湖南省益陽(yáng)市資陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

益資檢公訴刑訴〔2020〕87號(hào)

被告人郭某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼4309031978********，漢族，大學(xué)本科文化，益陽(yáng)市**銀行**支行**，住益陽(yáng)市赫山區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2018年12月18日被益陽(yáng)市公安局資陽(yáng)分局刑事拘留，2018年12月20日由益陽(yáng)市公安局資陽(yáng)分局決定取保候?qū)彛?019年10月21日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由益陽(yáng)市公安局資陽(yáng)分局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2019年10月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人委托代理人依法享有的訴訟權(quán)利及義務(wù)，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人委托代理人的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年12月3日、2020年2月17日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后，分別于2020年1月2日、2020年3月16日重新移送本院審查起訴。因案情復(fù)雜，本院分別于2019年11月19日、2020年2月3日決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，郭某乙（已起訴）為償還**股份有限公司（下稱“**銀行”）貸款，采用新貸款還舊貸款的形式，借用何某某、郭某丙二人的名義，并通過偽造資產(chǎn)信息材料、擔(dān)保人等資料到**銀行**支行辦理新貸款。被告人郭某甲在未進(jìn)行全面審查的情況下，出具虛假貸款調(diào)查報(bào)告，發(fā)放一年期擔(dān)保貸款共計(jì)人民幣40萬元。截至提起公訴時(shí)止，仍有人民幣389674.59元貸款本金未追回。

2018年12月18日，被告人郭某甲接公安機(jī)關(guān)電話通知，在益陽(yáng)農(nóng)商銀行總行等待民警到來，接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、戶籍資料、干部任免審批表、**股份有限公司信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程等書證；2.證人郭某乙、何某某、郭某丙的證言；3.被告人郭某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省益陽(yáng)市資陽(yáng)區(qū)人民法院

檢??察??官?gòu)??晶

檢察官助理劉部凡

2020年4月15日

附：1.被告人郭某甲現(xiàn)在取保候?qū)徳谝骊?yáng)市赫山區(qū)家中。

2.案卷材料和證據(jù)六冊(cè)。?