淄博市博山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

博檢二部刑訴〔2020〕14號

被告人錢某某，男，1989年**月**日出生，漢族，高中文化，身份證號碼為3703041989********，戶籍所在地及現(xiàn)住址均為博山區(qū)**路**號**號樓**單元**號，在博**專賣店工作。2009年3月31日因犯故意傷害罪被博山區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月緩刑二年。2019年12月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被淄博市公安局博山分局刑事拘留，于2020年1月21日被本院批準逮捕，現(xiàn)羈押于淄博市博山區(qū)看守所。

本案由淄博市公安局博山分局偵查終結，以被告人錢某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月21日已告知被告人有權委托辯護人，同年6月12日依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。期間，本案于2020年4月20日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月20日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

1、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價格收購王某甲的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、建設銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡共計7張銀行卡進行倒賣，非法獲利。其中，王某甲的中國銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺凍結資金32200.42元。

2、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價格收購蔣某某的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡及其丈夫蔣某乙的交通銀行卡共計7張銀行卡進行倒賣，非法獲利。其中，蔣某甲的交通銀行卡、蔣某乙的交通銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺止付。

3、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價格收購趙某甲的交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，非法獲利。其中，趙某甲的交通銀行卡、建設銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺止付。

4、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月400元的價格通過孫某某收購王某乙的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、建設銀行卡共計5張銀行卡進行倒賣，非法獲利。其中，王某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺止付。

5、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價格收購蔣某甲收購的魏某某、李某某、郭某某等八人的銀行卡進行倒賣非法獲利，蔣某甲再以每張銀行卡每月400元、300元、200元不等的價格分別給銀行卡卡主賺取差價非法獲利，共計收購銀行卡34張。其中收購魏某某的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡共計6張銀行卡進行倒賣，收購李某某的工商銀行卡、建設銀行卡、中國銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，收購郭某某的建設銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，收購史某某的郵政儲蓄銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡共計2張銀行卡進行倒賣，收購王某丙的交通銀行卡、招商銀行卡、工商銀行卡、建設銀行卡、中國銀行卡共計5張銀行卡進行倒賣，收購胡某某的中國銀行卡、招商銀行卡、工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設銀行卡、平安銀行卡、郵政銀行卡共計7張銀行卡進行倒賣，收購董某某的交通銀行卡、平安銀行卡、光大銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，收購趙某乙的建設銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡、光大銀行卡共計5張銀行卡進行倒賣。其中，趙某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡、郭某某的中國銀行卡、胡某某某的招商銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺止付，李某某的中國銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺凍結資金32182.85元。

6、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價格收購昃某甲某的招商銀行卡、交通銀行卡、建設銀行卡、光大銀行卡，昃某甲父親昃某乙的建設銀行卡、交通銀行卡、招商銀行卡，昃某甲母親劉某某的建設銀行卡、交通銀行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計11張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

7、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以500元的價格收購孫某某的招商銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

8、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購周某某的工商銀行卡、光大銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、交通銀行卡、建設銀行卡、中國銀行卡共計6張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

9、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購趙某丙的交通銀行卡、建設銀行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計4張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

10、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每月500元的價格收購宋某乙的1張招商銀行卡進行倒賣，非法獲利。

11、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購宋某甲的招商銀行卡、交通銀行卡、建設銀行卡、光大銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計6張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

12、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購李某某的交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

13、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元的價格收購呂某某的平安銀行卡、招商銀行卡共計2張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

14、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購王某丁的交通銀行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計3張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

15、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某某每張銀行卡每月300元、200元不等的價格收購蘇某某的工商銀行卡、光大銀行卡、建設銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡，蘇某某母親崔某某的農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計8張銀行卡進行倒賣，非法獲利。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、微信支付交易明細等；2、證人證言：魏某某詢問筆錄、宋某甲詢問筆錄等；3、被告人供述和辯解：

被告人錢某某訊問筆錄等；4、搜查筆錄等；5、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄：錢某某手機的電子數(shù)據(jù)檢查筆錄等；6、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人錢某某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，妨害信用卡管理，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

淄博市博山區(qū)人民法院

檢察員：亓大為

2020年6月16日

附：

1.被告人錢某某現(xiàn)被羈押于淄博市博山區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十一冊。

_3.換押證一份。

4.證人（鑒定人）名單一份。

5.隨案移送移動硬盤一個。