廣東省東莞市第一市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東一區(qū)檢刑訴〔2019〕4878號

被告人鐘某甲，男，1986年**月**日生，身份證號碼：4414811986********，漢族，文化程度大學(xué)，群眾，**網(wǎng)絡(luò)有限公司股東，戶籍所在地為廣東省深圳市龍崗區(qū)**路**府**花園**棟**。因涉嫌詐騙罪于2019年2月20日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。

被告人張某某，男，1988年**月**日生，身份證號碼：4415221988*****，漢族，文化程度大學(xué)，中共黨員，**網(wǎng)絡(luò)有限公司股東，戶籍所在地為廣東省深圳市福田區(qū)**花園**閣**棟**房。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人陳某甲，男，1986年**月**日生，身份證號碼：4405821986********，漢族，文化程度研究生，群眾，**網(wǎng)絡(luò)有限公司股東，戶籍所在地為廣東省深圳市寶安區(qū)**路**號**苑**棟**。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被東莞市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人王某甲，男，1989年**月**日生，身份證號碼：4415221989********，漢族，文化程度大專，群眾，東莞市**商務(wù)信息咨詢有限公司法人，戶籍所在地為廣東省陸豐市**鎮(zhèn)**社區(qū)**排**號。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被東莞市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人肖某某，男，1986年**月**日生，身份證號碼：3422011986********，漢族，文化程度初中，群眾，東莞市**商務(wù)信息咨詢有限公司經(jīng)理，戶籍所在地為安徽省宿州市埇橋區(qū)**辦事處**村**組**號。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被東莞市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人龍某某，女，1992年**月**日生，身份證號碼：4419001992********，漢族，文化程度大學(xué)，群眾，東莞市**商務(wù)信息咨詢有限公司風(fēng)控員，戶籍所在地為東莞市**區(qū)**路**號。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被東莞市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人楊某某，女，1992年**月**日生，身份證號碼：4127231992********，漢族，文化程度初中，群眾，東莞市**商務(wù)信息咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地為河南省周口市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被東莞市公安局刑事拘留，同年12月11日被逮捕。

被告人李某甲（自報），男，1988年**月**日出生，身份證號碼：4128271988********，漢族，文化程度小學(xué)，**公司催收員，戶籍所在地為河南省平奧縣**鄉(xiāng)**村委**莊。因涉嫌非法拘禁罪于2019年1月10日被東莞市公安局刑事拘留，同年2月1日被逮捕。

被告人徐某某（自報），外號：小孩，男，1992年**月**日出生，身份證號碼：4417021992********，漢族，文化程度初中，催收員，戶籍所在地為廣東省陽江市江城區(qū)**村委會**寨**路**號之**。因涉嫌非法拘禁罪于2019年1月10日被東莞市公安局刑事拘留，同年2月1日被逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲、肖某某、龍某某、楊某某涉嫌詐騙罪，被告人李某甲、徐某某涉嫌非法拘禁罪，于2019年5月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。審查期間，本院于2019年6月25日、2019年9月9日將案件退回補充偵查，偵查機關(guān)于2019年7月25日、2019年10月9日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院依法將本案延長審查期限至2019年11月24日。

經(jīng)依法審查查明：2017年11月，被告人鐘某甲、張某某、陳某甲在深圳市福田區(qū)財富廣場A座25QR成立深圳市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱深圳總公司），后又指使被告人王某甲在東莞市南城區(qū)第一國際F座140開設(shè)分公司：東莞市**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱大師兄公司)，該公司人員通過向被害人宣稱無抵押貸款，騙取受害人的信任實施詐騙。在深圳總公司，鐘某甲是法人代表，鐘某甲負責(zé)公司管理，張某某負責(zé)商務(wù)及業(yè)務(wù)管理，陳某甲負責(zé)后臺技術(shù)，李某乙（另作處理）負責(zé)前端軟件開發(fā)，吳某某（另作處理）負責(zé)財務(wù)報賬審批，柳某某（另作處理）負責(zé)執(zhí)行放款和對賬；在大師兄公司，王某甲是法人代表，被告人肖某某是總經(jīng)理，被告人龍某某和魏某某（另作處理）是風(fēng)控經(jīng)理，被告人楊某某和鐘某乙（另作處理）等人是業(yè)務(wù)員，黃某甲、黃某乙（二人另作處理）是催收人員。大師兄公司通過向被害人宣稱無抵押貸款，快速放款，騙取受害人的信任，業(yè)務(wù)員收取10％渠道費(中介費)，業(yè)務(wù)員通過中介、同行介紹或者自有渠道，拉客戶到公司貸款，并負責(zé)錄入被害人的個人信息等基本資料，再由風(fēng)控部，向受害人講述合同要求，詢問受害人的家庭情況、社會背景，經(jīng)濟狀況、借款用途等，并決定放款金額后與客戶簽訂合同，該合同分為協(xié)議書，借條、承諾書，并讓被害人將家庭相片、地址等發(fā)到公司指定的手機上，確定住處以及物業(yè)情況，審核無誤后放款。合同上的借款金額是實際借款金額的1.5至2倍，扣除中介費、保證金、等項目的費用之后，實際到手約實際借款金額的7成由公司轉(zhuǎn)賬到被害人的銀行卡上。在被害人無法及時還款的情況下，業(yè)務(wù)員會通過電話、信息催收，確定無還款能力時，會轉(zhuǎn)交催收員進行催收，公司的催收人員上門找受害人家屬催收，會采用言語威脅、糾纏、跟蹤被害人、踢門等方式追債，并以收取上門費、逾期費為由向被害人及其家屬強行勒索錢財。在被害人無力償還之后，會誘導(dǎo)其再去其他公司借款來償還債務(wù)，通過不斷地向其他公司借款，將被害人借款金額放大，達到詐騙目的。鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲作為團伙的骨干成員，并陸續(xù)吸納肖某某、龍某某、楊某某、李某乙、吳某某、柳某某、黃某甲、黃某乙等人加入團伙，逐漸形成以鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲為首的詐騙、非法拘禁、非法討債惡勢力犯罪集團。該團伙主要在東莞市區(qū)、鎮(zhèn)街采取電話恐嚇、上門威脅催收、發(fā)微信威脅被害人家屬等手段非法討債，嚴(yán)重擾亂社會秩序，造成了惡劣社會影響。

系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)顯示，深圳總公司及東莞、中山等地大師兄公司自組建運營進行“套路”模式非法放貸，累計放款金額20698901元，實際放款總量17044347.26元，累計還款金額17044121.05元，當(dāng)前待收本金7944948.27元，當(dāng)前待收本?息12335298.44元，累計逾期本金3941861.61元，逾期關(guān)聯(lián)本金?4909600.05元。被告人鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲、肖某某的詐騙數(shù)額共計為165290元，被告人龍某某的詐騙數(shù)額共計為68970元，被告人楊某某的詐騙數(shù)額共計為55100元，具體犯罪事實如下：?

1、2018年7月開始，被害人林某某向錦繡虹城，富贏金融，大師兄等借款公司借款。2018年8月11日，林某某向大師兄公司借款8000元，由業(yè)務(wù)員鐘某乙（另作處理）讓林某某填寫申請表后，由風(fēng)控魏某某（另作處理）審核通過并決定放款，簽訂12480元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手5580元。林某某逾期后，被索要了200元逾期費。

2、被害人霍某某向融通、聯(lián)眾、鴻旭、盛天、浩天、瑞豐、盈信、輝煌等借款公司借款。2017年年底至2018年2月期間，霍某某向大師兄公司兩次借款共25000元，簽訂約30000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手18750元。

3、被害人黃某丙向順天、海納、盛天、創(chuàng)富、益順、大師兄等借款公司借款。2018年4月，被害人黃某丙向大師兄公司貸款20000元，由風(fēng)控被告人龍某某審核通過并決定放款，簽訂40000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手15000元。

4、2018年8月14日，被害人陳某乙向大師兄公司貸款12000元，由風(fēng)控被告人龍某某審核通過并決定放款，簽訂17500元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手9580元。陳某乙逾期后，被索要了200元逾期費。

5、2018年5月，被害人李某丙向大師兄公司貸款10000元，簽訂15000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手8500元。李某丙逾期后，大師兄公司派催收人員上門暴力催收。

6、2018年3月，被害人劉某某向大師兄公司貸款10000元，由風(fēng)控被告人王某甲審核通過并決定放款，簽訂15600元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手8000元。

7、被害人袁某某向重信、大師兄、莞信、春盈、萬利等借款公司借款。2018年4月，被害人袁某某向大師兄公司貸款10000元，由被告人肖某某讓袁某某填寫申請表后，簽訂20000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手6300元。

8、被害人蘇某某向金域、鼎譽、大師兄、錦繡等借款公司借款。2018年5月，蘇某某向大師兄公司貸款8000元，簽訂15600元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手6800元。蘇某某逾期后，大師兄公司派催收人員滋擾蘇某某的親戚朋友，嚴(yán)重影響蘇某某生活。

9、2017年，被害人王某乙向大師兄公司貸款10000元，由被告人楊某某負責(zé)簽協(xié)議，簽訂15000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手7200元。王某乙逾期后，被告人徐某某伙同其他催收人員向王某乙催收，并威脅王某乙索要2000元上門催收費。

10、2018年4月，被害人鐘某丙向大師兄公司貸款13000元，由業(yè)務(wù)員被告人楊某某讓鐘某丙填寫申請表后，由風(fēng)控被告人龍某某審核通過并決定放款，簽訂26000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手8800元。鐘某丙逾期后，大師兄公司派催收員到鐘某丙家貼大字報，并打電話威脅其還錢，嚴(yán)重影響鐘某丙的生活。

11、2018年6月，被害人鄧某某向大師兄公司貸款7000元，簽訂14000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手約4000元。鄧某某逾期后，大師兄公司派催收員將鄧某某拉上一輛小車，并叫鄧某某打電話給其家人拿錢贖人。

12、2018年4月開始，被害人鐘某丁向鼎譽、大師兄等借款公司借款。2018年5月，被害人鐘某丁向大師兄公司貸款12000元，簽訂18720元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手8500元。

13、2018年2月，被害人黃某丁向大師兄公司貸款12000元，由負責(zé)被告人肖某某審核通過并決定放款，由被告人龍某某負責(zé)簽訂24000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手10000元。黃某丁逾期后，大師兄公司安排催收人員上門催收，并敲爛其家里的玻璃、在其家里寫紅字，嚴(yán)重影響黃某丁的生活。

14、2018年5月，被害人盧某某向大師兄公司貸款10000元，簽訂12000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手6800元。盧某某逾期后，大師兄公司催收人員黃某甲（另作處理）將盧某某帶到大師兄公司大廳并鎖上大門不讓離開，從當(dāng)日18時一直關(guān)閉至次日4時許。黃某甲要求盧某某交了手機（約9500元港幣購買）和身份證才放走盧某某，后盧某某的家門口被人多次貼大字報。

15、被害人陳某丙向凱富、玖鑫、春盈、萬利、創(chuàng)富、眾嬴、一休、順優(yōu)、大師兄等借款公司借款。2018年6月，被害人陳某丙向大師兄公司貸款25000元，由業(yè)務(wù)員被告人楊某某讓鐘某丙填寫申請表后，簽訂約30000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手約17500元。

16、從2017年開始，被害人陳某丁先后向大師兄、聯(lián)眾等17家借款公司借款。2018年上半年，被害人陳某丁因無力償還其他“套路貸”公司的貸款，被業(yè)務(wù)員介紹到大師兄公司借款10000元，由業(yè)務(wù)員被告人楊某某讓陳某丁填寫申請表后，簽訂20000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手7000元。陳某丁后來繼續(xù)向其他借款公司貸款，最終因無力償還貸款被催收人員多次通過到陳某丁家貼大字報、打電話等方式進行催收，導(dǎo)致陳某丁精神崩潰而服農(nóng)藥自殺，因搶救及時未造成死亡。

17、2018年7月開始，被害人鐘某戊向重信、大師兄、瑞豐、盈信等借款公司借款。2018年9月，被害人鐘某戊向大師兄公司貸款6000元，由業(yè)務(wù)員被告人楊某某讓鐘某丙填寫申請表后，由風(fēng)控被告人龍某某審核通過并決定放款，簽訂12000元的協(xié)議，扣除給大師兄公司的手續(xù)費等費用后實際到手4400元。2018?年10月8日18時許，被告人李某甲、徐某某代表重信公司和盈信公司來到本市寮步鎮(zhèn)莞樟路段嘉和山莊附近找到被害人鐘某戊，并打電話約了大師兄公司的催收員黃某甲（另作處理）過來一起催收。催收過程中，李某甲打了鐘某戊兩巴掌，并將桌上的水壺砸中鐘某戊，逼迫鐘某戊還款，鐘某戊有微信轉(zhuǎn)賬400元到李某甲賬戶。后因不夠錢償還，黃某甲要求鐘某戊用手機抵債，因鐘某戊的手機抵押在一個手機店內(nèi)，無法當(dāng)晚拿到，于是為了防止鐘某戊逃跑，三人決定把鐘某戊帶到東莞市財源網(wǎng)吧，當(dāng)晚由黃某甲在網(wǎng)吧看著鐘某戊至次日8時許，不準(zhǔn)鐘某戊離開。次日9時許，黃某甲把鐘某戊帶到李某甲的公司，后由李某甲看著鐘某戊。11時許，李某甲、徐某某和黃某甲帶著鐘某戊來到東莞市東城區(qū)天源數(shù)碼港世博廣場G區(qū)1037號，由黃某甲出3100元贖回鐘某戊押在該店鋪的價值約為5000元?的手機，后該手機由黃某甲拿走，黃某甲先行離開，李某甲繼續(xù)將鐘某戊非法拘禁在其小汽車上要鐘某戊湊錢。直至當(dāng)日18時，李某甲、徐某某才讓鐘某戊離開。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

現(xiàn)場勘驗材料,?檢驗報告，電腦數(shù)據(jù)提取等電子資料，到案經(jīng)過、扣押清單、交易流水等書證，鐘某戊等被害人的陳述，吳妙珍等證人的證言,被告人鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲、肖某某、龍某某、楊某某、李某甲、徐某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲作為團伙的骨干成員，并陸續(xù)吸納被告人肖某某、龍某某、楊某某和李某乙、吳某某、柳某某、黃某甲、黃某乙等人加入團伙，逐漸形成以鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲為首的詐騙、非法拘禁、非法討債惡勢力犯罪集團。該團伙主要在東莞市區(qū)、鎮(zhèn)街采取電話恐嚇、上門威脅催收、發(fā)微信威脅被害人家屬等手段非法討債，嚴(yán)重擾亂社會秩序，造成了惡劣社會影響。被告人鐘某甲、張某某、陳某甲、王某甲、肖某某無視國法，以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人龍某某、楊某某無視國法，以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人李某甲、徐某某無視國法，非法剝奪他人人身自由，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百三十八條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法拘禁罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省東莞市第一人民法院

?

???????????????????????????????????檢察員：梁毅輝

2019年11月20日

附：

1、九名被告人均被羈押于東莞市第二看守所（牛山）。

2、移送本案偵查卷宗二十二冊、檢察卷宗一冊。

3、隨案移送涉案款物清單一份。