濂溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濂檢一部刑訴〔2020〕119號(hào)

被告人金華，女性，1975年10月1日1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604211975100142243604211975********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地九江市柴桑區(qū)港口街鎮(zhèn)銅硫礦1組九江市柴桑區(qū)**街鎮(zhèn)**組,現(xiàn)住九江市濂溪區(qū)長虹大道龍鑫花園A區(qū)1棟1單元702室九江市濂溪區(qū)**道**花園**棟**單元**室。因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年4月29日被濂溪區(qū)公安分局刑事拘留；于2020年6月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)由該局執(zhí)行逮捕。

本案由濂溪區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人金華涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年7月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年8月31日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月30日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月至2020年4月期間，被告人金華為了償還個(gè)人債務(wù)和幫助他人“養(yǎng)卡”及降低刷卡手續(xù)費(fèi)率，以其本人和妹妹金紅金某某、朋友周元奇某某的名義在深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司共申領(lǐng)了八臺(tái)POS機(jī)，后以虛假交易的方式進(jìn)行信用卡刷卡套現(xiàn)活動(dòng)。八臺(tái)POS機(jī)刷卡交易總計(jì)9094筆，套現(xiàn)金額總計(jì)人民幣47511103.56元，具體情況如下：

一、被告人金華名下POS機(jī)4臺(tái)：

1.九江市鑫源建材批發(fā)部（商戶編號(hào)88742D050392442）自2017年12月16日至2018年3月21日，涉及481張信用卡，刷卡1756筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)16420075.01元。

2.九江市華康五金批發(fā)部（商戶編號(hào)88742D050720550）自2018年2月26日至2018年3月21日，涉及214張信用卡，刷卡254筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)1648888元。

3.九江市華寶水泥店（商戶編號(hào)88742D052113126）自2018年2月7日至2018年3月21日，涉及237張信用卡，刷卡399筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)2554972.01元。

4.九江市完美美容養(yǎng)生館（商戶編號(hào)88742D072983867）自2018年2月26日至2018年3月21日，涉及327張信用卡，刷卡407筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)2450461.01元。

二、金某某名下POS機(jī)2臺(tái)：

1.江西省九江市個(gè)體戶金某某（商戶編號(hào)88742L059620001）自2018年12月16日至2019年6月2日，涉及80張信用卡，刷卡115筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)642062元。

2.江西省九江市個(gè)體戶金某某（商戶編號(hào)88742L057140003）自2019年1月4日至2019年6月3日，涉及304張信用卡，刷卡694筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)3458135.20元。

三、周某某名下POS機(jī)2臺(tái)：

1.九江市廬山別墅酒店（商戶編號(hào)88742D170110934）自2019年1月25日至2019年5月31日，涉及522張信用卡，刷卡2720筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)12048169.48元。

2.九江市建國酒店（商戶編號(hào)88742D158124203）自2019年9月4日至2020年4月28日，涉及278張信用卡，刷卡2749筆，信用卡消費(fèi)金額合計(jì)8288340.85元。

2020年4月28日，濂溪區(qū)公安分局民警在濂溪區(qū)長虹大道龍鑫花園A區(qū)1棟1單元702室將被告人金華抓獲歸案。

2020年10月29日，被告人金華在其辯護(hù)律師的見證下簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡15張，POS機(jī)6臺(tái)；2.書證：受案登記表、到案經(jīng)過、扣押決定書、扣押清單及照片、發(fā)還清單、關(guān)于金華POS機(jī)刷卡流水鑒定報(bào)告、瑞銀信POS機(jī)流水清單、銀行卡流水、情況說明、人口信息表；3.證人金某某、嚴(yán)某某、徐徐某某等11人證言；4.被告人金華的供述與辯解；5.搜查筆錄及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人金華對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人金華違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人金華認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；其到案后如實(shí)供述，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的坦白情節(jié)，可以從輕處罰。建議判處被告人金華有期徒刑六年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣30000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

濂溪區(qū)人民法院

檢察官：周平

檢察官助理：李創(chuàng)

2020年10月30日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于九江市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)9冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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