上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕1620號

被告人金某，男，1972年**月**日生，公民身份號碼：3201141972********，漢族，大學文化，原系上海**資產管理有限公司總裁，戶籍在上海市徐匯區(qū)**路**號**室，暫住北京市石景山區(qū)**街**號院**號樓**室。2019年7月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同日延長刑事拘留期限至三十天，2019年8月5日經本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2019年9月29日經上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年10月31日經上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人金某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月2日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。經審查，本院于2020年1月31日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結，于2020年2月29日移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2014年10月起至案發(fā),姚某某（另案處理）先后成立上海**資產管理有限公司（以下簡稱“*甲公司”）、上海**信息服務有限公司（以下簡稱“*乙公司”）及系列關聯(lián)公司，租借本市浦東新區(qū)**路**號**大廈**樓**，并招聘人員在江蘇、安徽、廣東、河南等多個省市開設分公司。期間，*甲公司、*乙公司未經國家有關部門批準，采用業(yè)務員發(fā)放傳單、口口相傳等方式公開宣傳，通過線上“融穎金服”平臺及線下門店簽訂《出借信息咨詢與服務協(xié)議》等方式，承諾4.8%至9.6%年化收益率，吸引社會不特定公眾投資其以*甲公司及*乙公司名義發(fā)行的理財產品。

2018年1月至6月，被告人金某在擔任*甲公司副總裁、總裁期間，全面負責公司資金業(yè)務的開展、日常運營管理等工作。經審計，被告人金某任職期間*甲公司募集資金總額共計人民幣（以下幣種同）845,737,300.00元，未兌付金額389,623,620.00元。被告人金某任職期間可查證工資收入共計20余萬元。

2019年7月1日，被告人金某被公安機關抓獲，到案后如實供述了主要犯罪事實，并退賠贓款人民幣225,000元。

認定上述事實的證據如下：

1.集資參與人卜某某、袁某某、韓某某等人的個人陳述筆錄、證人姚某某、侍某某、劉某某、章某某、黃某某等人的證言，上海市公安局浦東分局扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、相關出借信息咨詢與服務協(xié)議、股權激勵協(xié)議、相關銀行交易明細，POS付款單、展期還款協(xié)議，相關檔案機讀材料等書證，證實*甲公司、*乙公司以及被告人金某參與非法吸收公眾存款的事實。

2.證人姚某某、林某某、貝某某、文某某、侍某某、劉某某、黃某某等人的證言，*甲公司管理人員花名冊等書證，證實被告人金某在*甲公司的任職情況，負責全面管理公司業(yè)務、調整戰(zhàn)略布局及日常運營管理的事實。

3.上海華安會計師事務所有限公司鑒定意見書、補充鑒定意見書，證實被告人金某參與非法吸收公眾存款的金額及集資參與人損失情況。

4.相關銀行轉賬匯款業(yè)務憑證等書證，證實被告人金某的退賠情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經過、北京市公安局海淀分局出具的到案經過，證實被告人金某的到案情況。

6.相關常住人口基本信息，證實被告人金某的基本情況。

7.被告人金某對上述犯罪事實作了供述。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人金某違反法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人金某到案后能如實供述主要犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人金某有期徒刑五年，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：俞琳

2020年4月14日

附件：1.被告人金某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，番號：

******。

2.偵查卷宗四冊和審計報告二冊。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。