上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8430號

被告人金某某，女，1983年**月**日生，公民身份號碼：3101151983********，漢族，大學文化，系上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱“**公司”）**部**、風險**部**，戶籍在**莊路**弄**號**室，住**路**弄**號**室。2019年8月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?020年8月14日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月起，陸某某伙同歐某某、佘某某（均另案處理）先后發(fā)起成立了**公司、上海**咨詢有限公司（以下簡稱“**公司”）、上海**科技有限公司（以下簡稱“**公司”），由**公司作為資金端對外吸收資金，**公司作為資產(chǎn)端對外出借資金，**公司作為**公司的控股公司，陸某某系三家公司的實際控制人。

2015年2月起至2019年8月案發(fā)，**公司未經(jīng)國家相關(guān)部門批準，設(shè)立**金融線上理財平臺，對外承諾固定高額年化收益，并以電話推銷、廣告宣傳等公開方式向社會不特定公眾銷售理財產(chǎn)品，非法吸收公眾存款。經(jīng)審計，2015年2月至2019年8月，**金融線上理財平臺共計吸收108,539名投資者本金人民幣（以下幣種均為人民幣）118億余元，截止2019年8月14日未兌付投資人13,406人，受損金額13.48億余元。其中，2015年7月至2017年6月，**公司將歐某某（超級放貸人）的自有債權(quán)11.77億余元通過**金融平臺向29,181個投資人進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓，截止2019年8月14日，被轉(zhuǎn)讓的債權(quán)尚有2.53億余元本金未兌付。

2015年6月至2019年5月，被告人金某某在擔任**公司**部**、風險**部**期間，涉及**公司通過歐某某（超級放貸人）轉(zhuǎn)讓自有債權(quán)非法吸收資金11.77億余元。被告人金某某任職期間工資、薪金收入1,389,861.11元。

2019年8月14日，被告人金某某在其住處被公安機關(guān)抓獲歸案，到案后基本如實供述了上述犯罪事實并主動退贓40萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.同案關(guān)系人陸某某、佘某某、王某某、劉某某等人的供述，證實**公司利用歐某某的個人銀行賬戶以“超級放貸人”模式通過**金融線上理財平臺向社會公眾非法吸收資金的事實及被告人金某某在**公司的任職情況、參與非法吸收公眾存款的事實。

2.集資參與人劉某某等人的報案筆錄、服務(wù)協(xié)議、銀行交易明細等，證實其通過**金融APP購買**公司多款理財產(chǎn)品，公司承諾保本付息，后未得到兌付造成經(jīng)濟損失。

3.**公司、**公司的工商登記資料，證實兩家公司均未取得開展金融業(yè)務(wù)的許可。

4.上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定審計報告，證實了**公司利用**金融理財平臺非法吸收資金的金額及被告人金某某的涉案金額。

5.平安銀行出具的收付款業(yè)務(wù)回單，證實被告人金某某退贓40萬元的事實。

6.上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實被告人金某某的身份情況。

7.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人金某某的到案情況。

8.被告人金某某的供述，證實其到案后對上述犯罪事實基本如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某對基本犯罪事實無異議并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人金某某違反國家金融管理法律法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人金某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人金某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕處罰。被告人金某某有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人金某某案發(fā)后部分退贓，可以酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人金某某有期徒刑四年，并處罰金；如全額退贓，建議判處有期徒刑三年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官楊震宇

檢察官助理欒芳

2020年11月10日

附：

1.被告人金某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?lián)系電話：1381678****）；

2.偵查卷宗一冊、司法審計報告一冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份、《征詢辯護人意見函》一份；

4.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
　　對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。