淄博市博山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

博檢二部刑訴〔2020〕14號(hào)

被告人錢某某，男，1989年**月**日出生，漢族，高中文化，身份證號(hào)碼為3703041989********，戶籍所在地及現(xiàn)住址均為博山區(qū)**路**號(hào)**號(hào)樓**單元**號(hào)，在博**專賣店工作。2009年3月31日因犯故意傷害罪被博山區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月緩刑二年。2019年12月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被淄博市公安局博山分局刑事拘留，于2020年1月21日被本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于淄博市博山區(qū)看守所。

本案由淄博市公安局博山分局偵查終結(jié)，以被告人錢某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同年6月12日依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。期間，本案于2020年4月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月20日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

1、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價(jià)格收購?fù)跄臣椎恼猩蹄y行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、建設(shè)銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡共計(jì)7張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。其中，王某甲的中國銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)凍結(jié)資金32200.42元。

2、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價(jià)格收購蔣某某的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡及其丈夫蔣某乙的交通銀行卡共計(jì)7張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。其中，蔣某甲的交通銀行卡、蔣某乙的交通銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)止付。

3、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價(jià)格收購趙某甲的交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。其中，趙某甲的交通銀行卡、建設(shè)銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)止付。

4、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月400元的價(jià)格通過孫某某收購?fù)跄骋业恼猩蹄y行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、建設(shè)銀行卡共計(jì)5張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。其中，王某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)止付。

5、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價(jià)格收購蔣某甲收購的魏某某、李某某、郭某某等八人的銀行卡進(jìn)行倒賣非法獲利，蔣某甲再以每張銀行卡每月400元、300元、200元不等的價(jià)格分別給銀行卡卡主賺取差價(jià)非法獲利，共計(jì)收購銀行卡34張。其中收購魏某某的招商銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、工商銀行卡、平安銀行卡、中國銀行卡共計(jì)6張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購李某某的工商銀行卡、建設(shè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購郭某某的建設(shè)銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購史某某的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡共計(jì)2張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購?fù)跄潮慕煌ㄣy行卡、招商銀行卡、工商銀行卡、建設(shè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)5張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購胡某某的中國銀行卡、招商銀行卡、工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、建設(shè)銀行卡、平安銀行卡、郵政銀行卡共計(jì)7張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購董某某的交通銀行卡、平安銀行卡、光大銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，收購趙某乙的建設(shè)銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡、光大銀行卡共計(jì)5張銀行卡進(jìn)行倒賣。其中，趙某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡、郭某某的中國銀行卡、胡某某某的招商銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)止付，李某某的中國銀行卡因涉嫌電信詐騙被公安部電信詐騙偵辦平臺(tái)凍結(jié)資金32182.85元。

6、自2019年以來，被告人錢某某以每張銀行卡每月500元、400元不等的價(jià)格收購昃某甲某的招商銀行卡、交通銀行卡、建設(shè)銀行卡、光大銀行卡，昃某甲父親昃某乙的建設(shè)銀行卡、交通銀行卡、招商銀行卡，昃某甲母親劉某某的建設(shè)銀行卡、交通銀行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計(jì)11張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

7、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以500元的價(jià)格收購孫某某的招商銀行卡、交通銀行卡、中國銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

8、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購周某某的工商銀行卡、光大銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、交通銀行卡、建設(shè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)6張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

9、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購趙某丙的交通銀行卡、建設(shè)銀行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計(jì)4張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

10、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每月500元的價(jià)格收購宋某乙的1張招商銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

11、自2019年以來，被告人錢某某伙同昃某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購宋某甲的招商銀行卡、交通銀行卡、建設(shè)銀行卡、光大銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)6張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

12、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購李某某的交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

13、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元的價(jià)格收購呂某某的平安銀行卡、招商銀行卡共計(jì)2張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

14、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某甲以每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購?fù)跄扯〉慕煌ㄣy行卡、招商銀行卡、中國銀行卡共計(jì)3張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

15、自2019年以來，被告人錢某某、昃某甲伙同宋某某每張銀行卡每月300元、200元不等的價(jià)格收購蘇某某的工商銀行卡、光大銀行卡、建設(shè)銀行卡、交通銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡，蘇某某母親崔某某的農(nóng)業(yè)銀行卡、中國銀行卡共計(jì)8張銀行卡進(jìn)行倒賣，非法獲利。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、微信支付交易明細(xì)等；2、證人證言：魏某某詢問筆錄、宋某甲詢問筆錄等；3、被告人供述和辯解：

被告人錢某某訊問筆錄等；4、搜查筆錄等；5、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄：錢某某手機(jī)的電子數(shù)據(jù)檢查筆錄等；6、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人錢某某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，妨害信用卡管理，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

淄博市博山區(qū)人民法院

檢察員：亓大為

2020年6月16日

附：

1.被告人錢某某現(xiàn)被羈押于淄博市博山區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十一冊。

_3.換押證一份。

4.證人（鑒定人）名單一份。

5.隨案移送移動(dòng)硬盤一個(gè)。