湖南省沅陵縣人民檢察院　

起 訴 書

沅檢刑刑訴〔2020〕9號　

被告人鐘某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼4312221983********，白族，初中文化，原湖南省沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行職工，湖南省沅陵縣人，住沅陵縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月6日被沅陵縣公安局刑事拘留；同年6月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)，即日由沅陵縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人全海濱，男，湖南天宇律師事務(wù)所專職律師。

本案由沅陵縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序?qū)徖?。其間，本院分別于2019年9月13日、11月25日兩次延長審查起訴期限半個(gè)月；于2019年9月27日、12月9日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于同年10月24日、2020年1月8日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2011年12月至2014年11月期間，被告人鐘某某利用其在沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行**支行擔(dān)任副行長的職務(wù)便利，先后通過其好友楊某某、李某甲、劉某某等人向他人借用身份證或自己向他人借用身份證偽造貸款資料的方式從沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款22筆，共計(jì)136萬元。其中，以全某某的名義貸款10萬元、以趙某某的名義貸款8萬元、以梁某某的名義貸款8萬元、以何某某的名義貸款8萬元、以董某某的名義貸款8萬元、以劉某某的名義貸款8萬元、以屈某某的名義貸款8萬元、以向某甲的名義貸款8萬元、以毛某某的名義貸款5萬元、以歐某甲的名義貸款5萬元、以歐某乙的名義貸款5萬元、以黃某某的名義貸款5萬元、以謝某甲的名義貸款5萬元、以謝某乙的名義貸款5萬元、以宋某某的名義貸款5萬元、以李某乙的名義貸款5萬元、以謝某丙的名義貸款5萬元、以冉某某的名義貸款5萬元、以唐某某的名義貸款5萬元、以劉某某的名義貸款5萬元、以李某丙的名義貸款5萬元、以李某丁的名義貸款5萬元。同時(shí)，鐘某某又將唐某乙向其申請辦理的沅陵縣農(nóng)村商業(yè)銀行便民卡內(nèi)的30萬元貸款額度全部取出歸個(gè)人使用。

2019年5月6日，被告人鐘某某主動到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人鐘某某的戶籍資料、貸款資料、到案經(jīng)過等書證；

2、證人龍某某、張某某、向某乙、李某戊等人的證言；

3、被告人鐘某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鐘某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某利用自己的職務(wù)便利，挪用本單位的資金歸個(gè)人使用，數(shù)額較大，超過三個(gè)月未還，且用于營利活動，其行為已經(jīng)觸犯《中華人民共和國刑法》一百八十五條、第二百七十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。鐘某某主動到公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，其到案后認(rèn)罪并愿意接受處罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議對其判處有期徒刑一年六個(gè)月至兩年。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省沅陵縣人民法院　

檢察員：楊丹

2020年1月14日　

附：

1．被告人鐘某某現(xiàn)羈押于沅陵縣看守所。

2．刑事偵查卷宗玖冊、檢察卷宗壹冊。

3．證人（鑒定人）名單壹份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

5．《適用簡易程序建議書》壹份。