上海市靜安區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬靜檢金融刑訴〔2020〕146號(hào)

被告人錢(qián)某甲，女，1971年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101021971********，漢族，初中文化，戶(hù)籍在本市黃浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。1991年9月因犯搶劫罪被判處有期徒刑五年，剝奪政治權(quán)利一年；1997年2月因犯盜竊罪被判處有期徒刑八年，剝奪政治權(quán)利二年；2010年3月因犯盜竊罪被判處拘役五個(gè)月，并處罰金人民幣一千元。2019年10月8日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局靜安分局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“靜安分局”）刑事拘留，同月10日延長(zhǎng)拘留期限至三十日，同年11月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局靜安分局執(zhí)行逮捕。

本案由靜安分局偵查終結(jié)，以被告人錢(qián)某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月11日告知被告人錢(qián)某甲有權(quán)委托辯護(hù)人和適用認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人錢(qián)某甲及其辯護(hù)人對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2007年5月至11月，被告人錢(qián)某甲分別向*甲銀行、*乙銀行、*丙銀行等八家銀行申請(qǐng)共計(jì)11張信用卡，并在沒(méi)有歸還能力的情況下，多次透支使用。2008年3月，被告人錢(qián)某甲在最后一次歸還上述信用卡部分透支欠款后逃匿，并改變聯(lián)系方式、住址以逃避銀行催收。經(jīng)查明，被告人錢(qián)某甲所申領(lǐng)的上述信用卡賬戶(hù)共計(jì)透支本金13萬(wàn)余元。

2019年10月8日，被告人錢(qián)某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被害單位*甲銀行、*乙銀行、*丙銀行提供的報(bào)案書(shū)、信用卡申請(qǐng)材料、信用卡交易信息、催收函及電話催收記錄等書(shū)證，證實(shí)被告人錢(qián)某甲向*甲銀行等八家銀行申領(lǐng)信用卡后，超過(guò)規(guī)定期限透支本金共計(jì)人民幣13萬(wàn)余元，經(jīng)發(fā)卡行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的事實(shí)。

2、證人錢(qián)某乙的證言，證實(shí)被告人錢(qián)某甲透支上述多家銀行本金，接到銀行催收后拒不歸還并且逃匿的事實(shí)

3、被告人錢(qián)某甲的供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

4、靜安分局出具的《抓獲經(jīng)過(guò)》，證實(shí)被告人錢(qián)某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲的事實(shí)。

5、靜安分局調(diào)取的戶(hù)籍資料、上海市虹口區(qū)人民法院《刑事判決書(shū)》，證實(shí)被告人錢(qián)某甲的身份和前科情況。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人錢(qián)某甲對(duì)對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人錢(qián)某甲以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢(qián)某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人錢(qián)某甲三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此 致

上海市靜安區(qū)人民法院

檢 察 員：張冬瑩

2020年3月12日

附：

1、被告人錢(qián)某甲現(xiàn)羈押于上海市靜安區(qū)看守所（南）。

2、偵查卷宗四冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份，《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4、相關(guān)法律條文。