安徽省宣城市宣州區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

宣州檢刑一刑訴〔2020〕126號(hào)

被告人鐘某某（綽號(hào)“大巴”），男，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011981********，漢族，初中文化，宣**行、宣州**行經(jīng)營(yíng)者，戶(hù)籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**辦事處**村**組４２號(hào)，住宣城市宣州區(qū)**村**幢**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月5日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2019年11月4日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。同年12月18日，經(jīng)安徽省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人閔永華，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011978********，漢族，小學(xué)文化，宣**行員工，戶(hù)籍所在地安徽宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住宣城市宣州區(qū)**幢**單元**室。因犯交通肇事罪，于1999年12月6日被宣城市宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑八年。因賭博，于2015年4月13日被宣城市公安局宣州分局行政罰款二百元。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月19日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2019年11月4日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。2019年12月18日，經(jīng)安徽省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人江冬冬，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011991********，漢族，初中文化，宣**行、宣州**行員工，住安徽省宣城市宣州區(qū)濟(jì)川辦事處貝林陽(yáng)江**幢**室。因非法限制人身自由，于2009年4月17日被原宣城市公安局宣州區(qū)分局行政拘留十日并罰款伍佰元。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年10月23日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。2020年1月20日，經(jīng)宣城市人民檢察院批準(zhǔn)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人樊偉（綽號(hào)“大頭”），男,1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011990********，漢族，初中文化，宣州**行經(jīng)營(yíng)者，戶(hù)籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**道**號(hào)，住宣州區(qū)**廣場(chǎng)**幢**單元**室。因犯聚眾斗毆罪、尋釁滋事罪，于2010年12月10日被宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑三年三個(gè)月，2013年2月6日刑滿(mǎn)釋放。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月7日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，2020年2月13日經(jīng)本院批準(zhǔn),同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。

被告人唐某某，女，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼為3425011992********，漢族，大學(xué)專(zhuān)科文化，宣州**行員工，戶(hù)籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**組**號(hào)，住宣州區(qū)**廣場(chǎng)**幢**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月7日被宣城市公安局宣州分局刑事拘留，同年1月20日被取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某（曾用名“陳國(guó)順”，綽號(hào)“順子”），男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011990********，漢族，中專(zhuān)文化，宣城市**寄賣(mài)行經(jīng)營(yíng)者，戶(hù)籍所在地安徽省宣城市宣州區(qū)**村**村組**號(hào)，住宣州區(qū)**街道**棟。因犯故意傷害罪，于2007年3月8日被宣城市宣州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月。因?qū)め呑淌?，?009年3月18日被寧國(guó)市公安局行政拘留十日。因賭博，于2013年5月8日被宣城市公安局宣州分局罰款伍佰元。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月18日被宣城市公安宣州分局刑事拘留，2020年1月21日經(jīng)本院批準(zhǔn),同日由宣城市公安局宣州分局執(zhí)行逮捕。

被告人鐘某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011986********，漢族，高中文化，宣**行員工，住安徽省宣城市宣州區(qū)**街道**村村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日被宣城市公安局宣州分局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼3425011973********，漢族，初中文化，個(gè)體，住安徽省宣城市宣州區(qū)**鎮(zhèn)**村**村組。因介紹婦女賣(mài)淫，于2014年12月16日被宣城市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局行政拘留十五日并處罰款一千九百元。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月17日被宣城市公安局宣州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由宣城市公安局宣州分局偵查終結(jié)，以被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉、鐘某某、唐某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，被告人王某甲涉嫌詐騙罪，以被告人鐘某某為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，閔永華、江冬冬、樊偉為骨干成員，陳某某、唐某某、鐘某某、王某甲為一般參加人員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，于2020年2月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年4月10日、同年6月24日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年5月9日、同年7月13日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月28日、同年6月10日延長(zhǎng)審查起訴期限各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人鐘某某和錢(qián)某某（另案處理）合伙經(jīng)營(yíng)“小額貸款”。2015年1月7日，鐘某某登記成立宣**行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**寄賣(mài)行），經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于宣州區(qū)**路**號(hào)。鐘某某全面負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理，被告人閔永華、江冬冬、陳某某參與出資放貸、上門(mén)家訪(fǎng)、辦理抵押、房產(chǎn)過(guò)戶(hù)、辦理公證、GPS安裝、“索債”等，被告人鐘某某參與辦理抵押、放款轉(zhuǎn)賬等，被告人王某甲參與出資放貸、二手車(chē)收購(gòu)等。2017年8月1日，被告人鐘某某、樊偉合伙登記成立宣城市宣州**行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**寄賣(mài)行），經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于宣州區(qū)**路**號(hào)。被告人鐘某某、樊偉共同負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理，被告人唐某某負(fù)責(zé)店內(nèi)前臺(tái)接待、放貸、收款等，被告人江冬冬負(fù)責(zé)GPS安裝，并與樊偉負(fù)責(zé)上門(mén)家訪(fǎng)、“索債”等。另，被告人陳某某于2015年9月1日登記成立宣城市**寄賣(mài)行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**寄賣(mài)行），經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于宣州區(qū)**市場(chǎng)**室，實(shí)施放貸等。

在**、**寄賣(mài)行經(jīng)營(yíng)期間，形成了以被告人鐘某某為首要分子，被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)未經(jīng)金融管理部門(mén)許可，實(shí)施車(chē)貸和房貸非法高利放貸業(yè)務(wù)，通過(guò)虛假宣傳、同行推薦等方式，利用被害人急需資金的心理，誘使各類(lèi)急需資金的被害人向寄賣(mài)行“借款”，并對(duì)被害人的房產(chǎn)、車(chē)輛等財(cái)物進(jìn)行評(píng)估，確定貸款額度，后由“家訪(fǎng)”人員到被害人家中拍照確認(rèn)，登記家庭地址，以此給被害人施加心理壓力。待房產(chǎn)、車(chē)輛“抵押”后，再辦理委托公證，意圖在被害人不能償還“借款”時(shí)，由委托代理人處置“抵押”財(cái)產(chǎn)。并短時(shí)間內(nèi)與被害人簽訂大量明顯不利于被害人的單方單份空白合同，再以行業(yè)規(guī)矩、店內(nèi)規(guī)定等為由，強(qiáng)行扣除“砍頭息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“GPS安裝費(fèi)”等各項(xiàng)費(fèi)用，實(shí)際給付被害人金某某遠(yuǎn)低于合同金某某，但被害人仍需要按照合同金某某償還“本息”。被害人若出現(xiàn)逾期、無(wú)力償還等情形，被告人便將被害人介紹給其他寄賣(mài)行或“小額貸款公司”，以“轉(zhuǎn)單平賬”的方式，壘高被害人“債務(wù)”；或上門(mén)滋擾、糾纏等“軟暴力”手段“索債”；或私自將被害人“抵押”車(chē)輛開(kāi)走并藏匿，索要高額“違約金”、“拖車(chē)費(fèi)”等；或以“黑頭車(chē)”的方式變賣(mài)；或逼迫被害人低價(jià)出售房產(chǎn)，甚至利用委托公證“代理人權(quán)限”在被害人不知情的情況下，直接將“抵押”房產(chǎn)過(guò)戶(hù)，以非法占有被害人財(cái)物。

該集團(tuán)成立后，共實(shí)施了詐騙犯罪12起、敲詐勒索犯罪7起。另，被告人陳某某單獨(dú)實(shí)施詐騙犯罪2起、敲詐勒索犯罪1起；被告人江冬冬單獨(dú)實(shí)施詐騙犯罪1起。具體犯罪事實(shí)分述如下：

一．詐騙罪

1．2014年8月，被害人李某甲向**寄賣(mài)行借款2萬(wàn)元。被告人鐘某某接待后，要求李某甲以其父親的皖******號(hào)“馬自達(dá)”牌汽車(chē)擔(dān)保。在簽訂單方單份空白借款合同，扣除“砍頭息”2000元后，實(shí)際給付李某甲1.8萬(wàn)元。

李某甲支付2期“利息”共計(jì)4000元后，無(wú)力償還“本息”。2015年2月，被告人鐘某某和錢(qián)某某私自將上述汽車(chē)變賣(mài)。

經(jīng)鑒定，涉案汽車(chē)價(jià)值38208元。被害人李某甲被詐騙24208元。

2．2015年12月，被害人王某乙經(jīng)被告人鐘某某介紹向**寄賣(mài)行“借款”10萬(wàn)元。錢(qián)某某接待后，由梁某某與王某乙商談具體事宜。梁某某要求王某乙用其宣城市區(qū)**園**郡**幢**室房產(chǎn)擔(dān)保，后王某乙與錢(qián)某某、梁某某共同辦理不動(dòng)產(chǎn)登記，將上述房產(chǎn)抵押給梁某某。又以行業(yè)規(guī)矩為由辦理委托公證，委托錢(qián)某某為代理人，在王某乙不能償還“借款”時(shí)變賣(mài)上述房產(chǎn)。完成上述手續(xù)，扣除500元“服務(wù)費(fèi)”、3500元首期“利息”后，實(shí)際給付王某乙9.6萬(wàn)元。

被害人王某乙及父母支付6期“利息”共計(jì)2.1萬(wàn)元后，無(wú)力再償還“本息”，被告人梁某某等人便采取上門(mén)滋擾等方式“索債”。2017年5月10日，錢(qián)某某、梁某某私自還清上述房產(chǎn)銀行按揭貸款36萬(wàn)余元，并解除抵押。同年5月16日，錢(qián)某某私自將上述房產(chǎn)過(guò)戶(hù)給梁某某。后梁某某多次至王某乙家中，以辱罵、噴漆、摔物、換鎖等方式進(jìn)行滋擾，逼迫王某乙及其父母搬離。

后王某乙及其父母以錢(qián)某某、梁某某上述房屋買(mǎi)賣(mài)合同無(wú)效為由訴至法院。訴訟期間，梁某某先后退還王某乙16萬(wàn)元、2萬(wàn)元。另，為在民事訴訟中勝訴，梁某某讓其朋友出具虛假借條和利息收條等進(jìn)行應(yīng)訴。后上述房產(chǎn)被梁某某以80余萬(wàn)元的價(jià)格出售。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價(jià)值814881元。被害人王某乙被詐騙156292.52元。

3．2015年12月，被害人祁某某因欠余家榮借款20余萬(wàn)元，便將其皖******號(hào)“奔馳”牌汽車(chē)交由余某某抵債。因余某某需要現(xiàn)金，便與祁某某商議用該車(chē)擔(dān)保向小貸公司借款。后余某某聯(lián)系上**寄賣(mài)行鐘某某，由祁某某與鐘某某簽訂單方單份借款合同，并提供車(chē)輛備用鑰匙等后，鐘于同年12月6日銀行轉(zhuǎn)賬給余某某212300元。2016年6月，祁某某聯(lián)系鐘某某償還“本息”準(zhǔn)備取車(chē)時(shí)，該車(chē)已被鐘某某變賣(mài)給他人。

經(jīng)鑒定，涉案汽車(chē)價(jià)值為486833元，被害人祁某某被詐騙274533元。

4．2016年3月，被害人劉某某向**寄賣(mài)行“借款”15萬(wàn)元。被告人鐘某某接待后，要求劉某某提供房產(chǎn)擔(dān)保。同年3月18日，劉某某將其父親劉少潤(rùn)名下**小區(qū)**棟**室的房產(chǎn)抵押給被告人閔永華。在簽訂單方單份空白借款合同，扣除前兩期“利息”、“服務(wù)費(fèi)”等1.6萬(wàn)元后，鐘某某安排被告人閔永華和錢(qián)某某轉(zhuǎn)賬13.4萬(wàn)元給劉某某。同年4月，劉某某又向**寄賣(mài)行借款5萬(wàn)元，在被扣除“砍頭息”及費(fèi)用5000元，閔永華轉(zhuǎn)賬4.5萬(wàn)元給劉某某。

借款后，劉某某無(wú)力支付高額“利息”，鐘某某等人多次“索債”。2016年5月底，鐘某某等人逼迫劉某某出售房屋。后劉某某通過(guò)中介以32萬(wàn)元的價(jià)格將上述房產(chǎn)出售，并被鐘某某等人從中扣除“本息”、“違約金”共計(jì)24萬(wàn)元。

經(jīng)鑒定，上述涉案房產(chǎn)價(jià)值371308元。被害人劉某某被詐騙112308元。

5.2016年4月，被害人梅某某因債務(wù)向**寄賣(mài)行“借款”30萬(wàn)元。被告人鐘某某接待后，要求梅某某用其宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)擔(dān)保。在辦理抵押時(shí)，鐘某某、閔永華以梅某某個(gè)人征信有問(wèn)題且已有抵押不能再辦理抵押為由，誘騙其辦理房產(chǎn)“過(guò)戶(hù)抵押”，并“承諾”按時(shí)還清“本息”時(shí)，再過(guò)戶(hù)給梅某某。梅某某信以為真，與鐘某某簽訂了單方單份空白借款合同，3.5分月息。梅某某在收到閔永華轉(zhuǎn)賬127582元還清銀行按揭貸款后，將該房過(guò)戶(hù)給閔永華。后閔永華又轉(zhuǎn)給梅某某27萬(wàn)元，并幫助梅某某償還他人債務(wù)14萬(wàn)元。

次月，梅某某支付了當(dāng)月利息和“服務(wù)費(fèi)”、“過(guò)戶(hù)費(fèi)”等66352元，后再未支付“利息”。鐘某某等便電話(huà)“索債”，后于同年6月30日以57.5萬(wàn)元的價(jià)格將該房賣(mài)給他人。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價(jià)值736221元。被害人梅某某被詐騙264991元。

6．2016年5月，被害人楊某甲以其宣州區(qū)**山莊**幢**室房產(chǎn)向華鼎寄賣(mài)行擔(dān)?！敖杩睢?4萬(wàn)元。因不能償還高額“利息”，楊某甲經(jīng)華鼎寄賣(mài)行史某某（另案處理）介紹向**寄賣(mài)行“借款”。被告人鐘某某接待，要求楊某甲辦理房產(chǎn)過(guò)戶(hù)，并安排錢(qián)某某于2016年9月5日轉(zhuǎn)賬16萬(wàn)元給楊某甲，用于還清銀行按揭貸款。同日，楊某甲將上述房產(chǎn)過(guò)戶(hù)給李某某（另案處理）。同月13日，李某某轉(zhuǎn)給楊某甲66萬(wàn)元；同日，楊某甲又轉(zhuǎn)給鐘某某27萬(wàn)元、28800元。

因楊某甲無(wú)力償還“借款”，鐘某某和李某某私自將上述房產(chǎn)變賣(mài)。經(jīng)索要，李某某后于2016年11月16日退還給楊某甲10.3萬(wàn)元。

經(jīng)鑒定，上述涉案房產(chǎn)價(jià)值804561元。被害人楊某甲被詐騙180361元。

7．2016年11月，被害人張某某經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行“借款”5萬(wàn)元。錢(qián)某某接待，要求張某某提供擔(dān)保，后張某某用周某某的皖******大眾朗逸牌汽車(chē)“抵押”。在簽訂單方單份空白合同，安裝GPS定位設(shè)備，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”、“GPS安裝費(fèi)”、“保證金”等5000元后，實(shí)際給付張某某4.5萬(wàn)元。

張某某按期付息至2017年10月，共計(jì)16550元。后由周某某代為償還“利息”至2018年3月，共計(jì)5400元。2017年11月、2018年4月，周某某代為償還“本金”1.5萬(wàn)元、3.5萬(wàn)元。另張某某在最終結(jié)清“本息”時(shí)，被錢(qián)某某索要3000元。被害人張某某被詐騙29950元。

8．2016年12月，被害人徐某乙經(jīng)廣告宣傳至**寄賣(mài)行“借款”。錢(qián)某某接待后，同意借款3萬(wàn)元。同年12月5日，徐某乙將其宣州區(qū)**村**幢**室房產(chǎn)抵押給錢(qián)某某。在簽訂單方單份空白合同，并以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等3550元，實(shí)際給付徐某乙26450元。被害人徐某乙被詐騙3550元。

9．2017年1月，被害人吳某某向**寄賣(mài)行“借款”25萬(wàn)元。被告人鐘某某接待后，交由錢(qián)某某辦理。錢(qián)某某要求吳某某用其宣州區(qū)**小區(qū)**棟**室的房產(chǎn)擔(dān)保，同年1月9日，二人辦理不動(dòng)產(chǎn)登記，將上述房產(chǎn)抵押給錢(qián)某某。吳某某被要求簽訂單方單份空白合同，并以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“保證金”、“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等2.13萬(wàn)元，實(shí)際得款22.87萬(wàn)元。被害人吳某某被詐騙2.13萬(wàn)元。

10．2017年3月，被害人周某甲經(jīng)方某某、周某乙（均已判刑）介紹向**寄賣(mài)行房產(chǎn)抵押“借款”38萬(wàn)元。被告人鐘某某接待，要求周某甲用提供的宣州區(qū)**小區(qū)**棟**室房產(chǎn)擔(dān)保，后要求辦理“過(guò)戶(hù)抵押”。在償還該房85660.83元銀行按揭貸款，扣除“服務(wù)費(fèi)”、“保證金”、“過(guò)戶(hù)費(fèi)”等后，鐘某某實(shí)際給付周某甲235100元。

同年5月，周某甲未能償還“本息”，經(jīng)方曉俊、周某乙唆使，又將該房抵押給嚴(yán)某某（另案處理）“借款”52萬(wàn)元，償還了鐘某某“借款本息”。被害人周某甲被詐騙金某某59239.17元。

11．2015年6月，被害人黃某某經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行借款65萬(wàn)元。被告人鐘某某和錢(qián)某某接待后，經(jīng)評(píng)估同意黃某某以其郎溪縣十字鎮(zhèn)**小區(qū)**室等10套房產(chǎn)擔(dān)保。同年6月25日，黃某某將上述房產(chǎn)抵押給錢(qián)某某。同年6月29日，辦理委托公證，由黃某某委托吳某某（另案處理）為代理人，在黃某某不能還款時(shí)變賣(mài)上述房產(chǎn)。在完成上述手續(xù)后，黃某某與錢(qián)某某簽訂單方單份空白合同。在扣除“砍頭息”2.6萬(wàn)元，實(shí)際給付黃某某62.4萬(wàn)元。

黃某某在支付多期利息后無(wú)力再償還，錢(qián)某某、梁某某等人多次至其家中“索債”。2015年11月11日，黃某某將其姐夫洪某某名下宣州區(qū)**北區(qū)**幢**室的房產(chǎn)過(guò)戶(hù)給錢(qián)某某，并重新出具44萬(wàn)元本金及4萬(wàn)元利息的借條。后錢(qián)某某訴至法院。2016年9月18日，經(jīng)宣州區(qū)人民法院調(diào)解，要求黃某某于2016年10月3日前歸還錢(qián)某某本息50萬(wàn)元，但黃某某未能執(zhí)行。2018年初，黃某某轉(zhuǎn)賬給錢(qián)某某2萬(wàn)元，后未再償還“借款”。

12．2016年12月，被害人李某乙經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行借款6萬(wàn)元。錢(qián)某某接待后，要求李某乙用房產(chǎn)擔(dān)保，并簽訂了單方單份空白合同。同年12月6日，李某乙將其宣城**小區(qū)**幢**室房產(chǎn)抵押給被告人梁某某。在扣除“砍頭息”、“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”等9700元后，實(shí)際給付李某乙50300元。同年12月28日，李某乙向錢(qián)某某借款5.5萬(wàn)元，扣除“砍頭息”等4675元，實(shí)際得款50325元。2017年7月，李某乙向錢(qián)某某借款2.5萬(wàn)元，扣除“砍頭息”等2000元后，實(shí)際得款2.3萬(wàn)元。

2018年3月，李某乙按期支付“利息”并償還8萬(wàn)元，解除房產(chǎn)抵押。同年3月7日，李某乙應(yīng)錢(qián)某某等人要求將其皖******本田雅閣牌汽車(chē)抵押給吳某某（另案處理），用于擔(dān)保余下6萬(wàn)元。

至案發(fā)，李某乙按期支付利息，6萬(wàn)元“借款”未償還。

13．2016年8月份，被害人汪某甲經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行“借款”10萬(wàn)元。被告人陳某某要求汪某甲用其名下宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室的房產(chǎn)擔(dān)保，同月9日二人辦理抵押（擔(dān)保金某某30萬(wàn)元）。同日，在簽訂單方單份空白合同及虛高的20萬(wàn)元的借條后，王某某（陳某某母親）轉(zhuǎn)給汪某甲20萬(wàn)元，汪某甲取現(xiàn)后返還陳某某10萬(wàn)元。

2017年2月，汪某甲再次向陳某某“借款”30萬(wàn)元。陳某某以借款金額大，要求汪某甲辦理房產(chǎn)“過(guò)戶(hù)抵押”，后汪某甲于同月22日將房屋過(guò)戶(hù)給陳某某。在扣除之前的10萬(wàn)元“借款”后，陳某某轉(zhuǎn)給汪某甲20萬(wàn)元。同年6月，汪某甲又向王某某“借款”5萬(wàn)元。期間，汪某甲共支付“利息”116300元。

經(jīng)鑒定，涉案房產(chǎn)價(jià)值657458元，被害人汪某甲被詐騙金某某323758元。

14．2018年3月13日，被害人汪某乙經(jīng)汪某甲介紹向**寄賣(mài)行“借款”30萬(wàn)元。被告人陳某某對(duì)汪某乙名下宣州區(qū)**小區(qū)**幢**室的房屋“家訪(fǎng)”、評(píng)估，并辦理抵押。在簽訂單方單份空白借款合同后，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”、“家訪(fǎng)費(fèi)”等后，實(shí)際給付汪某乙27萬(wàn)元。同年7月13日，汪某乙再次向陳某某“借款”15萬(wàn)元，并重新辦理抵押手續(xù)。至案發(fā)，汪某乙“借款”未償還。

15．2017年1月，被害人何某乙經(jīng)孫某某介紹向聚誠(chéng)寄賣(mài)行借款60萬(wàn)元。被告人錢(qián)某某接待后，要求何某乙以其寧國(guó)大道**廣場(chǎng)**幢**室室房產(chǎn)擔(dān)保。后二人辦理不動(dòng)產(chǎn)登記，并辦理委托公證，委托梁某某為代理人，在何某乙不能償還借款時(shí)變賣(mài)上述房產(chǎn)。在簽訂單方單份空白合同后，錢(qián)某某又以行業(yè)規(guī)矩、公司規(guī)定為由扣除“砍頭息”、“保證金”、“上門(mén)費(fèi)”、“公證費(fèi)”等5萬(wàn)余元，實(shí)際給付何某乙548060元。上述借款中，被告人江冬冬出資5萬(wàn)元。

何某乙支付2期“利息”共計(jì)4.8萬(wàn)元后，無(wú)力再償還。錢(qián)某某安排梁某某等人至何某乙經(jīng)營(yíng)的超市，以滋擾、強(qiáng)行搬物等方式“索債”。

2017年7月4日，寧國(guó)市人民法院受理原告工行寧國(guó)支行與被告人何某乙等人借款合同糾紛一案。被告人錢(qián)某某、梁某某等人以何某乙出具的60萬(wàn)元的借條向法院主張債權(quán)。2018年9月5日，寧國(guó)市人民法院交付55萬(wàn)元給錢(qián)某某。被害人何某乙被詐騙49940元。

以上，被告人鐘某某詐騙數(shù)額1126732.69元；被告人閔永華詐騙數(shù)額377299元；被告人陳某某詐騙數(shù)額323758元；被告人江冬冬詐騙數(shù)額49940元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍信息、到案經(jīng)過(guò)、借款協(xié)議、銀行交易明細(xì)等書(shū)證；

2.證人王某甲、孫某某、何某甲、谷某某證言；

3.被害人李某甲、王某乙、楊某甲、汪某甲、梅某某等陳述；

4.被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某的供述與辯解；

5.宣城市宣州區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心出具的價(jià)格鑒定意見(jiàn)書(shū)；

6.宣城市公安局宣州分局制作的辨認(rèn)筆錄；

7.宣城市公安局宣州分局調(diào)取的微信交易記錄電子數(shù)據(jù)。

二．敲詐勒索罪

1．2015年9月，被害人鄧某某以其皖******北汽福田牌大型貨車(chē)向**金融公司抵押借款。2015年12月，鄧某某經(jīng)被告人陳某某介紹向**寄賣(mài)行借款7萬(wàn)元用于償還**金融公司。被告人鐘某某接待后，要求鄧某某用該車(chē)擔(dān)保。在簽訂空白的單方單份借款合同，扣除“砍頭息”、“服務(wù)費(fèi)”等7000元后，實(shí)際給付鄧某某6.3萬(wàn)元。鄧某某在償還**金融公司借款，解除抵押后，將車(chē)重新抵押給錢(qián)某某。

2016年1月，鄧某某未能及時(shí)支付當(dāng)月“利息”時(shí)，鐘某某電話(huà)“索債”，并威脅拖車(chē)等。后鐘某某肆意認(rèn)定其違約，伙同被告人閔永華、陳某某、江冬冬和錢(qián)某某、李某某至宣州區(qū)**鎮(zhèn)將上述貨車(chē)拖回藏匿，要求鄧某某償還“借款”，并索要2萬(wàn)元“拖車(chē)費(fèi)”、“違約金”。在鄧某某無(wú)力償還時(shí)，鐘某某等人將該車(chē)低價(jià)出售。后鄧某某向錢(qián)某某索回3000元。

經(jīng)鑒定，上述涉案貨車(chē)價(jià)值173769元。被害人鄧某某被敲詐勒索107769元。

2．2015年11月，被害人袁某某向**寄賣(mài)行被告人陳某某“借款”，后被陳介紹至**寄賣(mài)行。被告人鐘某某接待后，對(duì)袁某某的皖******號(hào)“起亞牌”汽車(chē)進(jìn)行評(píng)估，同意“借款”9萬(wàn)元，并要求用該車(chē)擔(dān)保。在被告人江冬冬將車(chē)安裝GPS定位設(shè)備，抵押給閔永華，及簽訂單方單份空白合同，扣除“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬(wàn)元后，實(shí)際給付袁某某8萬(wàn)元。

袁某某按期支付6期“利息”，共計(jì)21600元。期間，陳某某肆意要求袁某某提前還款未果。2016年8月的一天，袁某某將車(chē)停放在宣城市人民醫(yī)院內(nèi)時(shí)，被鐘某某、陳某某、閔永華開(kāi)走藏匿，后向袁索要“借款本金”及5000元“拖車(chē)費(fèi)”，并威脅變賣(mài)該車(chē)。袁某某迫于壓力，聯(lián)系他人將該車(chē)低價(jià)出售，支付9萬(wàn)元“借款”及5000元“拖車(chē)費(fèi)”。被害人袁某某被敲詐勒索36600元。

3．2016年4月，被害人楊某乙經(jīng)章某某介紹向**寄賣(mài)行“借款”。被告人鐘某某接待后，對(duì)楊某乙的皖******本田牌汽車(chē)評(píng)估同意“借款”8.5萬(wàn)元，并要求用該車(chē)擔(dān)保。在該車(chē)安裝GPS定位設(shè)備后，抵押給錢(qián)某某，及簽訂了單方單份空白合同，扣除了“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等11825元后，實(shí)際給付楊某乙73175元。楊某乙提出異議，錢(qián)某某等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。

楊某乙按期支付4期“利息”，共計(jì)10200元。同年9月，因逾期支付“利息”，鐘某某伙同被告人江冬冬、閔永華和錢(qián)某某、李某某于夜間至宣州區(qū)**鎮(zhèn)，將該車(chē)走藏匿，后向楊索要“借款本金”及1.5萬(wàn)元的“拖車(chē)費(fèi)”、“違約金”，并威脅變賣(mài)該車(chē)。楊某乙被迫將該車(chē)低價(jià)出售，償還8.5萬(wàn)元“借款”及支付1.5萬(wàn)元“拖車(chē)費(fèi)”、“違約金”。被害人楊某乙被敲詐勒索37025元。

4．2016年6月，被害人王某丙經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行“借款”10萬(wàn)元。被告人鐘某某接待后，對(duì)王某丙的皖******號(hào)工程車(chē)進(jìn)行評(píng)估，并要求用該車(chē)擔(dān)保。后該車(chē)抵押給錢(qián)某某，并安裝了GPS定位設(shè)備。在簽訂了單方單份空白合同，扣除“砍頭息”、“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”、“介紹費(fèi)”等1.2萬(wàn)元后，實(shí)際給付王某丙8.8萬(wàn)元。王某丙提出異議，鐘某某等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。

次月，王某丙未能及時(shí)支付“利息”時(shí)，鐘某某等人多次電話(huà)催債。后被告人鐘某某、閔永華、江冬冬和錢(qián)某某、李某某于夜間至黃山市休寧縣，將上述車(chē)輛開(kāi)回宣城市區(qū)藏匿，向王索要“借款本金”和3.5萬(wàn)元“違約金”、“拖車(chē)費(fèi)”，并威脅將該車(chē)變賣(mài)。王某丙被迫聯(lián)系他人將該車(chē)出售，償還10萬(wàn)元“借款”，并支付3.5萬(wàn)元“違約金”、“拖車(chē)費(fèi)”。被害人王某丙被敲詐勒索4.7萬(wàn)元。

5．2017年8月，被害人朱某某向**寄賣(mài)行“借款”2萬(wàn)元。被告人樊偉、唐某某接待后，對(duì)朱某某的皖******號(hào)“大眾”牌汽車(chē)進(jìn)行評(píng)估，在預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等7000元，以還清借款后可退還保證金為由騙取朱某某信任后，簽訂了單方單份金某某為2.7萬(wàn)元的借款合同，并要求朱某某24周內(nèi)每周“本息”同還1260元。朱某某提出異議，樊偉等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。后樊偉、江冬冬上門(mén)“家訪(fǎng)”，并對(duì)該車(chē)安裝了GPS定位設(shè)備。在朱某某提交該車(chē)備用鑰匙后，唐某某于2017年8月2日轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)元。

在朱某某支付四期“本息”后（共計(jì)3780元），鐘某某等人肆意認(rèn)定朱某某超時(shí)還款違約，由樊偉、江冬冬于夜間至涇縣將該車(chē)開(kāi)回宣城市區(qū)藏匿，向朱某某索要“借款本金”2.7萬(wàn)元及“拖車(chē)費(fèi)”4000元，并要挾變賣(mài)該車(chē)。朱某某被迫支付上述款項(xiàng)將汽車(chē)贖回。被害人朱某某被敲詐勒索14780元。

6．2017年12月，被害人鄭某某經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行“借款”6萬(wàn)元。被告人唐某某予以接待，被告人江冬冬對(duì)鄭某某的皖******號(hào)“奔馳”牌汽車(chē)進(jìn)行評(píng)估，要求預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬(wàn)余元，簽訂單方單份金某某為7萬(wàn)元的借款合同，24周內(nèi)每周“本息”同還2683元。鄭某某提出異議，樊偉等人答復(fù)系行業(yè)規(guī)矩等。后樊偉、江冬冬上門(mén)“家訪(fǎng)”，并對(duì)該車(chē)安裝了GPS定位設(shè)備。在鄭某某提交該車(chē)備用鑰匙后，唐某某于2017年12月20日銀行轉(zhuǎn)賬5.4萬(wàn)元。

在鄭某某支付四期“本息”后（共計(jì)8049元），鐘某某等人肆意認(rèn)定鄭某某出市未報(bào)備違約，由樊偉、江冬冬至杭州市將該車(chē)開(kāi)回宣城市區(qū)藏匿，向鄭某某索要“借款本金”7萬(wàn)元及“拖車(chē)費(fèi)”2500元，并要挾變賣(mài)該車(chē)。鄭某某被迫支付上述款項(xiàng)將汽車(chē)贖回。被害人鄭某某被敲詐勒索26549元。

7．2017年12月，被害人陳某乙經(jīng)他人介紹向**寄賣(mài)行“借款”10萬(wàn)元。被告人樊偉等人接待后，對(duì)陳某乙的滬******號(hào)“奧迪”牌汽車(chē)進(jìn)行評(píng)估，同意借款并對(duì)該車(chē)安裝GPS定位設(shè)備，預(yù)先扣除“保證金”、“GPS安裝費(fèi)”等1萬(wàn)余元，簽訂單方單份借款合同，25周內(nèi)每周“本息”同還4600元。在陳某乙提交該車(chē)備用鑰匙后，唐某某于2017年12月6日銀行轉(zhuǎn)賬8.45萬(wàn)元。同日，鐘某某等人要求陳某乙湊整10萬(wàn)元銀行轉(zhuǎn)賬給被告人鐘某某，后又取現(xiàn)給陳某乙9萬(wàn)元。陳某乙實(shí)際得款7.45萬(wàn)元。

在陳某乙未及時(shí)支付第三期“本息”時(shí)（已還款4600元），鐘某某等人肆意認(rèn)定陳某乙超時(shí)還款違約，由樊偉、江冬冬于夜間至涇縣將上述汽車(chē)開(kāi)回宣城市區(qū)藏匿，并要挾變賣(mài)該車(chē)，后向陳某乙索要“借款本金”、“違約金”、“拖車(chē)費(fèi)”等共計(jì)12萬(wàn)元。陳某乙被迫轉(zhuǎn)賬支付上述款項(xiàng)將汽車(chē)贖回。被害人陳某乙被敲詐勒索50100元。

8.2016年，劉某某在被害人馬某某不知情的情況下，使用馬某某的皖******號(hào)“英菲尼迪”牌汽車(chē)向被告人陳某某擔(dān)保借款15萬(wàn)元。后馬某某向宣州區(qū)法院起訴要求陳某某歸還該車(chē)。2017年12月5日，法院判決陳某某于判決生效之日起十日內(nèi)歸還該車(chē)，但陳某某拒不執(zhí)行，后要求馬某某擔(dān)保劉某某的2萬(wàn)元債務(wù)才將該車(chē)返還。2018年12月12日，陳某某起訴劉某某、馬某某，馬某某被迫償還2萬(wàn)元。被害人馬某某被敲詐勒索2萬(wàn)元。

以上，被告人鐘某某敲詐勒索數(shù)額319823元，閔永華敲詐勒索數(shù)額228394元，江冬冬敲詐勒索數(shù)額283223元，樊偉敲詐勒索數(shù)額91429元，唐某某敲詐勒索數(shù)額91429元，鐘某某敲詐勒索50100元，王某甲敲詐勒索數(shù)額37025元，陳某某敲詐勒索數(shù)額166369元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行交易明細(xì)等書(shū)證；

2.證人陳某甲、萬(wàn)某某、章某某、徐某甲、鄭某某證言；

3.被害人王某丙、楊某乙、袁某某、鄧某某、陳某乙等陳述；

4.被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某、陳某某、鐘某某、王某甲的供述與辯解；

5.宣城市宣州區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心出具的價(jià)格鑒定意見(jiàn)書(shū)；

6.宣城市公安局宣州分局制作的辨認(rèn)筆錄。

被告人鐘某某于2019年9月5日至公安機(jī)關(guān)投案；被告人閔永華于2019年9月19日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案；被告人江冬冬于2019年10月23日經(jīng)電話(huà)通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人鐘某某于2019年12月16日經(jīng)電話(huà)通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人王某甲于2019年12月17日至公安機(jī)關(guān)投案；被告人陳某某于2019年12月18日經(jīng)電話(huà)通知后至公安機(jī)關(guān)；被告人樊偉、唐某某于2020年1月7日被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。

案件偵破后，公安機(jī)關(guān)已依法對(duì)被告人鐘某某、閔永華、樊偉、唐某某等銀行賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)，并查封被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉、唐某某、王某甲名下房產(chǎn)和車(chē)輛。

本院認(rèn)為，被告人鐘某某、閔永華、江冬冬以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取他人財(cái)物，其中被告人鐘某某數(shù)額特別巨大，被告人閔永華數(shù)額巨大，被告人江冬冬數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款；被告人陳某某以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條；被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某又以非法占有為目的，敲詐勒索他人財(cái)物，其中被告人鐘某某數(shù)額特別巨大，被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條第二款；被告人陳某某、鐘某某、王某甲又以非法占有為目的，敲詐勒索他人財(cái)物，其中被告人陳某某、鐘某某數(shù)額巨大，被告人王某甲數(shù)額較大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，對(duì)被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪，對(duì)被告人樊偉、唐某某、鐘某某、王某甲以敲詐勒索罪追究刑事責(zé)任。被告人鐘某某組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)，系首要分子，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第三款的規(guī)定，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人閔永華、江冬冬、樊偉、唐某某系犯罪集團(tuán)的一般成員，被告人陳某某、鐘某某、王某甲系一般共犯，上述七名被告人在共同犯罪中起次要或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條第一款、第二款的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人鐘某某、閔永華、江冬冬、陳某某犯有二罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人鐘某某、江冬冬、陳某某、鐘某某、王某甲具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人樊偉刑滿(mǎn)釋放后，在五年以?xún)?nèi)又故意犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宣城市宣州區(qū)人民法院

檢察員　陳從倫

2020年7月28日

1.被告人鐘某某現(xiàn)羈押于淮南市壽縣看守所，被告人閔永華、江冬冬、陳某某、樊偉現(xiàn)羈押于宣城市看守所，被告人唐某某、鐘某某、王某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)21冊(cè)、電子數(shù)據(jù)等光盤(pán)2張。

3.證人名單1份。