上海市靜安區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬靜檢金融刑訴〔2020〕146號

被告人錢某甲，女，1971年**月**日生，公民身份號碼：3101021971********，漢族，初中文化，戶籍在本市黃浦區(qū)**路**弄**號**室。1991年9月因犯搶劫罪被判處有期徒刑五年，剝奪政治權利一年；1997年2月因犯盜竊罪被判處有期徒刑八年，剝奪政治權利二年；2010年3月因犯盜竊罪被判處拘役五個月，并處罰金人民幣一千元。2019年10月8日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局靜安分局（以下簡稱“靜安分局”）刑事拘留，同月10日延長拘留期限至三十日，同年11月13日經本院批準并由上海市公安局靜安分局執(zhí)行逮捕。

本案由靜安分局偵查終結，以被告人錢某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月11日告知被告人錢某甲有權委托辯護人和適用認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人錢某甲及其辯護人對本案同意適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2007年5月至11月，被告人錢某甲分別向*甲銀行、*乙銀行、*丙銀行等八家銀行申請共計11張信用卡，并在沒有歸還能力的情況下，多次透支使用。2008年3月，被告人錢某甲在最后一次歸還上述信用卡部分透支欠款后逃匿，并改變聯(lián)系方式、住址以逃避銀行催收。經查明，被告人錢某甲所申領的上述信用卡賬戶共計透支本金13萬余元。

2019年10月8日，被告人錢某甲被公安機關抓獲歸案，并如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害單位*甲銀行、*乙銀行、*丙銀行提供的報案書、信用卡申請材料、信用卡交易信息、催收函及電話催收記錄等書證，證實被告人錢某甲向*甲銀行等八家銀行申領信用卡后，超過規(guī)定期限透支本金共計人民幣13萬余元，經發(fā)卡行兩次催收后超過三個月仍不歸還的事實。

2、證人錢某乙的證言，證實被告人錢某甲透支上述多家銀行本金，接到銀行催收后拒不歸還并且逃匿的事實

3、被告人錢某甲的供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

4、靜安分局出具的《抓獲經過》，證實被告人錢某甲被公安機關抓獲的事實。

5、靜安分局調取的戶籍資料、上海市虹口區(qū)人民法院《刑事判決書》，證實被告人錢某甲的身份和前科情況。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人錢某甲對對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人錢某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人錢某甲到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人錢某甲三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此 致

上海市靜安區(qū)人民法院

檢 察 員：張冬瑩

2020年3月12日

附：

1、被告人錢某甲現(xiàn)羈押于上海市靜安區(qū)看守所（南）。

2、偵查卷宗四冊。

3、《適用簡易程序建議書》一份，《認罪認罰具結書》一份。

4、相關法律條文。