上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起訴書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕4305號

被告人金某某，男，1991年**月**日生，公民身份號碼：3410211991********，漢族，大專文化，系*甲信息服務(wù)有限公司上海**團隊**，戶籍在安徽省黃山市歙縣**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住上海市虹口區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月4日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月31日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月25日，經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查期限一個月，2018年11月29日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人文某某，女，1964年**月**日生，公民身份號碼：3622331964********，漢族，初中文化，系*乙信息服務(wù)有限公司上海**團隊**，戶籍在江西省新余市渝水區(qū)**號**棟**號?，F(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2018年5月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月4日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月31日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月25日，經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查期限一個月，2018年11月29日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人金某某、文某某均涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月30日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1100余家理財門店，招聘業(yè)務(wù)團隊，在未經(jīng)國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富” 4個線上理財平臺，收購或設(shè)立“**金融平臺”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺” 5個線上放貸平臺，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2016年1月，被告人金某某入職**金融公司，先后擔(dān)任**理財**、初級團隊**，從事理財產(chǎn)品銷售和管理工作。經(jīng)審計，與被告人金某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣3,453萬元，未兌付金額為人民幣1,875萬元。

2015年9月，被告人文某某入職**金融公司，先后擔(dān)任**理財**、初級團隊**，從事理財產(chǎn)品銷售和管理工作。經(jīng)審計，與被告人文某某相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣2,631萬元，未兌付金額為人民幣761萬元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。2018年5月3日，被告人金某某、文某某被公安機關(guān)抓獲，到案后均如實供述了上述犯罪事實。到案后被告人金某某退贓人民幣385,546.62元，被告人文某某退贓210,000元。

上述事實，有以下證據(jù)加以證實：

1.證人姜某某、徐某某、朱某某、宦某某的證言，以及被告人金某某、文某某的供述，證實被告人金某某、文某某的任職情況。

2.上海公信會計師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**（上海）金融信息服務(wù)有限公司相關(guān)人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實與被告人金某某、文某某有關(guān)的吸收公眾資金金額和未兌付金額。

3.公安機關(guān)出具的扣押清單，證明被告人金某某、文某某的退贓情況。

4.上海市公安局浦東分局出具的抓獲經(jīng)過，證實被告人金某某、文某某和周某某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調(diào)取的全國常住人口信息，證實被告人金某某、文某某的基本身份情況。

6.被告人金某某、文某某的供述，其均對上述涉案事實均供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某、文某某均對各自基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人金某某、文某某作為善林金融的其他直接責(zé)任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。兩名被告人均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人金某某、文某某取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：金某某1582170****；文某某1871791****）。

2.偵查卷宗1冊，司法審計報告2冊。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。