梅州市梅江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

梅區(qū)檢一部刑訴〔2020〕Z63號(hào)　

1.?被告人鐘某某，男，1992年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4414811992********，漢族，政治面貌：群眾，大學(xué)文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省廣州市**區(qū)**街**號(hào)***房，住廣州市**區(qū)******棟****房。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

2.?被告人胡某某，女，1990年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4302811990********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地湖南省株洲市**市**鎮(zhèn)**村**組*號(hào)，住湖南省株洲市**市***步行街**便利店*****出租房。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

3.?被告人吳某甲，男，1995年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4451221995********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省潮州市**縣**鎮(zhèn)******號(hào)，住廣東省梅州市梅縣區(qū)***路*巷***號(hào)***房。2018年因犯危險(xiǎn)駕駛罪，被梅州市梅江區(qū)人民法院判處拘役二個(gè)月，緩刑二個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

4.?被告人巫某某，女，1997年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4414211997********，漢族，政治面貌：群眾，中專文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省梅州市梅縣區(qū)**鎮(zhèn)**村**，住梅州市梅江區(qū)***路**********。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

5.?被告人宋某某，男，1996年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4414211996********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省梅州市梅縣區(qū)**鎮(zhèn)**村**，住原籍。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。2020年6月28日經(jīng)本院決定，2020年6月28日被梅州市公安局梅江分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

6.?被告人李某某，男，1984年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4302811984********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地湖南省株洲市**市**鎮(zhèn)***村***組*號(hào)，住湖南省株洲市**市**小區(qū)*棟*單元。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。2020年6月28日經(jīng)本院決定，2020年6月28日被梅州市公安局梅江分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

7.?被告人石某甲，男，1990年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼4414811990********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省梅州市興寧市**鎮(zhèn)**村******號(hào)，住梅州市梅縣區(qū)*******有限公司**。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

8.?被告人曾某甲，綽號(hào)“**”，男，1996年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4414811996********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省梅州市興寧市**鎮(zhèn)**村*****號(hào)，住河源市源城區(qū)******。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。

9.?被告人漆某某，男，1988年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4302811988********，漢族，政治面貌：群眾，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地湖南省株洲市**市**鎮(zhèn)***村***組**號(hào)，住原籍。2014年8月5日因犯非法拘禁罪被湖南省醴陵市人民法院判處拘役五個(gè)月，緩刑十個(gè)月。2019年10月31日因涉嫌詐騙罪被東莞市公安局刑事拘留，2019年11月25日經(jīng)東莞市第二市區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，2019年11月25日被東莞市公安局執(zhí)行逮捕。2020年6月28日經(jīng)本院決定，2020年6月28日被梅州市公安局梅江分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某涉嫌詐騙罪向東莞市第二市區(qū)人民檢察院移送審查起訴。經(jīng)廣東省人民檢察院指定管轄、梅州市人民檢察院交辦，本案由本院審查起訴。本院于2020年4月9日受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2020年4月9日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>本院于2020年5月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月9日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月，石某乙（另案處理）、羅某甲（在逃）等人以“梅州萬(wàn)利公司”的名義，先后在梅江區(qū)**金融中心**樓、梅江區(qū)**創(chuàng)藝園設(shè)立辦公地點(diǎn)，從事非法放貸業(yè)務(wù)。該公司招募被告人鐘某某為風(fēng)控員，被告人胡某某為財(cái)務(wù)，被告人吳某甲、巫某某、宋某某、李某某為業(yè)務(wù)員，被告人石某甲、曾某甲、漆某某和梁某甲、賀某某（均另案處理）為催收員。

梅州萬(wàn)利公司非法放貸“套路”模式基本如下：借款人通過廣告、中介或其他借貸公司工作人員的轉(zhuǎn)介到梅州萬(wàn)利公司申請(qǐng)借款，梅州萬(wàn)利公司的業(yè)務(wù)員先與借款人面談借款事宜，查看客戶的手機(jī)資料，指引借款人填寫基本資料表格并錄入信息系統(tǒng)，經(jīng)風(fēng)控員審核放款額度以及手續(xù)費(fèi)、返點(diǎn)、還款期數(shù)與金額（按還款期數(shù)、金額計(jì)算，如期還款的需還款總額約為實(shí)際放款額的1.7-2倍，逾期還款的則需按審核放款額度的10%/日、上門催收費(fèi)300元／次支付逾期費(fèi)、催收費(fèi)）后，由財(cái)務(wù)與借款人簽訂借款協(xié)議（借款金額為實(shí)際放款額的1.7-2倍，出借人一欄空白，由公司保存）、還款承諾書（借款金額為實(shí)際放款額的1.7-2倍，列明每期還款金額及還款期數(shù)，借款需要連續(xù)還滿還款期數(shù)的一半才可以一次性提前結(jié)清本金，出借人一欄空白）、收條（轉(zhuǎn)賬金額為實(shí)際放款金額，現(xiàn)金部分實(shí)際并未支付），并要求借款人添加微信，將借款人家中基本情況以視頻、照片形式發(fā)送至該微信，或者由催收人員上門去拍照片、視頻、定位家庭住址，財(cái)務(wù)確認(rèn)后，風(fēng)控員將借款人實(shí)際借到金額（審核放款額度扣除手續(xù)費(fèi)、返點(diǎn)，約為放款額度的七成半）轉(zhuǎn)入借款人賬戶中。一旦出現(xiàn)借款人逾期未還款的情況，財(cái)務(wù)先讓業(yè)務(wù)員打電話跟進(jìn)催收，同時(shí)將逾期借款人名單、需還款款項(xiàng)等情況發(fā)送給催收員，由催收員通過打電話、發(fā)短信、發(fā)微信、上門等方式以借款協(xié)議的借款金額進(jìn)行催收，同時(shí)收取逾期費(fèi)、上門費(fèi)。

經(jīng)審計(jì)，梅州萬(wàn)利公司自2018年3月至2019年9月，進(jìn)行“套路”模式非法放貸金額（審核放貸金額）共計(jì)人民幣2753250元（以下幣種均為人民幣），返點(diǎn)費(fèi)137300元、手續(xù)費(fèi)821016元，實(shí)際放款共計(jì)2338250元，收取逾期費(fèi)21886.29元、上門費(fèi)6400元，收回還款1079498元，剩余還款2775479元。

經(jīng)查，梅州萬(wàn)利公司通過“套路”模式非法放貸情況如下：

1、被害人林某某因需用錢，于2017年11月份開始向永澤、順利、睿通、元騰、利興、萬(wàn)利、星星等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月21日，林某某經(jīng)中介介紹到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向林某某放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入林某某的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，簽訂借款金額為10800元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向林某某賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分20期還，每期還款680元。林某某逾期未還款，曾某甲、賀某某、梁某甲多次上門催收，吳某甲又介紹林某某向星星貸款公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。林某某向萬(wàn)利公司還款共計(jì)12320元。

2、被害人梁某乙因需用錢，于2018年3月份開始向元騰、利興、萬(wàn)利、梅融等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月19日，梁某乙經(jīng)中介介紹到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向梁某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入梁某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為12480元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向梁某乙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分16期還，每期還款780元。梁某乙逾期未還款，曾某甲、賀某某多次打電話、發(fā)微信和上門催收，吳某甲又介紹梁某乙向梅融貸款公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。梁某乙向萬(wàn)利公司還款11360元后，剩余1120元未償還。

3、被害人陳某甲因需用錢，于2017年6月份開始向簡(jiǎn)易借、利興、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年7月30日，陳某甲經(jīng)中介介紹到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向陳某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入陳某甲的基本信息后，石某丙審核借款金額為6000元，胡某某簽訂借款金額為8580元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，向陳某甲賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分11期還，每期還款780元。陳某甲逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收。陳某甲向萬(wàn)利公司還款共計(jì)9000元。

4、被害人黃某甲因需用錢，于2018年3月份開始向萬(wàn)利、簡(jiǎn)易借、匯信、睿通、利興等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月27日，黃某甲來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向黃某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入黃某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為13500元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向黃某甲賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。黃某甲逾期未還款，梁某甲多次打電話催收，言語(yǔ)威脅將上門找其家人或者工作單位，鐘某某還讓催收員拉了她家的電閘，迫使黃某甲還款。業(yè)務(wù)員又介紹黃某甲向簡(jiǎn)易借貸款公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。黃某甲向萬(wàn)利公司還款12300元后，剩余1200元未償還。

5、被害人楊某甲因需用錢，于2018年4月份開始向簡(jiǎn)易借、利興、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年5月17日，楊某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向楊某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入楊某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為7900元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向楊某甲賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分13期還，每期還款700元。楊某甲逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收。楊某甲向萬(wàn)利公司還款共計(jì)8144元。

6、被害人劉某甲因需用錢，于2018年4月份開始向簡(jiǎn)易借、萬(wàn)利、元騰、維新等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月28日，劉某甲經(jīng)其朋友楊某乙介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向劉某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入劉某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為8640元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向劉某甲賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分12期還，每期還款720元。劉某甲逾期未還款，梁某甲多次打電話催收，劉某甲向萬(wàn)利公司還款1720元后，剩余6920元無(wú)力償還。

7、被害人梁某丙因需用錢，于2018年4月份開始向急借通、鑫瑋、簡(jiǎn)易借、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月26日，梁某丙經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向梁某丙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入梁某丙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，簽訂借款金額為13600元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向梁某丙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分20期還，每期還款680元。梁某丙逾期未還款，石某甲、曾某甲多次發(fā)微信催收。梁某丙向萬(wàn)利公司還款10650元，剩余2950元未償還。

8、被害人吳某乙因需用錢，于2018年3月份開始向急用貸、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月23日，吳某乙經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向吳某乙放貸，業(yè)務(wù)員巫某某錄入?yún)悄骋业幕拘畔⒑?，鐘某某審核借款金額為12000元，胡某某簽訂借款金額為18880元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)3000元后，鐘某某向吳某乙賬戶轉(zhuǎn)入9000元，約定分20期還，每期還款680元。吳某乙逾期未還款，石某甲、梁某甲、賀某某多次打電話、發(fā)微信和上門催收，甚至扣押吳某乙的公積金存折、社?？?、身份證迫使吳某乙還款。吳某乙向萬(wàn)利公司還款11160元，剩余7720元未償還。

9、被害人丘某甲因需用錢，于2017年8月份開始向大黃蜂、利興、鼎盛、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月4日，丘某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向丘某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入丘某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為13600元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向丘某甲賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分20期還，每期還款680元。丘某甲逾期未還款，石某甲、梁某甲多次打電話、發(fā)微信和上門催收。丘某甲向萬(wàn)利公司還款6900元，剩余6700元未償還。

10、被害人謝某甲因需用錢，于2017年4月份開始向興本、萬(wàn)利、元騰、零起點(diǎn)等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月23日，謝某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向謝某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入謝某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為7000元，胡某某簽訂借款金額為10400元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1750元后，鐘某某向謝某甲賬戶轉(zhuǎn)入5250元，約定分20期還，每期還款690元。謝某甲逾期未還款，催收員多次打電話催收，吳某甲又介紹謝某甲向元騰公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。謝某甲向萬(wàn)利公司還款共計(jì)13800元。

11、2018年7月20日，被害人曾某乙經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向曾某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入曾某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為7000元，胡某某簽訂借款金額為11250元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1750元后，鐘某某向曾某乙賬戶轉(zhuǎn)入5250元，約定分15期還，每期還款750元。曾某乙逾期未還款，漆某某、曾某甲、賀某某多次打電話催收，到曾某乙經(jīng)營(yíng)的理發(fā)店滋擾，迫使曾某乙還款。曾某乙向萬(wàn)利公司還款6000元，剩余5250元未償還。

12、被害人曾某丙因需用錢，于2017年5月份開始向鴻輝、萬(wàn)利、利興、元騰、瓏億融、五羊等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年5月3日，曾某丙經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向曾某放貸，業(yè)務(wù)員宋某某錄入曾某丙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為16000元，簽訂借款金額為23400元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)4000元后，鐘某某向曾某丙賬戶轉(zhuǎn)入12000元，約定分13期還，每期還款1800元。2018年5月24日，曾某丙再次向萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向曾某丙放貸，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為14300元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向曾某丙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分11期還，每期還款1300元。曾某丙逾期未還款，宋某某又介紹曾某丙向利興、元騰、瓏億融、五羊公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款，曾某丙向萬(wàn)利公司還款37700元。

13、被害人廖某甲因需用錢，于2018年2月份開始向大黃蜂、利興、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月20日，廖某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向廖某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入廖某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為13500元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向廖某甲賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。廖某甲逾期未還款，石某甲、梁某甲多次發(fā)短信、打電話催收，鐘某某還讓催收員到廖某甲住處對(duì)面樓上用大喇叭呼喊，迫使廖某甲還款。廖某甲向萬(wàn)利公司還款850元，剩余12650元無(wú)力償還。

14、被害人肖某某因需用錢，于2018年3月份開始向興邦、萬(wàn)利、睿通、興本、利興、福順金融等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月3日，肖某某經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向肖某某放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入肖某某的基本信息后，鐘某某審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為9360元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向肖某某賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分16期還，每期還款585元。肖某某逾期未還款，催收員多次打電話催收，甚至打電話滋擾其親戚朋友，迫使肖某某還款。業(yè)務(wù)員又介紹肖某某向睿通、興本、利興、福順金融公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款，肖某某向萬(wàn)利公司還款7380元后，剩余1980元未償還。

15、被害人劉某乙因需用錢，于2018年3月份開始向萬(wàn)利、恒眾鑫等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年5月2日，劉某乙通過大街上張貼的小廣告信息來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向劉某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入劉某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為5000元，胡某某簽訂借款金額為7200元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1250元后，鐘某某向劉某乙賬戶轉(zhuǎn)入3750元，約定分12期還，每期還款600元。劉某乙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信和上門催收，迫使劉某乙還款。劉某乙向萬(wàn)利公司還款600元后，剩余6600元無(wú)力償還。

16、被害人葉某甲因需用錢，于2018年5月份開始向利興、萬(wàn)利、元騰、梅融等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年6月7日，葉某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向葉某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入葉某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為7000元，簽訂借款金額為9100元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1750元后，鐘某某向葉某甲賬戶轉(zhuǎn)入5250元，約定分13期還，每期還款800元。2018年7月16日，葉某甲再次向萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向葉某甲放貸，鐘某某審核借款金額為5000元，簽訂借款金額為6420元的借款協(xié)議、扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1250元后，向葉某甲賬戶轉(zhuǎn)入3750元，約定分13期還，每期還款560元。葉某甲逾期未還款，曾某甲、賀某某多次打電話、上門催收，甚至到葉某甲家靜坐，迫使葉某甲還款。葉某甲向萬(wàn)利公司還款12100元，剩余3420元未償還。

17、被害人吳某丙因其朋友急需用錢，于2018年5月24日來到萬(wàn)利公司借款，鐘某某錄入?yún)悄潮幕拘畔⒑螅瑢徍私杩罱痤~為8000元，簽訂借款金額為11700元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元，向吳某丙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分13期，每期還款900元。吳某丙向萬(wàn)利公司還款共計(jì)11700元。

18、被害人朱某甲因需用錢，于2018年7月份開始向萬(wàn)利、合勝商務(wù)、金界金服等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年7月25日，朱某甲經(jīng)其朋友介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向朱某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入朱某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為8580元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向朱某甲賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分11期還，每期還款780元。李某某又介紹朱某甲向合勝商務(wù)、金界金服貸款公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。朱某甲向萬(wàn)利公司還款共計(jì)8580元。

19、被害人朱某乙因需用錢，于2018年6月份開始向萬(wàn)利、睿通、興本等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年6月12日，朱某乙在微信朋友圈看到吳某甲發(fā)的貸款小廣告，遂來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向朱某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入朱某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為11700元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向朱某乙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分13期還，每期還款900元。朱某乙逾期未還款，曾某甲、漆某某、梁某甲多次打電話、上門催收，甚至打電話滋擾其親戚朋友，迫使朱某乙還款。吳某甲又介紹朱某乙向睿通、興本公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。朱某乙向萬(wàn)利公司還款11500元，剩余200元未償還。

20、被害人張某甲因需用錢，于2018年5月份開始向捷越、利興、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年5月3日，張某甲經(jīng)中介介紹來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向張某甲放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入張某甲的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為11660元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向張某甲賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分11期還，每期還款1060元。張某甲逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收，甚至打電話滋擾其親戚朋友、工廠同事，迫使張某甲還款。張某甲向萬(wàn)利公司還款9560元，剩余2100元未償還。

21、被害人徐某某因其男朋友需用錢，于2018年開始向維鑫、萬(wàn)利、恒眾鑫、利興等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月13日，徐某某在其男朋友帶領(lǐng)下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向徐某某放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入徐某某的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，簽訂借款金額為10800元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向徐某某賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分20期還，每期還款680元。徐某某逾期未還款，曾某甲、梁某甲多次打電話、發(fā)微信催收。徐某某向萬(wàn)利公司還款9960元，剩余840元未償還。

22、被害人劉某丙因需用錢，于2018年4月份開始向萬(wàn)利、利興、簡(jiǎn)易借、維鑫等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月4日，劉某丙在巫某某介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向劉某丙放貸，業(yè)務(wù)員巫某某錄入劉某丙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為17000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向劉某丙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。劉某丙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收，業(yè)務(wù)員巫某某又介紹劉某丙向利興等公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。劉某丙向萬(wàn)利公司還款12800元，剩余4200元未償還。

23、被害人盧某某因需用錢，于2018年4月份開始向萬(wàn)利、利興、金界金服等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年8月14日，盧某某在微信朋友圈看到有貸款業(yè)務(wù)廣告，遂添加了吳某甲微信后來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向盧某某放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入盧某某的基本信息后，審核借款金額為8000元，簽訂借款金額為11700元的借款協(xié)議、扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，向盧某某賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分13期還，每期還款900元。盧某某逾期未還款，催收員多次打電話催收，業(yè)務(wù)員吳某甲又介紹盧某某向金界金服公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。盧某某向萬(wàn)利公司還款6300元，剩余5400元未償還。

24、被害人劉某丁因需用錢，通過放置在其汽車擋風(fēng)玻璃上的小廣告，于2018年7月12日來到萬(wàn)利公司借款，業(yè)務(wù)員錄入劉某丁的基本信息后，鐘某某審核借款金額為7000元，簽訂借款金額為9500元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1750元后，鐘某某向劉某丁賬戶轉(zhuǎn)入5250元，約定分15期還，每期還款750元。劉某丁向萬(wàn)利公司還款共計(jì)10550元。

25、被害人曾某丁因需用錢，于2018年1月份開始向睿通、匯通、零起點(diǎn)、簡(jiǎn)義借、萬(wàn)利、友智誠(chéng)等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月24日，曾某丁在中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向曾某丁放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入曾某丁的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，胡某某簽訂借款金額為17000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，向曾某丁賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。曾某丁逾期未還款，梁某甲、賀某某、石某丙多次打電話、上門催收，業(yè)務(wù)員吳某甲又介紹曾某丁向友智誠(chéng)公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。曾某丁向萬(wàn)利公司還款12050元，剩余4950元未償還。

26、被害人葉某乙因需用錢，于2016年下半年開始向立新、鑫煒、霸王蜂、興邦、利興、萬(wàn)利、星星等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月20日，葉某乙在中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向葉某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入葉某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，胡某某簽訂借款金額為17000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，向葉某乙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。葉某乙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收。葉某乙向萬(wàn)利公司還款13200元，剩余3800元未償還。

2018年7月11日，葉某乙再次來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向葉某乙放貸，鐘某某審核借款金額為9000元，簽訂借款金額為13725元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2250元后，向葉某乙賬戶轉(zhuǎn)入6750元，約定分15期還，每期還款915元。葉某乙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收，甚至到其工廠去催收，迫使葉某乙還款。葉某乙向萬(wàn)利公司還款1830元后，剩余11895元無(wú)力償還。

27、被害人羅某乙因需用錢，于2017年年底開始向興邦、萬(wàn)利、利興、元騰、超融、華通、易融達(dá)、睿通、五羊等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月23日，羅某乙在中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向葉某乙放貸，業(yè)務(wù)員巫某某錄入羅某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為17000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向羅某乙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。2018年8月1日，羅某乙再次來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向羅某乙放貸，鐘某某審核借款金額為10000元，簽訂借款金額為17000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向羅某乙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分13期還，每期還款1120元。羅某乙逾期未還款，業(yè)務(wù)員巫某某又介紹羅某乙向利興等公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。羅某乙向萬(wàn)利公司還款30480元，剩余3520元未償還。

28、被害人丘某乙因需用錢，于2018年2月份開始向急借通、維鑫、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月13日，丘某乙在中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向丘某乙放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入丘某乙的基本信息后，石某丙審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為9440元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向丘某乙賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分16期還，每期還款590元。丘某乙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)微信催收，業(yè)務(wù)員吳某甲又介紹丘某乙向其它公司借款以償還萬(wàn)利公司的借款。丘某乙向萬(wàn)利公司還款8580元，剩余860元未償還。

29、被害人卜某某因需用錢，于2018年開始向簡(jiǎn)易借、萬(wàn)利、鼎盛等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年5月17日，卜某某在其朋友介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向卜某某放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入卜某某的基本信息后，鐘某某審核借款金額為6000元，簽訂借款金額為7900元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)1500元后，鐘某某向卜某某賬戶轉(zhuǎn)入4500元，約定分13期還，每期還款700元。卜某某逾期未還款，曾某甲、梁某甲多次打電話催收。卜某某向萬(wàn)利公司還款共計(jì)8900元。

30、被害人賴某某因需用錢，通過微信朋友圈的貸款小廣告，于2018年3月29日來到萬(wàn)利公司借款，業(yè)務(wù)員錄入賴某某的基本信息后，鐘某某審核借款金額為20000元，簽訂借款金額為31200元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)5000元后，向賴某某賬戶轉(zhuǎn)入15000元，約定分16期還，每期還款1950元。賴某某向萬(wàn)利公司還款23300元，剩余7900元未償還。

2018年6月8日，賴某某第二次來到萬(wàn)利公司借款，鐘某某審批借款金額為10000元，簽訂借款金額為14950元的借款協(xié)議、扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，向賴某某賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分13期還，每期還款1150元。賴某某向萬(wàn)利公司還款10895元，剩余4055元未償還。

2018年8月2日，賴某某第三次來到萬(wàn)利公司借款，鐘某某審批借款金額為10000元，簽訂借款金額為14950元的借款協(xié)議、扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，向賴某某賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分13期還，每期還款1150元。賴某某向萬(wàn)利公司還款12050元，剩余2900元未償還。

31、被害人陳某乙因需用錢，通過微信朋友圈的貸款小廣告，于2018年3月27日來到萬(wàn)利公司借款，業(yè)務(wù)員巫某某錄入陳某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為14000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，鐘某某向陳某乙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分40期還，每期還款500元。陳某乙逾期未還款，石某甲、李某某、梁某甲多次打電話、上門催收。賴某某向萬(wàn)利公司還款13500元，剩余500元未償還。

32、被害人劉某戊因需用錢，于2018年3月份開始向簡(jiǎn)易借、大黃蜂、萬(wàn)利、維鑫等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年4月2日，劉某戊經(jīng)中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向劉某放貸，業(yè)務(wù)員巫某某錄入劉某戊的基本信息后，鐘某某審核借款金額為12000元，胡某某簽訂借款金額為21600元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)3000元后，鐘某某向劉某戊賬戶轉(zhuǎn)入9000元，約定分20期還，每期還款1080元。2018年7月17日，劉某戊再次來到萬(wàn)利公司借款，鐘某某審核借款金額為10000元，胡某某簽訂借款金額為18000元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，向劉某戊賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分15期還，每期還款1200元。劉某戊逾期未還款，催收員多次打電話、上門催收，甚至打電話滋擾其親戚朋友，迫使劉某戊還款。劉某戊向萬(wàn)利公司還款30350元，剩余9250元未償還。

33、被害人吳某丁因需用錢，于2017年年底開始向急借通、合眾車貸、江信、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月23日，吳某丁經(jīng)中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向吳某丁放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入?yún)悄扯〉幕拘畔⒑?，鐘某某審核借款金額為10000元，胡某某簽訂借款金額為13500元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向吳某丁賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。吳某丁逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)短信催收，吳某丁向萬(wàn)利公司還款共計(jì)15950元。

34、被害人謝某乙因需用錢，于2017年11月份開始向急借通、合眾車貸、江信、萬(wàn)利等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月26日，謝某乙經(jīng)中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向吳某丁放貸，業(yè)務(wù)員吳某甲錄入謝某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為8000元，胡某某簽訂借款金額為10800元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2000元后，向謝某乙賬戶轉(zhuǎn)入6000元，約定分20期還，每期還款680元。謝某乙逾期未還款，催收員多次打電話、發(fā)短信、發(fā)微信、上門催收，甚至到謝某乙家靜坐，迫使謝某乙還款。謝某乙向萬(wàn)利公司還款5440元后，剩余5360元未償還。

35、被害人張某乙因需用錢，于2018年2月份開始向萬(wàn)利、大黃蜂、利興、興本等多家公司借款，因無(wú)力償還上家貸款公司借款，被迫通過不斷向下家貸款公司借款的方式償還之前所欠借款，導(dǎo)致借款本金被不斷以倍數(shù)增高速度壘高。

2018年3月26日，張某乙經(jīng)中介介紹下來到萬(wàn)利公司借款，萬(wàn)利公司即按上述“套路”模式向張某乙放貸，業(yè)務(wù)員巫某某錄入張某乙的基本信息后，鐘某某審核借款金額為10000元，胡某某簽訂借款金額為13500元的借款協(xié)議，扣除返點(diǎn)及手續(xù)費(fèi)共計(jì)2500元后，鐘某某向張某乙賬戶轉(zhuǎn)入7500元，約定分20期還，每期還款850元。張某乙向萬(wàn)利公司還款共計(jì)16000元后。

綜上所述，被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某等人結(jié)伙利用“套路貸”方式騙取他人財(cái)物，犯罪總額為312909元，其中188669元為犯罪既遂，124240元為犯罪未遂。被告人鐘某某的犯罪總額為308409元，其中184169元為犯罪既遂，124240元為犯罪未遂；被告人胡某某的犯罪總額為149769元，其中84324元為犯罪既遂，65445元為犯罪未遂；被告人吳某甲的犯罪總額為178479元，其中101734元為犯罪既遂，76745元為犯罪未遂；被告人巫某某的犯罪總額為73480元，其中47910元為犯罪既遂，25570元為犯罪未遂；被告人宋某某的犯罪總額為11400元，其中11400元為犯罪既遂；被告人李某某的犯罪總額為12080元，其中11580元為犯罪既遂，500元為犯罪未遂；被告人石某甲的犯罪總額為45730元，其中15210元為犯罪既遂，30520元為犯罪未遂；被告人曾某甲的犯罪總額為47820元，其中34040元為犯罪既遂，13780元為犯罪未遂；被告人漆某某的犯罪總額為11700元，其中6250元為犯罪既遂，5450元為犯罪未遂。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受理案件登記表、立案決定書、指定管轄決定書、拘留證、逮捕證、人口信息戶籍證明、前科記錄查詢、刑事判決書、到案經(jīng)過、照片、借款協(xié)議、扣押決定書、扣押筆錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、梅州萬(wàn)利公司財(cái)物報(bào)表、會(huì)計(jì)審計(jì)報(bào)告書、等書證物證；2.證人陳某丙、江某某、王某某、廖某乙、黃某乙、朱某丙、曾某戊、謝某丙、陳某丁、石某乙、吳某戊的證言；3.被害人林某某、梁某乙、陳某甲、黃某甲、楊某甲、劉某甲、梁某丙、吳某乙、丘某甲、謝某甲、曾某乙、曾某丙、廖某甲、肖某某、劉某乙、葉某甲、吳某丙、朱某甲、朱某乙、張某甲、徐某某、劉某丙、盧某某、劉某丁、曾某丁、葉某乙、羅某乙、丘某乙、卜某某、賴某某、陳某乙、劉某戊、吳某丁、謝某乙、張某乙的陳述；4.?被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某的供述與辯解；5.?鑒定意見；6.勘驗(yàn)、辨認(rèn)筆錄；7.視聽資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某無(wú)視國(guó)家法律，結(jié)伙以非法占有為目的，以“套路貸”的方法騙取他人財(cái)物，其中被告人鐘某某、胡某某、吳某甲犯罪數(shù)額巨大，被告人巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某犯罪數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某在本案中均有部分?jǐn)?shù)額是犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條第二款規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人鐘某某、胡某某、漆某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲在共同犯罪的過程中，被告人鐘某某起主要作用，是主犯；被告人胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某起次要、輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某、宋某某、李某某、石某甲、曾某甲、漆某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

梅州市梅江區(qū)人民法院　

檢??察??官：林翠婷

檢察官助理：胡小芬

2020年6月29日　

附件：

1.被告人鐘某某、胡某某、吳某甲、巫某某現(xiàn)羈押于梅江區(qū)看守所。

2.被告人石某甲、曾某甲現(xiàn)羈押于梅縣區(qū)看守所。

3.被告人宋某某、李某某、漆某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

4.案卷材料和證據(jù)18冊(cè)。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》9份。

6.《量刑建議書》一份。

7.涉案手機(jī)13部。

8.視聽資料光盤6張。