鶴山市人民檢察院　

起?訴?書

鶴檢二部刑訴〔2020〕Z95號(hào)　

被告人鐘某某，曾用名：鐘洪波，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4407251961********，漢族，大專文化程度，1996年11月至1998年8月在鶴山市**合作社**社**室擔(dān)任副主任一職，戶籍所在地廣東省鶴山市**街道**路**號(hào)**房。因涉嫌金融憑證詐騙罪，于2020年4月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同年8月1日由鶴山市公安局執(zhí)行逮捕。

????被告人張秀媚，女，1962年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4407251962********，漢族，高中文化程度，1991年3月至1998年8月在鶴山市**合作社擔(dān)任稽核員一職，戶籍所在地廣東省鶴山市**街道**路**號(hào)**房。因涉嫌金融憑證詐騙罪，于2020年4月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同年8月1日由鶴山市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由鶴山市公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某、張秀媚涉嫌金融憑證詐騙罪，于2020年9月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，以及告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1996年、1997年期間時(shí)任鶴山市**合作社**社辦公室副主任的被告人鐘某某因好賭輸錢，鐘某某曾在**銀行**支行**部任職的時(shí)候有去過鶴山**社檢查，知道**社對舊版過期空白定期儲(chǔ)蓄存單的管理登記不完善，鐘某某的妻子被告人張秀媚當(dāng)時(shí)在鶴山**社擔(dān)任稽核員。1997年6月份鐘某某因賭博輸錢就想到可以叫張秀媚從**社拿些定期儲(chǔ)蓄單去向相熟的儲(chǔ)戶以“高息吸存”為幌子騙取現(xiàn)金存款給他拿去賭博和還賭債，鐘某某向張秀媚謊稱“鶴山**社**信托基金需要資金運(yùn)作”，叫張秀媚從**社拿些定期儲(chǔ)蓄存單去向儲(chǔ)戶高息吸收存款不入賬直接交給他拿去運(yùn)作“**信托基金”，張秀媚便到其上班的**社私自取出一本至少有50份的空白定期儲(chǔ)蓄存單自行保管，張秀媚每次找到儲(chǔ)戶高息存款就在**社私自竊取儲(chǔ)蓄專用章和**社其他職員的私章，手寫或電腦打印偽造好定期存單交給儲(chǔ)戶，張秀媚每次高息吸存回來的現(xiàn)金存款都不入賬到**社而是直接交給鐘某某。到1997年年尾張秀媚發(fā)現(xiàn)“**信托基金需要資金運(yùn)作”一事是假的，鐘某某將高息吸存回來的現(xiàn)金存款都拿去澳門賭博輸?shù)袅饲仪废戮揞~賭債，鐘某某和張秀媚兩人想到單靠工資根本無法還清賭債和儲(chǔ)戶的存款，于是鐘某某和張秀媚繼續(xù)利用**社定期儲(chǔ)蓄存單去向儲(chǔ)戶高息吸存，鐘某某繼續(xù)將高息吸存回來的現(xiàn)金存款拿去澳門賭博和還賭債。1998年7月有儲(chǔ)戶的定期存單即將到期取款，鐘某某、張秀媚無錢歸還給儲(chǔ)戶，便向其他儲(chǔ)戶謊稱“有些快到期的定期存單的儲(chǔ)戶急需用錢且愿意放棄利息提前拿回定期本金”，并叫儲(chǔ)戶出錢頂轉(zhuǎn)“快到期的定期存單”賺取利息，先后向易某某等人實(shí)施詐騙。

“高息吸存”的受害儲(chǔ)戶被騙金額明細(xì)如下：1、馮某甲人民幣（下同）10萬；2、馮某乙112萬；3、何某某141萬；4、余某某12萬；5、古某某21萬；6、麥某甲12萬；7、鄧某甲10萬；8、黃某甲90萬；9、馮某丙19萬；10、黃某乙20萬；11、林某某5萬；12、葉某某16萬；13、呂某某31萬；14、李某甲40萬；15、李某乙33萬；16、黃某丙11萬；17、王某某10萬；18、鄧某乙50萬。

“頂轉(zhuǎn)快到期定期存單”的受害儲(chǔ)戶被騙金額明細(xì)如下：1、易某某20萬；2、李某丙50萬；3、呂某某50萬；4、黃某乙5萬；5、包某某5萬；6、麥某乙10萬；7、麥某丙10萬；8、張某某20萬。

在從1997年10月6日到1998年8月30日，鐘某某伙同張秀媚利用**社的定期儲(chǔ)蓄存單，以“高息吸存”、“頂轉(zhuǎn)快到期定期存單”的手段先后向24名儲(chǔ)戶實(shí)施詐騙，鐘某某、張秀媚詐騙的總金額為813萬元，分別以“高息吸存”的手段詐騙643萬元、以“頂轉(zhuǎn)快到期定期存單”的手段詐騙170萬元；期間，鐘某某、張秀媚兩人共退回44萬給儲(chǔ)戶，其中李某丙被退回30萬元、呂某某被退回14萬元，剩余769萬元被鐘某某、張秀媚占為已有。張秀媚將以上詐騙得來的錢款都全部交給了鐘某某，鐘某某把所有詐騙得來的錢款都拿去澳門賭博輸?shù)艉瓦€賭債。1998年8月31日鐘某某、張秀媚害怕事情敗露，潛逃出國。

2020年7月18日凌晨，被告人鐘某某、張秀媚從柬埔寨金邊市乘坐飛機(jī)回到中國投案自首，因新冠肺炎防疫需要進(jìn)行14天隔離醫(yī)學(xué)觀察后，同年8月1日被偵查民警帶至公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、破案經(jīng)過；

2.被告人鐘某某、張秀媚的供述及辯解；

3.被害人易某某、李某丙、麥某丙、張某某、呂某某、王某某、李某甲、何某某、麥某甲、鄧某甲、林某某、黃某乙、李某乙、葉某某、古某某、馮某乙、黃某甲、馮某丙、余某某、馮某甲、鄧某乙、黃某丙、麥某乙的陳述；

4.證人黃某丁、黃某戊、陳某甲、李某乙、陳某乙、陸某某、黃某己、梁某某、萬某某、吳某某的證言；

5.相關(guān)書證材料；

6.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鐘某某、張秀媚對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某、張秀媚無視國家法律，使用偽造的銀行存單等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十四條第二款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，是主犯。被告人張秀媚在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人鐘某某、張秀媚犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人鐘某某、張秀媚認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。結(jié)合被告人鐘某某、張秀媚自愿簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》及本案量刑情節(jié)，建議判處被告人鐘某某有期徒刑八年，并處罰金人民幣50萬元；建議判處被告人張秀媚判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣20萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鶴山市人民法院　

檢察官：宋杰

2020年12月25日　

附注：

????1.被告人鐘某某、張秀媚現(xiàn)羈押于鶴山市看守所；

2.案卷材料共七冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《證據(jù)開示清單》、《適用簡易程序建議書》以及辯護(hù)人（值班律師）律師證復(fù)印件各一份，隨案移送鶴山市人民法院；

4.光盤3張，隨案移送鶴山市人民法院。