重慶市渝北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝北檢刑訴〔2020〕Z1830號

被告單位重慶**汽車銷售有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼9150010557********，住所地重慶市江北區(qū)**天街**號**-**。

訴訟代表人余某甲，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼5123221975********，重慶**汽車銷售有限公司法定代表人。

被告人余洪國，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼5123221978********，漢族，初中文化程度，重慶**汽車銷售有限公司實(shí)際控制人，出生地重慶市墊江縣，住重慶市沙坪壩區(qū)**路**號**棟**單元**-**。因犯收購贓物罪，于2006年被重慶市巴南區(qū)人民法院判處拘役4個(gè)月，2006年10月9日刑滿釋放。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月7日被重慶市公安局渝北區(qū)分局監(jiān)視居住，同年7月1日被本院決定監(jiān)視居住。

本案由重慶市公安局渝北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人余洪國涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2020年8月1日至2020年8月15日、2020年10月13日至2020年10月27日）；因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年8月12日至2020年9月12日、2020年10月27日至2020年11月27日），同年9月12日、11月11日重慶市公安局渝北區(qū)分局重新將本案移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2009年6月，譚某某在重慶市萬盛經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)注冊成立重慶**投資管理有限公司（以下簡稱“**公司”）。該公司經(jīng)營范圍為投資業(yè)務(wù)，貸款信息咨估、質(zhì)押、抵押、手續(xù)，互聯(lián)網(wǎng)投、融資等。2015年5月，楊某某擔(dān)任該公司**，負(fù)責(zé)該公司經(jīng)營管理，公司實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)位于重慶市渝北區(qū)**路**大廈**樓。

2011年5月，被告人余洪國以其姐姐余某甲的名義在重慶市江北區(qū)**天街**號**-**注冊成立被告單位重慶**汽車銷售有限公司（以下簡稱“**公司”），余某甲擔(dān)任法定代表人，余某甲、余某乙、夏某某為股東，公司經(jīng)營范圍為汽車零配件銷售、二手車經(jīng)紀(jì)服務(wù)、非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等。余洪國負(fù)責(zé)被告單位**公司的實(shí)際經(jīng)營管理。

2014年5月，被告人余洪國在重慶市秀山縣**街道**大道**巷注冊成立重慶**交易市場有限公司（以下簡稱“**公司”），余洪國擔(dān)任法定代表人，公司經(jīng)營范圍為二手車交易市場經(jīng)營管理服務(wù)、二手車經(jīng)紀(jì)服務(wù)等。余洪國負(fù)責(zé)該公司的實(shí)際經(jīng)營管理。

2017年12月12日，被告人余洪國與楊某某協(xié)商，被告單位**公司與**公司簽訂《錢管家“車易貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。雙方約定，由**公司將**公司的“車易貸”業(yè)務(wù)真實(shí)或虛假的借款標(biāo)的在**公司搭建的“51錢管家”P2P平臺發(fā)布，**公司采取線上、線下向不特定的公眾宣傳，并承諾年化收益率9.66%至11.66%、保本付息的方式，吸收公眾資金。吸收的公眾資金由第三方支付平臺上海匯付天下扣除服務(wù)費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用后直接匯入借款人個(gè)人的帳戶上，收到借款后再由借款人將借款打入余洪國控制的余洪國、谷某某、余某乙等人的帳戶中，借款到期后由谷某某及余洪國等帳戶中將本息劃入第三方支付平臺上海匯付天下賬戶中，再由第三方支付平臺上海匯付天下歸還給出借人。期間，“車易貸”業(yè)務(wù)以**公司及夏某某個(gè)人名義共計(jì)吸收公眾存款人民幣（以下幣種相同）192,513,000元,尚未還款3,846,000元。前述錢款主要被用于被告單位**公司經(jīng)營。

2018年4月12日，被告人余洪國與楊某某協(xié)商，**公司與**公司簽訂《錢管家“押車貸”業(yè)務(wù)合作協(xié)議》。采取上述相同的方式吸收公眾資金。期間，“押車貸”業(yè)務(wù)以余洪國親戚、朋友、同事等共計(jì)75人以及重慶**電子商務(wù)有限公司的名義共計(jì)吸收公眾存款55,811,744元,尚未還款8,844,464元。前述錢款主要被用于被告單位**公司經(jīng)營。

另查明，2018年1月至2018年5月，被告人余洪國在朱某某（另案處理）以深圳市**互聯(lián)網(wǎng)金融有限公司在重慶市搭建的“金倉貸”P2P平臺以被告單位**銷售有限公司等5家公司的名義吸收公眾資金13，950，000元，尚未還款4，630，000元。前述錢款主要被用于被告單位**公司經(jīng)營。

2020年6月4日，被告人余洪國被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口信息登記表、到案經(jīng)過、工商資料、匯付天下賬戶系統(tǒng)服務(wù)協(xié)議、軟件合同、合作協(xié)議、銀行流水、刑事判決書、借款協(xié)議等書證；

2.證人楊某某、余某甲、夏某某、余某乙、余某丙、沈某某、羅某某、馮某某、孫某某、余某丁、余某戊、谷某某、余某己等人的證言；

3.被告人余洪國的供述和辯解；

4.司法審計(jì)報(bào)告等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告單位、被告人余洪國對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告單位重慶**汽車銷售有限公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人余洪國作為重慶**汽車銷售有限公司實(shí)際控制、經(jīng)營者，組織、管理公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人余洪國被公安機(jī)關(guān)抓獲到案后如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的量刑情節(jié)。被告單位重慶**汽車銷售有限公司、被告人余洪國自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議判處重慶**汽車銷售有限公司罰金；建議判處余洪國有期徒刑四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市渝北區(qū)人民法院

檢察官：伍超

2020?年?11?月?12日

附：

1.被告單位訴訟代表人余某甲，聯(lián)系電話：1781516****；

2.被告人余洪國現(xiàn)被監(jiān)視居住，聯(lián)系電話：1888374****;

3.案卷二十一冊；

4.司法審計(jì)意見書五冊；

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份等。