上海市金山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬金檢刑訴〔2021〕172號

被告人金某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼：3102251972********，漢族，大專文化，系上海**有限公司司機(jī)，戶籍在**村**號**室，住**鎮(zhèn)**弄**村**號**室。2020年5月13日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局金山分局刑事拘留，同月15日延長刑事拘留期限至三十天。同月28日由上海市公安局金山分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局金山分局偵查終結(jié)，以被告人金某某涉嫌貸款詐騙罪，于2021年1月14日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人金某某對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月，被告人金某某在明知本人因賭博負(fù)債且無還款能力的情況下，通過貸款中介江某某（另案處理）至某某商場辦理“家裝貸”，串通商場工作人員，以購買家裝用品為由，騙取建設(shè)銀行貸款人民幣10萬元，用于賭博及日常開銷。后建設(shè)銀行多次向其催收，其拒不還款。至案發(fā)，尚余貸款人民幣9.9萬元尚未歸還。

2020年5月13日，被告人金某某至公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。2020年5月20日，被告人金某某家屬代為全額償還銀行貸款。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：

1.同案關(guān)系人江某某的供述，公安機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行交易明細(xì)、定/銷貨單，證實(shí)被告人金某某騙取銀行貸款的經(jīng)過。

2.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的催收情況說明、借款合同、對賬單等材料，建設(shè)銀行出具的情況說明，被告人金某某提供的個(gè)人貸款還款憑證，證實(shí)被告人金某某貸款詐騙的金額、催收及還款情況。

3.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的個(gè)人信用報(bào)告，證實(shí)被告人金某某的征信情況。

4.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的出入境記錄，證實(shí)被告人金某某有多次出入澳門的記錄。

5.被告人金某某的歷次供述，對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

6.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人金某某的身份信息。

7.公安機(jī)關(guān)出具的受案登記表、偵破經(jīng)過，證實(shí)本案案發(fā)及被告人金某某的到案情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人金某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（五）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人金某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人金某某犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人金某某案發(fā)后已償還全額銀行貸款，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人金某某有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元，并適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市金山區(qū)人民法院

檢??察??官?常亮偉

檢察官助理?侯艷瓊

2021年1月27日

附：

1.被告人金某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.偵查卷宗一冊。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《具結(jié)書》一份。

5.《聽取值班律師意見材料》一份。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；

（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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