上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢金融刑訴〔2020〕110號

被告人金某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號碼：3522301967********，漢族，小學文化，無固定職業(yè)，戶籍在福建省周寧縣**鄉(xiāng)**村**號。2019年4月22日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局閔行分局取保候?qū)彙?020年4月22日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結，以被告人金某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并告知被害單位有權委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年1月，被告人金某某向北京銀行申領信用卡二張（共用額度人民幣20萬元），自2012年2月至2014年5月間惡意透支銀行本金共計人民幣121,306.87元，經(jīng)發(fā)卡行多次催收，超過三個月仍不歸還。

2019年4月22日金某某主動投案，到案后如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后，金某某退出贓款人民幣2000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、北京銀行《報案書》、信用卡申請表、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、賬戶交易明細、本金清單、催收記錄報告、催收信函及《到案經(jīng)過》、農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務憑證等書證。

2、上海滬港金茂會計師事務所有限公司《會計鑒定補充意見書》。

3、被告人金某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人金某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支人民幣12萬余元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人金某某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人金某某主動投案，到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。建議對金某某判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

?????????????????????????檢??察??員??葉??萍

檢察官助理??夏思禹

2020年5月11日

附：

1、被告人金某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系方式：1361173****。

2、公安機關偵查卷宗二冊、審計卷一冊。

3、《認罪認罰具結書》一份。

4、《適用簡易程序建議書》一份。

5、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百九十六條??有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　　 ……
　　?（四）惡意透支的。
　　?前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

???犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。