浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢一部刑訴〔2020〕658號

被告人錢某某，男，?1983年**月**日生，身份證號3301841983********，漢族，高中文化，原系杭州**投資管理有限公司法人代表，戶籍地杭州市余杭區(qū)**街道**社**號。2019年5月13日因非法拘禁罪被西湖區(qū)人民法院判處有期徒刑二年十個月。2019年9月24日解回再審。

被告人張某甲，綽號：浩某某，男，?1992年**月**日生，身份證號4206831992********，漢族，初中文化，原系杭州**投資管理有限公司工作人員，戶籍地湖北省棗陽市**鎮(zhèn)**村**組。2017年10月因故意損毀公私財物被富陽分局行政拘留7日。2019年5月13日因非法拘禁罪被西湖區(qū)人民法院判處有期徒刑二年三個月。2019年9月24日解回再審。

被告人蔡某某，綽號龍某某，男，?1988年**月**日生，身份證號3404061988********，漢族，高中文化，原系杭州**投資管理有限公司工作人員，戶籍地安徽省淮南市潘集區(qū)**鄉(xiāng)**村**隊**戶。2019年5月13日因非法拘禁罪被西湖區(qū)人民法院判處有期徒刑一年六個月，刑期至2020年1月23日止。2019年9月24日解回再審。經(jīng)本院批準2020年1月23日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人錢某某、張某甲、蔡某某涉嫌敲詐勒索、搶劫、詐騙罪，于2019年12月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了各被告人，審查了全部案件材料。期間退回補充偵查二次，延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年1月至2018年2月，被告人錢某某注冊成立杭州**投資管理有限公司，在杭州市西湖區(qū)**路**號**大廈**室假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂借貸協(xié)議，通過“保證金”、“手續(xù)費”等名目虛增借貸金額、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務，經(jīng)營“套路貸”業(yè)務；并雇傭秦某某（已起訴）作為風控、審核被害人借貸資格，被告人張某甲、被告人蔡某某及張某乙（已判決）、張某丙（已判決）等人借助訴訟、采用暴力、軟暴力威脅及其他違法犯罪手段討要債務；形成以被告人錢某某為首，被告人張某甲、被告人蔡某某及張某丙、秦某某、張某乙等為積極參加者的惡勢力集團。

敲詐勒索：

1、2017年3月18日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人金某某簽訂金額為46800元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，金某某實際借貸21760元，金某某歸還5期共還款11700元后無力償還。2017年5月31日被告人錢某某指使被告人張某甲、被告人蔡某某采用脅迫的手段逼迫受害人金某某倒簽日期，簽署一張金額5萬元的借款合同且在下角寫上收到5萬元現(xiàn)金字樣；并迫使被害人金某某交出手機及有關密碼，通過微信轉(zhuǎn)賬將19629元轉(zhuǎn)至被告人錢某某賬戶；而后又迫使受害人金某某通過無卡存款方式另將5000元轉(zhuǎn)至被告人錢某某賬戶。受害人金某某實際借貸21760元，還款36329元。被告人錢某某、被告人張某甲、被告人蔡某某敲詐勒索金額14569元。

2、2017年9月27日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，被告人蔡某某上門核實并收回“砍頭息”，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人徐某甲簽訂金額為25600元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，被害人徐某甲實際借貸13000元。后被害人徐某甲歸還所謂的本息共計23040元，被敲詐勒索金額10040元。

2017年11月28日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人徐某甲簽訂金額為25600元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，徐某甲實際借貸12560元。徐某甲在歸還2期共還款5120元后沒有按時還款，被告人張某甲等人在錢某某的指使下，對被害人徐某甲威脅、恐嚇，并同吃同住，采用“吃跟班”的方式迫使被害人徐某甲微信轉(zhuǎn)賬給被告人張某甲人民幣13000元，銀行卡取現(xiàn)6700元。被害人徐某甲實際貸款13000元，還款24820元，被敲詐勒索金額11820元。

3、2017年10月30日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人王某甲簽訂兩份金額分別為13000元和13500元共計人民幣26500元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，被害人王某甲實際借貸13200元。后被告人錢某某指使秦某某通過微信發(fā)送威脅信息，被告人張某甲上門威脅被害人王某甲家人，并拍攝家人視頻發(fā)送給被害人王某甲進行威脅，被害人王某甲還款15350元，被告人錢某某等人敲詐勒索金額2150元。

4、2017年9月19日，被告人錢某某伙同秦某某等人假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人周某甲簽訂金額為19200元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，周某甲實際借貸10500元。在被告人錢某某的指使下，被告人張某甲伙同張某乙（另處）至周某甲家中采用潑汽油、砸門窗的方式進行催討（已行政處罰），后向西湖區(qū)人民幣法院提起民事訴訟。被告人錢某某等人敲詐勒索未遂金額為8700元。

5、2017年12月，被告人錢某某、張某甲及秦某某等人，采用限制人身自由、毆打等方式，向被害人方明鏡敲詐勒索未遂人民幣70000元。

被告人錢某某敲詐勒索既遂金額為38579元，未遂金額為66100元；被告人張某甲敲詐勒索既遂金額為28539元，未遂金額為66100元；被告人蔡某某敲詐勒索既遂金額為24609元。?

詐騙

1、2017年3月15日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人袁某甲簽訂金額為50000元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，袁某甲實際借貸21100元。后袁某甲歸還所謂的本息共計27000元，被詐騙5900元。

2、2017年12月16日，被告人錢某某等人假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人余某某簽訂金額為12800元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，余某某實際借貸7000元。后余某某歸還所謂的本息共計7680元，被詐騙680元。

3、2017年6月25日、2017年8月14日、2017年10月17日、2017年12月19日，被告人錢某某等人假借民間借貸之名，由被告人張某甲上門核實情況，虛增借貸金額，先后誘使被害人王某乙簽訂金額為27000元總計108000元的四份借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，王某乙實際借貸56000元。后王某乙歸還所謂的本息共計84600元，被詐騙28600元。

4、2017年9月7日、2017年11月15日、2017年12月16日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，被告人張某甲等人上門核實情況，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，先后誘使被害人劉某某簽訂金額為12800元總計38400元的三份借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，劉某某實際借貸21000元。后劉某某歸還所謂的本息共計33720元，被詐騙12720元。被告人錢某某詐騙金額12720元，被告人張某甲詐騙金額3400元。

5、2017年2月25日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人姚某某簽訂金額為31200元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，姚某某實際借貸14440元。后姚某某歸還所謂的本息共計39360元，被詐騙24920元。

6、2017年11月5日、2017年12月6日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人樊某某先后簽訂金額為26000元總計52000元的兩份借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，樊某某實際借貸26400元。后樊某某歸還所謂的本息共計42600元，被詐騙16200元。

7、2017年1月4日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人鮑某某簽訂金額為12800元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，被害人鮑某某實際借貸6320元。后被害人鮑某某歸還所謂的本息共計1280元。由于被害人鮑某某逾期未還款，被告人錢某某等人逼迫其另簽一張金額為3萬元的借款合同。被告人錢某某詐騙未遂金額為36480元。

8、2017年1月11日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人徐某乙簽訂金額為31200元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，徐某乙實際借貸12440元，還款總額2840元。被告人錢某某等人詐騙未遂金額為18760元。

9、2017年1月20日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人袁某乙簽訂金額為31200元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，袁某乙實際借貸12940元，還款總額1560元。2017年3月10日因被害人袁某乙無力還款，被告人錢某某等人迫使其另外簽訂一份金額為5萬元的借款合同，被告人錢某某詐騙未遂金額為68260元。

10、2017年10月24日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人廖某某簽訂金額為12800元的借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，廖某某實際借貸6500元。被告人錢某某詐騙未遂金額為6300元。

11、2017年10月11日、2017年12月13日，被告人錢某某伙同秦某某等人，由秦某某擔任風控，假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人談某某先后簽訂金額為12800元的二份借貸協(xié)議，通過“保證金”、“管理費”等名義扣除各項費用，談某某實際借貸13500元，還款23600元，被詐騙10100元。

12、2017年6月26日、2017年8月4日、2017年9月2日、2017年9月7日，被告人錢某某假借民間借貸之名，虛增借貸金額，誘使被害人史某某先后簽訂金額為40500元、39000元、25600元、39000元的四份借貸協(xié)議，被告人錢某某以后兩份借貸協(xié)議等材料向法院起訴，后因被告人錢某某未及時補繳訴訟費，法院按撤訴處理。被告人錢某某等人詐騙未遂金額為85600元。

被告人錢某某詐騙既遂金額為99120元，未遂金額為215400元；被告人張某甲詐騙既遂金額32000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押筆錄、扣押決定書、零用貸服務費用表復印件、借款協(xié)議、任性借費用表復印件、借款合同（協(xié)議）復印件、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、銀行卡交易明細、收條復印件、身份證復印件、銀行卡復印件、調(diào)取證據(jù)通知書、清單、光盤、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、銀行流水、微信支付交易明細證明、借還款統(tǒng)計明細、接收證據(jù)清單、借條復印件、聲明復印件、戶籍證明、刑事判決書及案卷有關材料復印件、有關民事訴訟材料復印件等；

2.證人證言：證人李某某、胡某某、鄒某某、章某某、陳某某、方某甲、方某乙、王某丙、張某丁、費某某、應某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人金某某、徐某甲、王某甲、周某乙、袁某甲、余某某、王某乙、劉某某、姚某某、樊某某、方某丙、鮑某某、徐某乙、袁某乙、廖某某、談某某等人的陳述；

4.被告人錢某某、張某甲、蔡某某的供述和辯解，另處的秦某某、張某乙、張某丙顏等人的供述和辯解；

5.?搜查筆錄、辨認筆錄；

6．視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人錢某某、張某甲、蔡某某以非法占有為目的，以威脅、要挾的方法，強索他人錢財，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任；被告人錢某某、張某甲以非法占有為目的，隱瞞事實、虛構(gòu)真相騙取他人錢財，數(shù)額較大，其中被告人錢某某詐騙未遂部分數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應當以詐騙罪追究其刑事責任；本案部分犯罪事實由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，是犯罪未遂，對該部分犯罪事實可以比照既遂犯從輕處罰；被告人錢某某、張某甲系一人犯數(shù)罪；被告人錢某某、張某甲、蔡某某前判刑罰執(zhí)行期間，發(fā)現(xiàn)漏罪的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條之規(guī)定，應數(shù)罪并罰。被告人錢某某、張某甲、蔡某某等人系三人以上為共同實施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》二十六條之規(guī)定，是惡勢力犯罪集團。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市西湖區(qū)人民法院

檢察員：金?宏

??2020年5月9日

附：

1.被告人錢某某、張某甲、蔡某某現(xiàn)羈押于西湖區(qū)看守所；?

2.隨案移送案卷二十三冊、補充卷一冊。