重慶市渝中區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝中檢刑訴〔2019〕90號(hào)

被告人錢某某，男性，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303221987********，漢族，高中文化，重慶**科技有限公司、重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司負(fù)責(zé)人，浙江省洞頭縣人，住浙江省洞頭縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌合同詐騙罪，于2018年9月12日被重慶市公安局渝中區(qū)分局刑事拘留，2018年10月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由重慶市公安局渝中區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局渝中區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人錢某某涉嫌合同詐騙罪，于2018年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清，于2018年12月14日將本案退回重慶市公安局渝中區(qū)分局補(bǔ)充偵查，重慶市公安局渝中區(qū)分局于2019年1月14日再次將本案移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年3月、2018年7月，被告人錢某某分別成立了重慶**科技有限公司（公司地址：渝中區(qū)石油路嘉華鑫城**，以下簡(jiǎn)稱A公司）和重慶**商務(wù)信息咨詢有限公司（公司地址：九龍坡區(qū)謝家灣正街**號(hào)**，以下簡(jiǎn)稱B公司），A及B公司主要為客戶辦理信用貸款及大額信用卡服務(wù)，收取客戶貸款金額及信用卡額度的百分之三至百分之六的手續(xù)費(fèi)。錢某某系公司實(shí)際控制人，總管公司一切事務(wù)，公司下設(shè)市場(chǎng)部和渠道部，市場(chǎng)部由四個(gè)部門經(jīng)理帶領(lǐng)每部的業(yè)務(wù)員開展招攬客戶及與客戶簽訂合同，渠道部負(fù)責(zé)客戶合同的履行及后期的維護(hù)。市場(chǎng)部經(jīng)理提成該部門總業(yè)績(jī)的百分之三至百分之五，市場(chǎng)部員工提成自己業(yè)績(jī)的百分之十二至百分之二十，渠道部提成兩個(gè)部分總業(yè)績(jī)的百分之三。

被告人錢某某在沒有能力為客戶辦理大額信用卡和信用貸的情況下，仍然指使下面業(yè)務(wù)員以能夠辦理大額信用卡及信用貸招攬客戶，并與客戶簽訂委托代理協(xié)議或融資咨詢服務(wù)協(xié)議，收取客戶的手續(xù)費(fèi)及相關(guān)資料。公司將收到的客戶資料存放在公司，不履行所承諾辦理信用卡或信用貸的義務(wù)，而是由渠道部員工冒充約定辦理信用卡銀行的員工給客戶打電話，假裝審核客戶的資質(zhì)及信用，造成正在辦理信用卡的假象。約定的履行日期到期后，便以各種理由和借口搪塞客戶且拒不退還客戶的手續(xù)費(fèi)，并稱系客戶自身原因?qū)е滦庞每o法辦理。為了達(dá)到非法占有客戶手續(xù)費(fèi)的目的，被告人錢某某變換公司名稱，先后使用重慶C科技有限公司、A公司、B公司、重慶D科技有限公司（未工商登記），變換公司地址，先后在渝中區(qū)大坪正街**號(hào)**幢**、九龍坡區(qū)**街**號(hào)**、渝中區(qū)**街**號(hào)**棟**樓**號(hào)等地，變換通訊方式等手段，讓客戶無法聯(lián)系到公司。

2018年3月到9月期間，被告人錢某某伙同其管理的下屬業(yè)務(wù)經(jīng)理陳某某、杜某某、張某某，渠道部古某某、高某某，業(yè)務(wù)員秦某某、王某某等人騙取被害人黃某某、羅某某、蔣某某等人共計(jì)人民幣303900元。

2018年9月11日，被害人錢某某在重慶市渝中區(qū)**棟**被捉獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.硬盤等物證；

2.戶籍材料、扣押清單、工商登記資料、租賃合同、咨詢合同、收據(jù)、轉(zhuǎn)賬明細(xì)等書證；

3.證人秦某某、陳某某、杜某某、王某某，古某某、高某某、朱某某、賴某某、張某某等人的證言；

4.被害人黃某某、羅某某、蔣某某等人的陳述；

5.被告人錢某某的供述和辯解；

6.遠(yuǎn)程勘驗(yàn)記錄、電子證據(jù)檢查工作記錄。：

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人錢某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人錢某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議判處被告人錢某某有期徒刑三年至三年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五、一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此 致

重慶市渝中區(qū)人民法院

檢察官：鄂明

2019年2月11日

附：1.被告人錢某某現(xiàn)羈押于重慶市渝中區(qū)看守所；

2.案卷七冊(cè)，光盤兩個(gè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。