蒼南縣人民檢察院　

起?訴?書

蒼檢二部刑訴〔2020〕3288號　

　　被告人錢某某，女，1974年**月**日出生，公民身份號碼3303271974********，漢族，文盲，個(gè)體戶，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2020年11月20日被蒼南縣公安局刑事拘留，于2020年11月21日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?jīng)本院決定，同年12月10日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人錢某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年12月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年12月10日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月至2017年6月，被告人錢某某未獲得外幣銷售許可的情況下，在中國建設(shè)銀行、中國民生銀行開立銀行卡賬戶并開通網(wǎng)銀功能作為主卡，同時(shí)利用親戚朋友的身份在數(shù)十家銀行開立一百余張銀行卡作為子卡。被告人錢某某先將存入主卡的人民幣通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將資金分配給子卡，然后在澳門當(dāng)?shù)氐腁TM機(jī)上使用子卡提現(xiàn)港幣，并將港幣銷售給澳門當(dāng)?shù)氐漠?dāng)鋪，再將銷售所得資金重新回流主卡，繼續(xù)分流到各子卡提現(xiàn)銷售，非法買賣外匯從中獲利。經(jīng)查，被告人錢某某在此期間非法買賣外匯金額共計(jì)人民幣14060785.5元，非法獲利5000余元。

2020年11月20日，被告人錢某某向公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易明細(xì)、資金統(tǒng)計(jì)表格、出入境記錄、戶籍信息；

2.證人證言：證人楊某甲、楊某乙、楊某丙的證言及歸案經(jīng)過；

3.被告人錢某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人錢某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人錢某某違反國家規(guī)定，非法買賣外匯，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第四項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢某某案發(fā)后能夠主動(dòng)投案并如實(shí)供述罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人錢某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察官：陳德星

檢察官助理：蔡智博

2020年12月17日　

附件：

??????1.被告人錢某某（13858*****）現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份

3.電子證據(jù)卷1卷、電子文書卷1卷

4.量刑建議書5份、適用簡易程序建議書1份