浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

鹿檢一部刑訴〔2020〕1840號(hào)

被告人錢(qián)某甲，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303261980********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省平陽(yáng)縣懷溪鎮(zhèn)**村。曾因犯搶劫、強(qiáng)奸罪，于1996年5月31日被浙江省樂(lè)清市人民法院判處有期徒刑四年；因犯尋釁滋事罪，于2001年1月9日被浙江省樂(lè)清市人民法院判處有期徒刑三年；因犯搶劫罪，于2007年4月11日被浙江省溫州市甌海區(qū)人民法院判處有期徒刑三年；因犯販賣毒品罪，于2011年2月16日被浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑九個(gè)月；因犯搶奪罪，于2012年10月16日被浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，于2013年11月21日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月15日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年2月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人錢(qián)某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人錢(qián)某甲及辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年5月18日至6月1日）；因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年6月1日至6月29日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年12月開(kāi)始，被告人錢(qián)某甲在未注冊(cè)公司的情況下，先后在本區(qū)**商廈**室、本區(qū)**組團(tuán)**幢**室等處，伙同周某甲、周某乙等人（均另案處理）實(shí)施“套路貸”犯罪，具體以“公司”名義宣稱可以辦理小額貸款，從而誘使被害人借款，在辦理借款時(shí)，被告人錢(qián)某甲將約定的借款本金轉(zhuǎn)入被害人賬戶并立即向被害人收取本金金額20%左右的“手續(xù)費(fèi)”、“頭息”、“家訪費(fèi)”等，或直接扣除上述費(fèi)用后將錢(qián)款轉(zhuǎn)入被害人賬戶，但被害人仍須按照約定的本金總額歸還借款，被告人錢(qián)某甲規(guī)定被害人在一個(gè)月內(nèi)須歸還全部本息，具體由被害人按照每天或每三天等還款方式等額歸還本息或一個(gè)月后一次性歸還全部本息，在被害人還款過(guò)程中，被告人錢(qián)某甲稱提前歸還剩余本息后可續(xù)借更多本金，誘使被害人提前歸還剩余本息，在被害人續(xù)借新的錢(qián)款時(shí)，被告人錢(qián)某甲繼續(xù)以提前還款可以續(xù)借更多本金為由，誘使被害人提前還款，并通過(guò)上述每次借款時(shí)收取“手續(xù)費(fèi)”、“頭息”等方式不斷壘高被害人的債務(wù)，直至被害人借款達(dá)到一定金額后，被告人錢(qián)某甲以續(xù)借更多錢(qián)款為由，誘騙被害人提前還款，隨后又編造“公司股東”不同意續(xù)貸或資金周轉(zhuǎn)困難等事由，不再向被害人出借資金，從而騙取被害人前期支付的“手續(xù)費(fèi)”“頭息”、“家訪費(fèi)”等費(fèi)用，具體事實(shí)如下：

1、2019年4月至2019年10月，被告人錢(qián)某甲通過(guò)上述方式，騙取被害人徐某某人民幣26720元。

2、2019年6月至2020年1月，被告人錢(qián)某甲通過(guò)上述方式，騙取被害人何某某人民幣330869元。

3、2019年7月至2019年9月，被告人錢(qián)某甲通過(guò)上述方式，騙取被害人彭某某人民幣25600元。

4、2019年11月，被告人錢(qián)某甲通過(guò)上述方式，騙取被害人孫某某人民幣25000元。

綜上，被告人錢(qián)某甲參與詐騙四次，犯罪金額共計(jì)人民幣408189元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：人口信息、交易詳情、轉(zhuǎn)賬記錄、扣押清單、調(diào)取證據(jù)清單、情況說(shuō)明、微信聊天記錄；

2.證人證言：證人錢(qián)某乙、周某甲的證言及歸案情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人何某某、徐某某、孫某某、彭某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人錢(qián)某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)檢查等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

6.視聽(tīng)資料：支付寶及微信交易記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人錢(qián)某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人錢(qián)某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人錢(qián)某甲歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官?王超超

2020年7月20日

附：

1.??被告人錢(qián)某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)及告知書(shū)各壹頁(yè)；

3.案卷肆冊(cè)、補(bǔ)充材料拾頁(yè)；

4.涉案筆記本貳拾貳本、手機(jī)貳部、文件夾叁本均保存于溫州市涉案財(cái)物管理中心。