上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8430號(hào)

被告人金某某，女，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101151983********，漢族，大學(xué)文化，系上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）**部**、風(fēng)險(xiǎn)**部**，戶籍在**莊路**弄**號(hào)**室，住**路**弄**號(hào)**室。2019年8月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?020年8月14日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月起，陸某某伙同歐某某、佘某某（均另案處理）先后發(fā)起成立了**公司、上海**咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）、上海**科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），由**公司作為資金端對(duì)外吸收資金，**公司作為資產(chǎn)端對(duì)外出借資金，**公司作為**公司的控股公司，陸某某系三家公司的實(shí)際控制人。

2015年2月起至2019年8月案發(fā)，**公司未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)，設(shè)立**金融線上理財(cái)平臺(tái)，對(duì)外承諾固定高額年化收益，并以電話推銷、廣告宣傳等公開方式向社會(huì)不特定公眾銷售理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾存款。經(jīng)審計(jì)，2015年2月至2019年8月，**金融線上理財(cái)平臺(tái)共計(jì)吸收108,539名投資者本金人民幣（以下幣種均為人民幣）118億余元，截止2019年8月14日未兌付投資人13,406人，受損金額13.48億余元。其中，2015年7月至2017年6月，**公司將歐某某（超級(jí)放貸人）的自有債權(quán)11.77億余元通過**金融平臺(tái)向29,181個(gè)投資人進(jìn)行債權(quán)轉(zhuǎn)讓，截止2019年8月14日，被轉(zhuǎn)讓的債權(quán)尚有2.53億余元本金未兌付。

2015年6月至2019年5月，被告人金某某在擔(dān)任**公司**部**、風(fēng)險(xiǎn)**部**期間，涉及**公司通過歐某某（超級(jí)放貸人）轉(zhuǎn)讓自有債權(quán)非法吸收資金11.77億余元。被告人金某某任職期間工資、薪金收入1,389,861.11元。

2019年8月14日，被告人金某某在其住處被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后基本如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)并主動(dòng)退贓40萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.同案關(guān)系人陸某某、佘某某、王某某、劉某某等人的供述，證實(shí)**公司利用歐某某的個(gè)人銀行賬戶以“超級(jí)放貸人”模式通過**金融線上理財(cái)平臺(tái)向社會(huì)公眾非法吸收資金的事實(shí)及被告人金某某在**公司的任職情況、參與非法吸收公眾存款的事實(shí)。

2.集資參與人劉某某等人的報(bào)案筆錄、服務(wù)協(xié)議、銀行交易明細(xì)等，證實(shí)其通過**金融APP購(gòu)買**公司多款理財(cái)產(chǎn)品，公司承諾保本付息，后未得到兌付造成經(jīng)濟(jì)損失。

3.**公司、**公司的工商登記資料，證實(shí)兩家公司均未取得開展金融業(yè)務(wù)的許可。

4.上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定審計(jì)報(bào)告，證實(shí)了**公司利用**金融理財(cái)平臺(tái)非法吸收資金的金額及被告人金某某的涉案金額。

5.平安銀行出具的收付款業(yè)務(wù)回單，證實(shí)被告人金某某退贓40萬元的事實(shí)。

6.上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實(shí)被告人金某某的身份情況。

7.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人金某某的到案情況。

8.被告人金某某的供述，證實(shí)其到案后對(duì)上述犯罪事實(shí)基本如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人金某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無異議并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金某某違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人金某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人金某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人金某某有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人金某某案發(fā)后部分退贓，可以酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人金某某有期徒刑四年，并處罰金；如全額退贓，建議判處有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官楊震宇

檢察官助理欒芳

2020年11月10日

附：

1.被告人金某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?lián)系電話：1381678****）；

2.偵查卷宗一冊(cè)、司法審計(jì)報(bào)告一冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《征詢辯護(hù)人意見函》一份；

4.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
　　對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。