南通市通州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

通檢二部刑訴〔2021〕1號

被告人郭某甲，女，1963年**月**日出生，公民身份號碼3206241963********，漢族，初中文化，個體經(jīng)營超市，戶籍所在地及住址南通市通州區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**組**號。被告人郭某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月17日被南通市通州區(qū)公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年10月22日被南通市通州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南通市通州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年12月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2005年開始，被告人郭某甲謊稱其與銀行有合作，承諾月息1分-1.5分不等的高息為誘餌，向朋友以及在其經(jīng)營的位于南通市通州區(qū)**鎮(zhèn)的**超市購買商品的客戶等人，通過口口相傳方式，向社會不特定人員吸收資金。2005年至2019年，被告人郭某甲從南通市通州區(qū)**鎮(zhèn)、**鎮(zhèn)、南通市崇川區(qū)、港閘區(qū)、如東縣等地的潘某某、胡某某等人處非法吸收資金，高利借給楊某某等人。2019年，因借出款不能收回，致使資金鏈斷裂。經(jīng)審計，被告人郭某甲共向118人非法吸收資金共計人民幣27202224元，已兌付利息和本金金額共計人民幣5175229元，實際損失為人民幣22026995元。

被告人郭某甲于2020年9月16日被公安機關(guān)抓獲歸案，并被公安機關(guān)查扣贓款人民幣3095元。該款暫存于公安機關(guān)，待處理。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.南通市通州區(qū)公安局調(diào)取的常住人口信息，有關(guān)集資參與人提供的借款條、存款條復(fù)印件，從證人郭某乙處調(diào)取的借條復(fù)印件，協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書，有關(guān)銀行提供的被告人郭某甲的銀行卡收支明細(xì)等書證；

2.證人倪某某、郭某乙、顧某某、張某甲、滕某某、楊某某、張某乙、陳某某、馬某某、劉某甲、郭某丙、劉某乙、崔某某、胡某某、單某某、季某某、姜某某、潘某某、徐某某等人的證言；

3.被告人郭某甲的供述與辯解；

4.南通恒信聯(lián)合會計師事務(wù)所出具的審計報告；

5.南通市通州區(qū)公安局制作的搜查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人郭某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收資金，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某甲到案后如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人郭某甲自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南通市通州區(qū)人民法院

檢察官：徐衛(wèi)紅

2021年1月13日

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附件：

1.被告人郭某甲現(xiàn)羈押于南通市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。