上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕692號(hào)

被告人錢某，男，1975年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102251975********，漢族，大學(xué)文化，上海市東浦律師事務(wù)所專職律師，戶籍在上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。被告人錢某因涉嫌詐騙罪于2019年3月29日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月1日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月5日經(jīng)本院以涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年6月27日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年7月30日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人康某某，女，1976年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3102251976********，漢族，大專文化，上海市東浦律師事務(wù)所員工，戶籍在上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。被告人康某某因涉嫌詐騙罪于2019年3月29日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月1日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月5日經(jīng)本院以涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年5月17日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人錢某、康某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年9月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年11月8日、2020年1月8日兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年2月4日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、2012年至2017年，被告人錢某通過他人介紹等方式搭識(shí)陳某甲等7名交通事故傷者，許諾為傷者代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多保險(xiǎn)金或賠償款，與傷者訂立口頭或書面代理索賠協(xié)議，并與司法鑒定人共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級(jí)不符的傷殘等級(jí)鑒定意見，由被告人錢某等人依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取中國(guó)*甲保險(xiǎn)股份有限公司上海市**公司（以下簡(jiǎn)稱：**公司）等保險(xiǎn)公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的事故理賠款共計(jì)人民幣（以下幣種同）51萬余元。期間，被告人康某某擔(dān)任被告人錢某助理，負(fù)責(zé)協(xié)助收集訴訟材料、結(jié)算律師費(fèi)等工作。分述如下：

1.?2012年6月至2015年5月，被告人錢某、康某某在代理卞某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款92,702元。

2.?2012年12月至2015年10月，被告人錢某、康某某在代理潘某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款62,000元。

3.?2013年2月至2014年11月，被告人錢某、康某某在代理唐某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款72,702元。

4.?2013年6月至2016年2月，被告人錢某、康某某在代理華某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款101,620元。

5.?2014年6月至2016年10月，被告人錢某、康某某在代理蔡某甲交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取中國(guó)平安**保險(xiǎn)股份有限公司上海**公司（以下簡(jiǎn)稱平安**公司）理賠款66,554.4元。

6.?2014年9月至2017年1月，被告人錢某、康某某在代理陳某乙交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款100,420元。

7.?2016年2月至2017年11月，被告人錢某、康某某在代理陳某甲交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款23,413元。

二、2014年至2017年，被告人錢某與劉某某、倪某某、王某甲（均另案處理）等人共謀，由劉某某等人在醫(yī)院等場(chǎng)所搭識(shí)閔某某等21名交通事故傷者，許諾為傷者代理交通事故人身傷害索賠能獲得更多保險(xiǎn)金或賠償款，與傷者訂立口頭或書面代理索賠協(xié)議，并與司法鑒定人共謀，由司法鑒定人出具與傷者傷殘等級(jí)不符的傷殘等級(jí)鑒定意見，后由被告人錢某等人依據(jù)上述鑒定意見，通過提起民事訴訟的手段，騙取中國(guó)太平**保險(xiǎn)股份有限公司上海**公司（以下簡(jiǎn)稱：太平**保險(xiǎn)公司）等保險(xiǎn)公司支付高于其應(yīng)當(dāng)支付的事故理賠款共計(jì)213萬余元，被告人康某某從中予以協(xié)助。分述如下：

1.?2014年3月至2016年1月，被告人錢某、康某某在代理俞某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款85,000元。

2.?2014年3月至2016年3月，被告人錢某、康某某在代理?xiàng)钅臣捉煌ㄊ鹿嗜松韨λ髻r過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款100,420元。

3.?2014年11月至2016年1月，被告人錢某、康某某在代理黎某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款60,000元。

4.?2014年12月至2016年10月，被告人錢某、康某某在代理王某乙交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款53,710元。

5.?2014年12月至2015年11月，被告人錢某、康某某在代理張某甲交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款52,710元。

6.?2014年12月至2016年3月，被告人錢某、康某某在代理丁某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款118,420元。

7.?2015年1月至2016年4月，被告人錢某、康某某在代理張某乙交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款66,554.4元。

8.?2015年1月至2015年12月，被告人錢某、康某某在代理叢某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款67,023元。

9.?2015年1月至2016年12月，被告人錢某、康某某在代理?xiàng)钅骋医煌ㄊ鹿嗜松韨λ髻r過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款96,420元。

10.?2015年2月至2016年11月，被告人錢某、康某某在代理李某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取中國(guó)*乙保險(xiǎn)股份有限公司上海市**公司理賠款115,780元。

11.?2015年2月至2015年11月，被告人錢某、康某某在代理平某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款24,192元。

12.?2015年2月至2016年5月，被告人錢某、康某某在代理?xiàng)钅衬辰煌ㄊ鹿嗜松韨λ髻r過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款15,000元。

13.?2015年3月至2017年6月，被告人錢某、康某某在代理馬某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款110,924元。

14.?2015年4月至2016年11月，被告人錢某、康某某在代理?xiàng)钅潮煌ㄊ鹿嗜松韨λ髻r過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款100,420元。

15.?2015年6月至2016年9月，被告人錢某、康某某在代理孔某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款33,277.2元。

16.?2015年6月至2016年10月，被告人錢某、康某某在代理陳某丙交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款22,672元。

17.?2015年7月至2016年4月，被告人錢某、康某某在代理曹某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取**公司理賠款51,104元。

18.?2015年7月至2017年6月，被告人錢某、康某某在代理胡某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款101,547.12元。

19.?2015年12月至2018年1月，被告人錢某、康某某在代理閔某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取平安**公司理賠款625,996.8元。

20.?2016年5月至2017年12月，被告人錢某、康某某在代理強(qiáng)某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款120,384元。

21.?2015年4月至2017年12月，被告人錢某、康某某在代理陸某某交通事故人身傷害索賠過程中，采用上述手段，欲騙取太平**保險(xiǎn)公司理賠款117,276.4元，因上海市浦東新區(qū)人民法院未采信被告人錢某等人提供的《上海長(zhǎng)興醫(yī)學(xué)交流研究所司法鑒定所司法鑒定意見書》而未能得逞。

2019年3月28日，被告人錢某、康某某被公安人員抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.?上海市浦東新區(qū)浦南醫(yī)院司法鑒定所、上海長(zhǎng)興醫(yī)學(xué)交流研究所司法鑒定所、上海鋆道健康管理咨詢有限公司司法鑒定所等鑒定機(jī)構(gòu)出具的司法鑒定意見書、法醫(yī)臨床鑒定意見書，上海市公安局浦東分局調(diào)取的協(xié)議書、收條、涉案民事起訴狀、民事判決書、民事調(diào)解書、民事裁定書、代管款處理通知、**公司等保險(xiǎn)公司出具的重新核價(jià)明細(xì)、提供的理賠材料、支付憑證等書證，司法鑒定專家委員會(huì)專家咨詢意見書，證人劉某某、倪某某、王某甲、張某甲、張某乙、蔡某乙、顧某某、黃某某、沈某某、肖某某、陳某甲、蔡某甲、閔某乙、陸某某、陳某丁等人的證言、辨認(rèn)筆錄，證實(shí)被告人錢某、康某某等人在代理交通事故人身傷害索賠過程中，使用與傷者傷殘等級(jí)不符的鑒定意見，通過民事訴訟，騙取保險(xiǎn)公司事故理賠款的經(jīng)過及金額。

2.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人錢某、康某某均系被抓獲到案。

3.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶籍人員基本信息、律師執(zhí)業(yè)證，證實(shí)被告人錢某、康某某的身份情況。

4.?被告人康某某對(duì)犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述，被告人錢某對(duì)犯罪事實(shí)基本作了供認(rèn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人錢某、康某某對(duì)基本犯罪事實(shí)均無異議，被告人康某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人錢某、康某某以非法占有為目的，對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故夸大損失程度騙取保險(xiǎn)金，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第一百九十八條第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人康某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人錢某、康某某的部分犯罪系已著手實(shí)行，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人錢某、康某某如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人康某某三年以上五年以下有期徒刑，并處罰金，可以宣告緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??逄政

2020年3月4日

附：

1.?被告人錢某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：***/*******），被告人康某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1334160****)。

2.?偵查卷宗4冊(cè)、鑒定意見1冊(cè)、檢察卷宗6冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4.?《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十八條?有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（四）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的。

有前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)所列行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

……

第二十三條?已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款、第四款?組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條?在共同犯罪中其次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款?犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。