廣東省珠海市金灣區(qū)人民檢察院

起?訴?書

珠金檢一部刑訴〔2020〕Z90號

被告人郭某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼1301821990********，漢族，初中文化，戶籍所在地河北省石家莊市藁城區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月11日被珠海市公安局高欄港分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年7月17日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由珠海市公安局高欄港分局偵查終結(jié)，以被告人郭某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月8日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月至2020年6月期間，被告人郭某某在“抖音”、“快手”、“閨蜜”等APP上發(fā)布虛假的代辦貸款廣告，吸引被害人添加為微信、QQ好友，后利用被害人提供的身份證、銀行卡、手機號等個人信息在“拍拍貸”、“京東金融”、“分期樂”等網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP上申請貸款，在此過程中虛構(gòu)放貸的資金是誤轉(zhuǎn)并要求轉(zhuǎn)回、資金流水不足要刷流水等謊言，先后詐騙了5名被害人的錢財，分別是詐騙被害人陳某某人民幣21,311.29元、畢某某人民幣23,797.87元、張某甲人民幣13,500元、張某乙人民幣32,495元、韓某某人民幣881元，合計詐騙金額為人民幣91,985.16元。具體為：

（1）2019年7月22日至24日期間，被告人郭某某在“閨蜜”APP上發(fā)布代辦貸款的廣告，吸引被害人陳某某加了QQ好友，并取得了陳某某的身份證、銀行卡、手機號等個人信息。隨后，郭某某在“拍拍貸”、“智聯(lián)好分期”等網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP上以陳某某的名義申請貸款，在貸款放款至陳某某的銀行卡后，郭某某便以資金流水不足要刷流水為由，欺騙陳某某將其資金轉(zhuǎn)入郭某某的郵政儲蓄卡62179912100********內(nèi)，共騙取了陳某某人民幣21,311.29元。

（2）2019年10月31日至同年11月1日，被告人郭某某在“快手”APP上發(fā)布代辦貸款的廣告，吸引被害人畢某某加了QQ好友，并取得了畢某某的身份證、銀行卡等個人信息。隨后，郭某某在多個網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP上以畢某某的名義申請貸款，在貸款放款至畢某某的銀行卡后，郭某某以刷資金流水來提高貸款額度為由，欺騙畢某某將其資金轉(zhuǎn)入郭某某的中信銀行卡62177118********內(nèi)，共騙取了畢某某人民幣23,797.87元。

（3）2019年11月28日至同年12月1日，被告人郭某某在“抖音”APP上發(fā)布代辦貸款的廣告，吸引被害人張某甲加了微信好友，并取得了張某甲的身份證、銀行卡、手機號等個人信息。隨后，郭某某在“拍拍貸”、“分期樂”APP上以張某甲的名義申請貸款9000、3000元，在貸款放款至張某甲的銀行卡后，郭某某以貸款到賬是其誤轉(zhuǎn)了資金為由，欺騙張某甲將人民幣9000、3000元轉(zhuǎn)回給郭某某的郵政儲蓄卡62179912100********；后又以需要再轉(zhuǎn)人民幣1500元才可以獲取貸款為由，又欺騙張某甲再轉(zhuǎn)了人民幣1500元到上述銀行卡內(nèi)，共騙取了張某甲合計人民幣13,500元。

（4）2020年4月28日，被告人郭某某在“抖音”APP上發(fā)布代辦貸款的廣告，吸引被害人張某乙加了QQ好友，并取得了張某乙的身份證、銀行卡、手機號等個人信息。因申請貸款不通過，郭某某便虛構(gòu)了資金流水不足需要刷流水的謊言，要求張某乙將其資金轉(zhuǎn)入郭松的農(nóng)業(yè)銀行卡62305206300********內(nèi)，共騙取了張某乙人民幣32,495元。

（5）2020年6月1日至2日，被告人郭某某在“抖音”APP上發(fā)布代辦貸款的廣告，吸引被害人韓某某加了微信好友，并取得了韓某某的身份證、銀行卡、手機號等個人信息。因申請貸款不通過，郭某某便用韓某某的個人信息注冊了一個新的QQ賬號并綁定了韓某某的農(nóng)業(yè)銀行卡。期間，以貸款之名騙得韓某某的QQ注冊和綁定銀行卡的驗證碼。隨后，郭某某又虛構(gòu)了資金流水不足需要刷流水的謊言，欺騙韓某某將其本人的資金轉(zhuǎn)至上述綁定的農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)，再操作上述QQ賬號以發(fā)紅包或轉(zhuǎn)賬的方式，將人民幣681元多次轉(zhuǎn)入郭某某本人的QQ號160673****內(nèi)；接著，郭某某又欺騙韓某某用支付寶轉(zhuǎn)賬了人民幣200元至郭某某本人66900****@qq.com的賬號內(nèi)，共計騙取了韓某某人民幣881元。

2020年6月11日，被告人郭某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍資料、微信等聊天記錄截圖、轉(zhuǎn)賬記錄截圖等；2.被害人陳述：被害人張某甲、畢某某、陳某某、張某乙、韓某某的陳述；3.被告人供述和辯解：被告人郭某某的供述和辯解；4.扣押、提取等筆錄；5.電子數(shù)據(jù)：光盤。

本院認(rèn)為，被告人郭某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某某到案后如實供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

珠海市金灣區(qū)人民法院

? ? ? ? ? ? ? 檢??察??官?陳紅玲? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??檢察官助理?李艷銀? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2020年9月29日

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附件：1.被告人郭某某現(xiàn)被羈押于珠海市第二看守所

2.案卷材料和證據(jù)肆冊，光盤肆張

3.《量刑建議書》貳份

4.隨案移送手機貳臺（詳見清單）

5.建議本案適用簡易程序?qū)徖?/span>