齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)人民檢察院

起 訴 書

齊鐵檢刑訴〔2016〕27號

被告人郭某甲，男，1982年**月**日出生，身份證號碼2302031982********，漢族，初中文化，無職業(yè)，住黑龍江省齊齊哈爾市**區(qū)**村（戶籍所在地：黑龍江省齊齊哈爾市**區(qū)**街道**社區(qū)**組）。2012年12月29日因危險(xiǎn)駕駛罪被齊齊哈爾市建華區(qū)人民法院判處拘役一個(gè)月，并處罰金人民幣三千元。2015年12月20日因涉嫌信用卡詐騙被齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局刑事拘留，同年12月22日變更為取保候?qū)?/span>。

本案由齊齊哈爾市公安局鐵鋒分局龍華路派出所偵查終結(jié)，以被告人郭某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年1月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月，被告人郭某甲使用郭某乙、李某某、郭某丙的身份證在中國農(nóng)業(yè)銀行市區(qū)支行辦理了三張信用卡，辦卡后郭某甲持該三張卡透支消費(fèi)及提現(xiàn)金，截止2014年6月4日，李某某名下的信用卡透支本金19,949.59元，郭某乙名下的信用卡透支本金19,558.78元，郭某丙名下的信用卡透支本金19,690.60元，三張信用卡累計(jì)透支本金59,198.97元，三張信用卡到期后經(jīng)銀行多次催收超過三個(gè)月仍不歸還。案發(fā)后郭某甲償還了全部透支款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、破案經(jīng)過、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司齊齊哈爾市區(qū)支行賬戶信息明細(xì)、催收查詢記錄、報(bào)案材料、戶籍證明及刑事判決書、行政處罰決定書等；

2、證人李某某、郭某乙、郭某丙的證言；

3.被告人郭某甲的供述與辯解；

4、試聽資料光碟一張。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

齊齊哈爾市鐵鋒區(qū)人民法院

代理檢察員：趙嚴(yán)

2016年1月22日

附：

1.被告人郭某甲現(xiàn)取保候?qū)徲邶R市梅里斯區(qū)奈門沁。

2.案卷材料和證據(jù)2冊。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條 人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。