重慶市梁某區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝梁檢刑訴〔2019〕320號(hào)

被告人郭某甲，男，1998年**月**日出生，身份證號(hào)碼1423261998********，漢族，初中文化，**金融公司員工，戶籍地山西省臨縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住云南省昆明市**區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月27日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月1日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼5111261991********，漢族，大專文化，**金融公司員工，戶籍地四川省夾江縣**鎮(zhèn)**路**村**號(hào)，住湖南省長沙市望城區(qū)**街道**小**棟**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月23日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，同年6月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

被告人郭某乙，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3424231988********，漢族，中專文化，**金融公司員工，戶籍地安徽省霍邱縣**鎮(zhèn)**村**，住云南省昆明市五華區(qū)**棟**單元**號(hào)室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月27日被重慶市梁某區(qū)公安局刑事拘留，同年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月1日由重慶市梁某區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市梁某區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某甲、徐某某、郭某乙涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情重大、復(fù)雜，本院于2019年10月27日延長審查起訴期限15日。因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2019年11月7日退回重慶市梁某區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，該局于同年11月27日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

付某某（另案處理）注冊(cè)成立了**信息公司（以下簡(jiǎn)稱**信息公司）、非法成立**金融公司（以下簡(jiǎn)稱**金融公司），招募吸收人員作為公司經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員、業(yè)務(wù)組長、業(yè)務(wù)員，并借助其他平臺(tái)非法獲取公民個(gè)人信息，依托第三方借貸平臺(tái)打借條，采取扣除砍頭息、簽訂陰陽合同、制造虛假流水、甩單、借新還舊惡意壘高債務(wù)等方式從事非法網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)，形成了股東-業(yè)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)-業(yè)務(wù)組長-業(yè)務(wù)員組織架構(gòu)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，該犯罪集團(tuán)為謀取暴利，多次實(shí)施詐騙、敲詐勒索犯罪，導(dǎo)致2名被害人自殺未遂，多名被害人家庭破裂、失業(yè)。被告人郭某甲在犯罪集團(tuán)中擔(dān)任業(yè)務(wù)組長、業(yè)務(wù)員期間，多次參與實(shí)施詐騙、敲詐勒索犯罪，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)組織成員。被告人徐某某、郭某乙在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間多次參與實(shí)施詐騙犯罪。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙罪

2016年12月初至2019年4月期間，以付某某為首的犯罪集團(tuán)以無抵押、放款快、不上征信為誘餌，以審核身份信息真實(shí)性、征信情況為由，誘使被害人提供手持身份證正反面照片、家庭現(xiàn)住址、通話記錄、同步手機(jī)通訊錄、支付寶芝麻信用分、借貸款情況等信息。由業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)組長、經(jīng)理對(duì)搜集的信息進(jìn)行審核，通過審核后，業(yè)務(wù)員以王子偉、張某某、田某某等人的名義誘使被害人在?“今借到”等三方網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)上與其簽訂年化利率24%、周期為7日包含砍頭息和借款本金的虛假電子借款合同。隨后業(yè)務(wù)員與被害人通過“微信”約定實(shí)際借款合同周期為7日，合同金額20%至30%作為砍頭息（實(shí)際周利率為25%至43%）先行扣除，到手為借款合同金額的70%，公司財(cái)務(wù)人員通過團(tuán)伙使用的“支付寶”或?“微信”賬戶先行將電子合同約定金額的20%至30%砍頭息支付被害人，并要求其將該筆錢款轉(zhuǎn)回公司財(cái)務(wù)的其他賬戶，隨后財(cái)務(wù)人員再次利用前述支付賬戶將剩余合同金額的70%支付被害人，由此制造已向被害人全部支付電子借款合同本金的虛假流水，該團(tuán)伙通過上述方式對(duì)同一貸款業(yè)務(wù)形成陰陽合同。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙參與的具體詐騙犯罪事實(shí)如下：

1.2018年7月至2019年4月期間，被告人郭某甲先后在湖北省武漢市蔡甸區(qū)恒大綠洲小區(qū)租賃屋、四川省成都市新都區(qū)北歐知識(shí)城租賃屋、云南省昆明市天驕北麓小區(qū)租賃屋與股東付某某、經(jīng)理李某甲（另案處理），財(cái)務(wù)呂某某、李某乙（均另案處理）等人共同以上述方式對(duì)楊某某等38人實(shí)施詐騙，犯罪金額共計(jì)人民幣25萬余元。

2.2017年12月8日至同年6月期間，被告人徐某某在湖北省武漢市經(jīng)開未來城寫字樓與股東付某某、經(jīng)理王某甲（另案處理）、財(cái)務(wù)呂某某等人共同以上述方式對(duì)吳某某等63人實(shí)施詐騙，犯罪金額共計(jì)人民幣19萬余元。

3.2018年5月至2019年4月期間，被告人郭某乙先后在湖北省武漢市金開未來城、四川省成都市新都區(qū)北歐知識(shí)城租賃屋、云南省昆明市天驕北麓小區(qū)租賃屋與股東付某某，經(jīng)理王某甲、李某甲，財(cái)務(wù)呂某某，組長陳某某（另案處理）共同以上述方式對(duì)吳帆等40人實(shí)施詐騙，犯罪金額共計(jì)人民幣18萬余元。

案發(fā)后，2019年4月25日，被告人郭某甲、郭某乙在云南省昆明市五華區(qū)被公安局民警抓獲。同年5月21日，被告人徐某某在湖南省長沙市望城區(qū)被公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??借款合同、銀行流水等書證；

2.??證人韓某某、趙某某等人的證言；

3.??被害人吳某某、楊某某等人的陳述；

4.被告人郭某甲、徐某某、郭某乙的供述和辯解；

5.資金專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

6.辨認(rèn)、扣押等筆錄；

7.業(yè)績(jī)報(bào)表等電子數(shù)據(jù)。

二、敲詐勒索罪

2018年10月期間，被告人郭某甲對(duì)逾期未歸還借款的被害人王某乙采取發(fā)送侮辱性圖片等軟暴力方式進(jìn)行威脅催收，被害人王某乙被迫向其支付人民幣10000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、借款協(xié)議等書證；

2.被告郭某甲的供述和辯解；

3.資金專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

4.到案經(jīng)過，扣押、辨認(rèn)等筆錄；

5.業(yè)績(jī)報(bào)表等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人郭某甲、徐某某、郭某乙以非法占有為目的，通過網(wǎng)絡(luò)與他人共同實(shí)施“套路貸”詐騙，犯罪數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某甲以非法占有為目的，與他人共同采用威脅、侮辱等手段敲詐勒索他人錢財(cái)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某甲在判決宣告前一人犯數(shù)罪，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人郭某甲、徐某某、郭某乙到案后如實(shí)供述罪行，系坦白，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市梁某區(qū)人民法院

??????????副檢察長：譚永東

????????????檢察官：王興德

????????檢察官助理：黃??聰

????????????2019年12月10日

附：

1.被告人郭某甲、徐某某、郭某乙現(xiàn)羈押于重慶市梁某區(qū)看守所；

2.案卷材料1冊(cè)。