浙江省龍港市人民檢察院

起?訴?書

龍檢一部刑訴〔2020〕111號

?????被告人李寵愛，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3303271992********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，住浙江省溫州市****街**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人閆某(曾用名閻帥)，男，1995年**月**日出生，公民身份證號碼4105111995********，漢族，?？莆幕潭龋瑹o業(yè)，戶籍地河南省安陽縣**區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人嚴(yán)某（曾用名嚴(yán)林），男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼5116021994********，漢族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地四川省廣安市廣安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人李強(qiáng)，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼5001131994********，漢族，大學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地重慶市巴南區(qū)**村**號。住浙江省杭州市**。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人胡施施，女，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3303261995********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省平陽縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人楊美英，女，1982年**月**日出生，公民身份證號碼3303271982********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人吳克藝，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3303271994********，漢族，大學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人王玉人，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303281993********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所住地浙江省文成縣**鎮(zhèn)**。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人冉小東，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼5002431994********，土家族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地重慶市彭水苗族土家族自治縣**鎮(zhèn)**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月13日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人呂麗君，女，1980年**月**日出生，公民身份證號碼3303271980********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月27日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人李婷婷，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3303271992********，漢族，?？莆幕潭龋瑹o業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**街**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人謝樂芹，女，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3303811995********，漢族，專科文化程度，企業(yè)工作人員，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市安陽街道安慶小區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人謝海燕，女，1991年**月**日出生，公民身份證號碼3303271991********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人鄭雅靜，女，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3303271995********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號**。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人馮甜甜，女，1991年**月**日出生，公民身份證號碼3303271991********，漢族，初中文化程度，無，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**街**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人周穎穎，女，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3303271994********，漢族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人陳謝群，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303261993********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人陳露露，女，1988年**月**日出生，公民身份證號碼3303271988********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人陳永強(qiáng)，男，1984年**月**日出生，公民身份證號碼3303271984********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人周海鷗，女，1987年**月**日出生，公民身份證號碼3303271987********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省**市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月14日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月15日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人龔貴文，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼3625231991********，漢族，大學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省撫州市黎川縣**鄉(xiāng)**村**號**。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于同年11月16日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人溫作健，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3303261992********，漢族，?？莆幕潭龋瑹o，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人潘新新，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3303271992********，漢族，本科文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**街**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月8日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人陳曉意，女，1991年**月**日出生，公民身份證號碼3303271991********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人李曉露，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303261993********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市平陽縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年11月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人吳彥洪（曾用名吳了了），男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼4115261991********，漢族，?？莆幕潭龋瑹o業(yè)，戶籍所在地河南省信陽市潢川縣**鎮(zhèn)**村街**。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月23日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年11月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人姚腓洪，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303811993********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**區(qū)**街**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，?2019年11月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人胡倩倩，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303271993********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**路**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳玉萍，女，1987年**月**日出生，公民身份證號碼3303271987********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年12月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)蒼南縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人陳承前，男，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3303041995********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**村。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年11月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳笑仙，女，1987年**月**日出生，公民身份證號碼3303271987********，漢族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**里鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月6日被蒼南縣公安局刑事拘留，同日被取保候?qū)彛?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)?/span>。

被告人方靈芝，女，1990年**月**日出生，公民身份證號碼3303271990********，漢族，?？莆幕潭?，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月8日被蒼南縣公安局刑事拘留，同日被取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人李美細(xì)，女，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3303271994********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月19日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳貝貝，女性，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303271993********，漢族，大學(xué)本科，企業(yè)工作人員，戶籍所在地浙江省龍港市**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人林知，女，1989年**月**日出生，公民身份證號碼3303271989********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**路**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月19日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人孔佳佳，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3303271992********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市**人民路36號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月10日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年11月9日被蒼南縣公安局取保候?qū)彙?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

被告人周蓉蓉，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3303271993********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年1月19日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)?/span>。

被告人林強(qiáng)，男，1988年**月**日出生，公民身份證號碼3303271988********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省龍港市**路**號。因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年11月22日被蒼南縣公安局取保候?qū)彛?2020年3月30日被蒼南縣人民檢察院取保候?qū)?/span>。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李寵愛、閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、王玉人、周穎穎、冉小東、呂麗君、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、周海鷗、潘新新、陳曉意、吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知、孔佳佳、周蓉蓉、林強(qiáng)涉嫌詐騙罪、侵犯公民個人信息罪，于2020年2月15日移送蒼南縣人民檢察院審查起訴。蒼南縣人民檢察院，于同年2月24日將該案報(bào)送至溫州市人民檢察院。溫州市人民檢察院于同年3月20日將該案移交蒼南縣人民檢察院審查。蒼南縣人民檢察院，于同年6月30日，將該案移送本院審查起訴。受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，?退回補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年年初開始，王某某（另案處理）以溫州萬創(chuàng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱萬創(chuàng)公司）為依托，研發(fā)手機(jī)借款A(yù)PP，先后開發(fā)借款A(yù)PP多個版本，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信、電話等方式向公眾推廣，并以“額度高”“無抵押”“無擔(dān)?！薄暗烷T檻”等為誘餌，引誘借款人下載借款A(yù)PP。在運(yùn)營過程中，陸續(xù)招聘被告人李寵愛、閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、周穎穎、冉小東、呂麗君、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、周海鷗、潘新新、陳曉意員工在公司技術(shù)部、客服部、催收部等部門幫助其網(wǎng)絡(luò)放貸。

2019年1月始，王某某拉攏陳某某、鄭某某、李某某、林某乙、張某某、朱某某（均另案處理）出資并共同運(yùn)營“萬小二”“貸了么”?“借了么”等多款借款A(yù)PP。為擴(kuò)大經(jīng)營，萬創(chuàng)公司細(xì)化內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，設(shè)立技術(shù)部、商務(wù)部、數(shù)據(jù)部、財(cái)務(wù)部、跟單部、催收部、客服部、轉(zhuǎn)化部、審核部等多個機(jī)構(gòu)，招聘被告人吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知、孔佳佳、周蓉蓉、林強(qiáng)等大量員工進(jìn)入其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，幫助網(wǎng)絡(luò)放貸。在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機(jī)通訊錄等個人信息。在放款之初，以服務(wù)費(fèi)的名義收取30%左右的高額“砍頭息”之后通過客服人員用話術(shù)引誘借款人續(xù)期或者以還本后提額或者贈送優(yōu)惠券等為誘餌，引誘借款人重復(fù)借款或者向萬創(chuàng)公司其他借款A(yù)PP借款，收取高額續(xù)期費(fèi)、“砍頭息”等。同時(shí)，王某某等人不斷升級APP版本，變更增加盈利模式及方法，以極度缺錢的借錢人為主要目標(biāo)，在隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等基礎(chǔ)上，隱瞞分期還款期限僅2期4天的情況，人為制造、增加借貸人違約風(fēng)險(xiǎn)，繼而采用話術(shù)誘騙借貸人繳納續(xù)期費(fèi)或重復(fù)借款，變相引誘借款人向其他網(wǎng)貸公司或者萬創(chuàng)公司其他借款A(yù)PP拆借，壘高債務(wù)，以支付其公司續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)及重復(fù)借款費(fèi)用等方法騙取被害人財(cái)物。

2018年2月至2019年9月，王某某等人在運(yùn)營“萬掌柜”“萬能金服”“周貸寶”“萬小二”“貸了么”“借了么”“點(diǎn)點(diǎn)分期”“多多分期”“我愛分期”“屌絲分期”“分期白卡”“米奇分期”“倚天劍”等借款A(yù)PP期間，累計(jì)向黃某某等2萬余名被害人發(fā)放借款人民幣260645754.3元，累計(jì)回收資金人民幣278025133.1元，違法所得至少人民幣600萬元。經(jīng)審計(jì)，詐騙既遂人民幣96831220.58元，未遂人民幣39520811.63元。

2019年9月初，王某某等人為逃避打擊，停止各借款A(yù)PP網(wǎng)絡(luò)貸款業(yè)務(wù)，將公司使用的電腦、手機(jī)設(shè)備進(jìn)行統(tǒng)一銷毀，通過公司技術(shù)部主管及被告人閆某將公司在阿里云的服務(wù)器數(shù)據(jù)進(jìn)行刪除；并由李某某、林某某、陳某某召集公司業(yè)務(wù)主管即被告人李寵愛等員工到龍港體育館，教唆公司員工對外保密，且給每位公司員工分發(fā)封口費(fèi)。同時(shí)，王某某等人從公司在上海富友支付服務(wù)股份有限公司、合利寶支付科技有限公司、海南易聯(lián)普惠互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司等處開設(shè)的賬戶內(nèi)累計(jì)提取資金1000多萬元，并通過取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式隱匿資金。

經(jīng)查，2018年7、8月份，被告人閆某入職，在擔(dān)任萬創(chuàng)公司技術(shù)部主管期間，組織被告人嚴(yán)某、李強(qiáng)、吳克藝、龔貴文、冉小東等人，負(fù)責(zé)萬創(chuàng)公司的后臺系統(tǒng)的開發(fā)、系統(tǒng)日常維護(hù)工作。其中，被告人閆某個人獲利至少15萬。被告人嚴(yán)某于2017年年底入職，期間個人獲利至少12萬元。被告人李強(qiáng)于2018年7月份入職，期間個人獲利至少?11萬元。被告人吳克藝于2017年至2018年兼職、2019年7月份入職，期間個人獲利至少8萬元。被告人冉小東于2017年底入職至2018年7月離職，2019年7、8月份開始兼職，期間個人獲利至少72000元。被告人龔貴文于2019年6月份入職，期間個人獲利至少4萬元。

2017年初，被告人李寵愛入職在公司客服部工作。2019年6月份，開始擔(dān)任萬創(chuàng)公司業(yè)務(wù)主管，統(tǒng)籌跟單部、催收部工作。被告人李寵愛組織跟單部組長即被告人胡施施、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜，帶領(lǐng)組員即被告人陳謝群、方靈芝、李曉露、陳貝貝、陳笑仙、姚腓洪、孔佳佳、潘新新、胡倩倩、溫作健等人，負(fù)責(zé)打電話或者發(fā)短信給客戶，提醒客戶及時(shí)還款的工作。被告人李寵愛組織催收部組長即被告人李婷婷帶領(lǐng)組員即被告人周蓉蓉等人，負(fù)責(zé)逾期客戶的催收工作。組織收盤部（轉(zhuǎn)化組）組長即被告人馮甜甜，帶領(lǐng)組員即被告人吳彥洪、李美細(xì)等人，負(fù)責(zé)針對老客戶贈送優(yōu)惠券，吸引老客戶繼續(xù)向平臺借款。其中，被告人李寵愛于2017年入職以來，期間個人獲利至少人民幣20萬元。被告人胡施施于2018年6月入職以來，期間個人獲利至少人民幣11萬元。被告人陳謝群于2018年8月入職以來，期間個人獲利至少人民幣8萬元。被告人李婷婷于2018年7月入職以來，期間個人獲利至少人民幣7萬元。被告人謝樂芹于2019年5月入職以來，期間個人獲利至少人民幣6萬元。被告人謝海燕于2019年5月份入職以來，期間個人獲利至少人民幣5萬元。被告人鄭雅靜于2019年4月入職以來，期間個人獲利至少人民幣5萬元。被告人馮甜甜于2019年3月入職以來，期間個人獲利至少人民幣4萬元。被告人潘新新于2018年7月入職以來，期間個人獲利至少人民幣5.9萬元。被告人陳笑仙于2019年3月入職以來，期間個人獲利至少人民幣5萬元。被告人方靈芝于2019年3月入職以來，期間個人獲利至少人民幣44363元。被告人李曉露于2019年5月入職以來，先后在轉(zhuǎn)化部、跟單部工作，期間個人獲利至少人民幣41175元。被告人陳笑仙于2019年5月入職以來，期間個人獲利至少人民幣4萬元。被告人吳彥洪于2019年5月入職以來，期間個人獲利至少人民幣3.8萬元。被告人姚腓洪于2019年6月入職以來，期間個人獲利至少人民幣36470元。孔佳佳于2019年4月入職以來，期間個人獲利至少人民幣33700元。被告人胡倩倩于2019年6月入職以來，期間個人獲利至少人民幣31613元。被告人李美細(xì)于2019年6月入職以來，個人獲利至少人民幣24869元。被告人陳貝貝于2019年6月入職以來，期間個人獲利至少人民幣2.3萬元。被告人溫作健于2019年4月入職以來，期間個人獲利至少人民幣2萬元。

2017年8月，被告人楊美英入職，后擔(dān)任轉(zhuǎn)化部主管，帶領(lǐng)組員即被告人林知、周蓉蓉、孔佳佳、陳玉萍等人，負(fù)責(zé)打電話給老客戶推送優(yōu)惠券，吸引老客戶繼續(xù)向平臺還款。被告人楊美英，期間個人獲利至少人民幣9萬元。被告人陳玉萍于2019年農(nóng)歷4月入職以來，期間個人獲利至少人民幣3萬元。被告人林知于2019年6月入職以來，先后在轉(zhuǎn)化部、跟單部工作，期間個人獲利至少人民幣2.6萬元。被告人周蓉蓉于2019年6月入職以來，期間個人獲利至少人民幣2.1萬元。

2017年6月，被告人周穎穎入職，主要負(fù)責(zé)貸款A(yù)PP平臺網(wǎng)頁美化工作。期間個人獲利至少人民幣8萬元。

2019年5月份，被告人王玉人作為王某某妻子加入財(cái)務(wù)部并作為負(fù)責(zé)人，組織組員即被告人陳露露、陳曉意，負(fù)責(zé)核對貸款A(yù)PP線下收款與實(shí)際收款，發(fā)放員工工資及提成等工作。其中被告人陳曉意于2018年9月入職以來，個人獲利至少7萬元。被告人陳露露個人獲利至少7萬元。?

2017年9月，被告人呂麗君入職，帶領(lǐng)被告人周海鷗在客服部負(fù)責(zé)打電話通知客戶及時(shí)還款。被告人呂麗君2018年2、3月份開始擔(dān)任催收部、客戶部主管，期間個人獲利至少人民幣6萬元。被告人周海鷗于2017年11月份入職至2018年11月離職，期間個人獲利至少人民幣45000元。

2017年9月份，被告人陳永強(qiáng)入職，負(fù)責(zé)渠道部，主要是發(fā)布帖子吸收客戶向平臺借款，并審核貸款業(yè)務(wù)。期間，個人獲利至少人民幣6萬元。2019年6月份，被告人林強(qiáng)入職，負(fù)責(zé)商務(wù)部（數(shù)據(jù)部）從渠道商引流量、數(shù)據(jù)核對工作，其個人獲利至少14000?元。2019年7、8月份，被告人陳承前入職，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)核對工作，期間個人獲利至少6000元。

????2019年11月22日，被告人林強(qiáng)主動到公安機(jī)關(guān)投案,在取保候?qū)徠陂g,被告人林強(qiáng)規(guī)勸在逃犯林心海、林秋月向公安機(jī)關(guān)投案。2020年1月6日，被告人陳笑仙主動到公安機(jī)關(guān)投案。同年1月8日，被告人方靈芝主動到公安機(jī)關(guān)投案。同年1月9日，被告人陳貝貝主動到公安機(jī)關(guān)投案。同年1月19日，被告人李美細(xì)主動到公安機(jī)關(guān)投案。同年1月19日，被告人林知主動到公安機(jī)關(guān)投案。被告人孔佳佳，在取保候?qū)徠陂g，規(guī)勸同案犯李美細(xì)主動到公安機(jī)關(guān)投案。被告人周蓉蓉，在取保候?qū)徠陂g，規(guī)勸同案犯林知主動到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：綜合支付服務(wù)協(xié)議、業(yè)務(wù)推廣合作協(xié)議、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、暫扣款票據(jù)、協(xié)助查封通知書、銀行明細(xì)、扣押物品清單、情況說明、工資表、發(fā)票、戶籍信息；

2.證人證言：證人張某某、皮某某的證言、歸案經(jīng)過、；

3.被害人陳述：被害人黃某某、蒲某某、林某甲的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人王玉人、閆某、李寵愛、林強(qiáng)、楊美英、李婷婷、呂麗君、胡施施、謝海燕、謝樂芹、鄭雅靜、溫作健、馮甜甜、陳露露、陳曉意、嚴(yán)某、李強(qiáng)、吳克藝、龔貴文、冉小東、周穎穎、陳謝群、潘新新、方靈芝、陳笑仙、姚腓洪、胡倩倩、李曉露、李美細(xì)、陳貝貝、吳彥洪、孔佳佳、陳玉萍、周蓉蓉、林知、陳永強(qiáng)、周海鷗、陳承前及同案犯王某某、李某某、陳某某、林某乙、張某某、鄭某某、朱某某的供述和辯解；

5.鑒定意見：司法鑒定意見書、審計(jì)報(bào)告；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場勘查筆錄、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、偵查實(shí)驗(yàn)筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：支付寶數(shù)據(jù)、支付通道數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人李寵愛、閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、王玉人、周穎穎、冉小東、呂麗君、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、周海鷗、潘新新、陳曉意、吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知、孔佳佳、周蓉蓉、林強(qiáng)，參與詐騙活動，結(jié)伙騙取他人數(shù)額特別巨大的財(cái)物，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李寵愛、閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、王玉人、周穎穎、冉小東、呂麗君、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、周海鷗、潘新新、陳曉意、吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知、孔佳佳、周蓉蓉、林強(qiáng)在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人林強(qiáng)、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知案發(fā)后，主動投案并如實(shí)供述罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或減輕處罰。被告人林強(qiáng)、孔佳佳、周蓉蓉，在取保候?qū)徠陂g，規(guī)勸他人主動投案，具有立功情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條，可以從輕或減輕處罰。被告人李寵愛、閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、王玉人、周穎穎、冉小東、呂麗君、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、周海鷗、潘新新、陳曉意、吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、孔佳佳、周蓉蓉、到案后能如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李寵愛、閆某、李強(qiáng)、胡施施、楊美英、李婷婷、王玉人、周穎穎、呂麗君、陳謝群、陳露露、嚴(yán)某、陳永強(qiáng)、冉小東、周海鷗、潘新新、陳曉意、吳克藝、謝樂芹、謝海燕、鄭雅靜、龔貴文、溫作健、馮甜甜、李曉露、吳彥洪、姚腓洪、胡倩倩、陳玉萍、陳承前、陳笑仙、方靈芝、李美細(xì)、陳貝貝、林知、孔佳佳、周蓉蓉、林強(qiáng)承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

龍港市人民法院

檢察官：李小葵

?2020年8月12日

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附件：

1.被告人閆某、嚴(yán)某、李強(qiáng)、胡施施、李婷婷、冉小東、陳謝群、陳露露、陳永強(qiáng)、潘新新、吳克藝、鄭雅靜、馮甜甜、龔貴文、溫作健現(xiàn)羈押于蒼南縣看守所；被告人周穎穎現(xiàn)羈押于溫州市監(jiān)管醫(yī)院；

被告人楊美英、周海鷗、陳玉萍現(xiàn)羈押于瑞安市看守所；被告人李寵愛、王玉人、謝樂芹、謝海燕現(xiàn)羈押于平陽縣看守所；?

被告人呂麗君（1375888****）、陳曉意（1515865****）、李曉露（1820368****）、吳彥洪（1530376****）、姚腓洪（1807202****）、胡倩倩（1590577****）陳承前（1865776****）、陳笑仙（1505874****）、方靈芝（1586800****）、李美細(xì)（1836774****）、陳貝貝（1385873****）、林知（1806626****）、孔佳佳（1570677****）、周蓉蓉（1356770****）、林強(qiáng)（1515863****）取保候?qū)徲诩抑校?

2.案卷材料和證據(jù)伍拾壹冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書；

4、量刑建議書；

5、審計(jì)報(bào)告；