號4096669704181121：（伽*：女，身份證號碼4110221964**）原額度5000元，閆*將該卡于2014年10月20日臨時額度修改為22500元，2015年2月25日形成逾期，截止2015年9月30日，逾期本金18049.64元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人閆*供述和辯解；

2.被害人陳述；

3.證人證言；

4.書證等證明材料。

本院認(rèn)為，被告人閆*以非法占有為目的，冒用他人信用卡，惡意透支，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河南省長葛市人民法院

檢察員：張雷

二〇一八年十二月二十七日

附：

1、被告人閆*現(xiàn)被羈押于長葛市看守所；

2、全部案卷證據(jù)和材料。