浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1840號

被告人錢某甲，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼3303261980********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省平陽縣懷溪鎮(zhèn)**村。曾因犯搶劫、強(qiáng)奸罪，于1996年5月31日被浙江省樂清市人民法院判處有期徒刑四年；因犯尋釁滋事罪，于2001年1月9日被浙江省樂清市人民法院判處有期徒刑三年；因犯搶劫罪，于2007年4月11日被浙江省溫州市甌海區(qū)人民法院判處有期徒刑三年；因犯販賣毒品罪，于2011年2月16日被浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑九個月；因犯搶奪罪，于2012年10月16日被浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月，于2013年11月21日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月15日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年2月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人錢某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人錢某甲及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜延長審查起訴期限一次（自2020年5月18日至6月1日）；因部分事實不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年6月1日至6月29日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月開始，被告人錢某甲在未注冊公司的情況下，先后在本區(qū)**商廈**室、本區(qū)**組團(tuán)**幢**室等處，伙同周某甲、周某乙等人（均另案處理）實施“套路貸”犯罪，具體以“公司”名義宣稱可以辦理小額貸款，從而誘使被害人借款，在辦理借款時，被告人錢某甲將約定的借款本金轉(zhuǎn)入被害人賬戶并立即向被害人收取本金金額20%左右的“手續(xù)費”、“頭息”、“家訪費”等，或直接扣除上述費用后將錢款轉(zhuǎn)入被害人賬戶，但被害人仍須按照約定的本金總額歸還借款，被告人錢某甲規(guī)定被害人在一個月內(nèi)須歸還全部本息，具體由被害人按照每天或每三天等還款方式等額歸還本息或一個月后一次性歸還全部本息，在被害人還款過程中，被告人錢某甲稱提前歸還剩余本息后可續(xù)借更多本金，誘使被害人提前歸還剩余本息，在被害人續(xù)借新的錢款時，被告人錢某甲繼續(xù)以提前還款可以續(xù)借更多本金為由，誘使被害人提前還款，并通過上述每次借款時收取“手續(xù)費”、“頭息”等方式不斷壘高被害人的債務(wù)，直至被害人借款達(dá)到一定金額后，被告人錢某甲以續(xù)借更多錢款為由，誘騙被害人提前還款，隨后又編造“公司股東”不同意續(xù)貸或資金周轉(zhuǎn)困難等事由，不再向被害人出借資金，從而騙取被害人前期支付的“手續(xù)費”“頭息”、“家訪費”等費用，具體事實如下：

1、2019年4月至2019年10月，被告人錢某甲通過上述方式，騙取被害人徐某某人民幣26720元。

2、2019年6月至2020年1月，被告人錢某甲通過上述方式，騙取被害人何某某人民幣330869元。

3、2019年7月至2019年9月，被告人錢某甲通過上述方式，騙取被害人彭某某人民幣25600元。

4、2019年11月，被告人錢某甲通過上述方式，騙取被害人孫某某人民幣25000元。

綜上，被告人錢某甲參與詐騙四次，犯罪金額共計人民幣408189元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、交易詳情、轉(zhuǎn)賬記錄、扣押清單、調(diào)取證據(jù)清單、情況說明、微信聊天記錄；

2.證人證言：證人錢某乙、周某甲的證言及歸案情況說明；

3.被害人陳述：被害人何某某、徐某某、孫某某、彭某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人錢某甲的供述和辯解；

5.勘驗檢查等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

6.視聽資料：支付寶及微信交易記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人錢某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人錢某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相方法騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人錢某甲歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官?王超超

2020年7月20日

附：

1.??被告人錢某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書及告知書各壹頁；

3.案卷肆冊、補(bǔ)充材料拾頁；

4.涉案筆記本貳拾貳本、手機(jī)貳部、文件夾叁本均保存于溫州市涉案財物管理中心。