江蘇省海安市人民檢察院

起?訴?書

海檢二部刑訴〔2020〕201號

被告人金某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號碼3206211976********，漢族，初中文化，住遼寧省沈陽市于洪區(qū)**新村**（戶籍所在地江蘇省海安市**花苑**幢**單元**）。被告人金某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪，于2020年11月19日被海安市公安局刑事拘留，2020年11月27日經(jīng)本院批準逮捕，同日由海安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由海安市公安局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪，于2020年12月1日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年12月1日已告知被告人金某某有權(quán)委托辯護人，2020年12月1日已告知被害人徐某某有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人金某某，聽取了值班律師、被害人徐某某的意見，審查了全部案件材料。被告人金某某同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款

被告人金某某于2015年5月至2017年3月間，因經(jīng)營缺少資金，以高利為誘餌，經(jīng)楊某某、鄧某某、顧某某等人口口相傳，向劉某某、王某甲、王某乙等人非法吸收資金合計人民幣560萬元，造成經(jīng)濟損失人民幣509.9萬元。（詳見表格）

案發(fā)后，被告人金某某如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.海安市公安局調(diào)取的借條、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等書證；

2.證人楊某某、鄧某某、顧某某等人的證言；

3.被告人金某某的供述和辯解等。

二、詐騙

被告人金某某于2017年3月21日，以向南通長江商業(yè)銀行借款、銀行差信用為由，經(jīng)鄧某某介紹向徐某某借款人民幣30萬元用于辦理快速貸款，貸款到位即于歸還。被告人金某某承諾辦理銀行卡后由徐某某設(shè)置該卡密碼，并交徐某某保管。被告人金某某在南通長江商業(yè)銀行以其妻名義辦理62315000********的儲蓄卡1張，后徐某某將人民幣30萬轉(zhuǎn)至該銀行卡，按照事前約定，銀行卡密碼由徐某某設(shè)置且由其保管。當日下午，被告人金某某將該卡掛失注銷，取出人民幣30萬元用于償還個人債務(wù)，后又潛逃至外地，至今未予歸還。

案發(fā)后，被告人金某某如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.海安市公安局調(diào)取的銀行卡交易記錄、掛失申請書等書證；

2.證人鄧某某的證言；

3.被害人徐某某陳述；

4.被告人金某某的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人金某某違反國家金融管理法規(guī)，向社會不特定公眾非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人金某某騙取他人錢財，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人金某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款、第三款的規(guī)定，應(yīng)當數(shù)罪并罰。被告人金某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人金某某犯罪以后，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省海安市人民法院

檢察官：沈海鵬

2020年12月31日

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附件：1.被告人現(xiàn)羈押于海安市看守所

2.案卷材料和證據(jù)2冊

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份