太原市小店區(qū)人民檢察院

起?訴?書

并小檢刑刑訴〔2017〕323號(hào)

被告人郭某某，男性，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1423251983********，漢族，高中文化程度，籍貫山西省興縣人，戶籍所在地山西省太原市杏花嶺區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**單元**號(hào)，住山西省太原市**街**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，系太原**有限公司法定代表人。于2017年3月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局刑事拘留，于2017年4月21日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人白某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1423251982********，漢族，初中文化程度，籍貫山西省興縣人，戶籍所在地山西省呂梁市興縣**鄉(xiāng)**，暫住太原市**路**號(hào)院**室，系太原**有限公司**。于2017年3月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局刑事拘留，于2017年4月21日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。于2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人徐某某，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3408231986********，漢族，大專文化程度，籍貫安徽省樅陽縣人，戶籍所在地安徽省合肥市蜀山區(qū)**路**委**，暫住北京市**路**室，曾任北京**科技有限公司法定代表人，現(xiàn)任北京**咨詢有限公司法定代表人。于2017年3月18日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局決定刑事拘留，并網(wǎng)上追逃。2017年4月11日執(zhí)行拘留。于2017年4月21日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。于2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人魏某某，男性，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2202021980********，漢族，大學(xué)本科文化程度，籍貫吉林省永吉縣人，戶籍所在地吉林省吉林市昌邑區(qū)**號(hào)，暫住北京市朝陽區(qū)**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)在北京**有限公司工作。于2017年6月7日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局決定刑事拘留。于2017年6月21日執(zhí)行拘留。于2017年7月3日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人李某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2302251982********，漢族，職業(yè)高中文化程度，籍貫黑龍江省甘南縣人，戶籍所在地吉林省舒蘭市**街**村**組，暫住北京市大興區(qū)**里**號(hào)樓**單元**室，現(xiàn)在北京**電子商務(wù)有限公司工作。2017年6月7日，因涉嫌妨害信用卡管理罪被太原市公安局決定刑事拘留，于2017年6月21日執(zhí)行刑事拘留，于2017年7月3日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人黃某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622011985********，漢族，初中文化程度，籍貫江西省宜春市人，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住深圳市龍華區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，無業(yè)。于2017年2月22日，因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局決定刑事拘留，于2017年3月2日被執(zhí)行刑事拘留，于2017年4月7日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，同日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人楊某某，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622011990********，漢族，初中文化程度，籍貫江西省宜春市人，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住深圳市龍華區(qū)**棟**室，無業(yè)。于2017年2月22日，因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局決定刑事拘留，?于2017年3月2日被執(zhí)行刑事拘留，于2017年4月7日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，同日被太原市公安局執(zhí)行逮捕，于?2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人廖某某，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4301811989********，漢族，小學(xué)文化程度，籍貫湖南省瀏陽市人，戶籍所在地湖南省長沙市瀏陽市**鎮(zhèn)**社區(qū)**組**號(hào)，暫住深圳市龍華區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，無業(yè)。于2017年2月22日，因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局決定刑事拘留，于2017年3月2日被執(zhí)行刑事拘留，于2017年4月7日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，同日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人劉某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622011985********，漢族，大專文化程度，籍貫江西省宜春市人，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住深圳市龍華區(qū)**號(hào)樓**室，無業(yè)。于2017年3月2日因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局刑事拘留，于2017年4月7日，經(jīng)太原市人民檢察院審查，決定以事實(shí)不清，證據(jù)不足不批準(zhǔn)逮捕。同日被太原市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201211982********，漢族，大學(xué)本科文化程度，籍貫河南省洛陽市人，戶籍所在地甘肅省蘭州市永登縣**鎮(zhèn)**里**棟**單元**號(hào)，暫住深圳市龍華區(qū)**室，無業(yè)。于2017年2月22日，因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局決定刑事拘留，于2017年3月2日被執(zhí)行刑事拘留，于2017年4月7日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，同日被太原市公安局執(zhí)行逮捕。2017年6月2日，經(jīng)山西省人民檢察院批準(zhǔn)，延長該被告人偵查羈押期限一個(gè)月，現(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

被告人丁某甲，男性，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3622011983********，漢族，高中文化程度，籍貫江西省宜春市人，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，無業(yè)。于2017年3月31日因涉嫌非法經(jīng)營罪被太原市公安局決定刑事拘留，并網(wǎng)上追逃。于2017年4月12日執(zhí)行拘留。2017年5月18日經(jīng)太原市人民檢察院審查批準(zhǔn)逮捕，次日被太原市公安局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于太原市第一看守所。

本案由太原市公安局偵查終結(jié)，以被告人郭某某、白某甲、徐某某、魏某某、李某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，以被告人黃某某、楊某某、廖某某、王某某、劉某某、丁某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、非法經(jīng)營罪于2017年7月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2017年8月2日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年8月24日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2017年9月22日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年10月23日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人李某甲因生意往來，結(jié)識(shí)了譚某某、辛某某等人。2016年5月左右，譚某某與被告人李某甲取得聯(lián)系，承諾在深圳市可以為客戶辦理大額信用卡，提出需要客戶的招商銀行借記卡，并開通賬戶網(wǎng)銀，同時(shí)提供銀行賬戶綁定的手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾、交易密碼、網(wǎng)銀密碼，以幫助客戶提高個(gè)人銀行賬戶資金流水量，用于辦理招商銀行大額信用卡，同時(shí)承諾每辦理一張信用卡，支付被告人李某甲100元。隨后，被告人李某甲在明知違反招商銀行申請辦理信用卡準(zhǔn)入條件下，又聯(lián)系了被告人魏某某，并以相同的理由讓其介紹客戶，同樣承諾每辦成一張信用卡予以100元好處費(fèi)。之后，被告人魏某某聯(lián)系了被告人徐某某，并以相同的理由讓其介紹客戶，同樣承諾每辦成一張信用卡予以100元好處費(fèi)，還可以收取客戶信用卡額度的10%-20%的手續(xù)費(fèi)。被告人徐某某以相同的理由，通過其北京**科技有限公司銷售POS機(jī)的渠道，向全國多地POS機(jī)代理商發(fā)布辦理大額信用卡的信息。

2015年8月，被告人郭某某在我市小店區(qū)**南路**號(hào)**幢**號(hào)注冊成立了成功**公司，并通過被告人徐某某合作銷售POS機(jī)業(yè)務(wù)。2016年5月，被告人徐某某告知郭某某，其公司可以為客戶代辦招商銀行大額信用卡，并承諾按照介紹客戶辦理的信用卡額度的2%-3%作為傭金。隨后，被告人郭某某、白某甲召開會(huì)議，安排公司POS機(jī)代理商、業(yè)務(wù)員等向購買POS機(jī)的客戶及其他人員推薦、介紹辦理招商銀行大額信用卡的業(yè)務(wù)。按照被告人徐某某的要求，業(yè)務(wù)員在向客戶推薦介紹時(shí)，以為了成功辦理信用卡，需幫助提高個(gè)人銀行賬戶資金流水量為由，要求客戶提供一張本人的招商銀行借記卡，并開通網(wǎng)銀，同時(shí)提供該銀行賬戶綁定的手機(jī)卡、網(wǎng)銀Ｕ盾、交易密碼、網(wǎng)銀密碼等。2016年5月至8月期間，郭某某、白某甲等人誘騙我省多地市群眾辦理大額信用卡，累計(jì)非法收集了李某乙等712個(gè)招商銀行賬戶。被告人郭某某、白某甲等人在收到賬戶后，即安排公司工作人員任某某等人通過快遞寄給在北京市的徐某某。

2016年5月，被告人李某甲、魏某某通過徐某某全國多地POS機(jī)銷售渠道，收集了200余個(gè)客戶賬戶，并郵寄給在深圳市的辛某某。譚某某、辛某某等人利用收到客戶賬戶從事非法倒賣外匯活動(dòng)。在承諾的25天辦卡周期內(nèi)，譚某某等人并未成功辦理信用卡，并且編造了客戶所提供的資料未核對，無法辦理信用卡的理由。隨即，被告人李某甲與魏某某決定，將后期通過被告人徐某某收集的800余個(gè)客戶資料逐一核驗(yàn)。為了核驗(yàn)客戶辦理信用卡資料，被告人魏某某聯(lián)系了前公司同事，在被告人李某甲位于北京市海淀區(qū)**大廈**層**號(hào)商鋪，對被告人徐某某提供的800余個(gè)客戶賬戶進(jìn)行了逐一核驗(yàn)，以確保賬戶可以登錄網(wǎng)銀賬戶并正常交易，經(jīng)核驗(yàn)后，被告人李某甲通過快遞將核驗(yàn)無誤的500余個(gè)客戶賬戶郵寄給辛某某，譚某某、辛某某等人利用收集的客戶賬戶從事非法倒賣外匯活動(dòng)。已查實(shí)，2016年6月至8月期間，譚某某等人利用被告人李某甲、魏某某、徐某某、郭某某、白某甲等人提供的485個(gè)招商銀行個(gè)人賬戶，累計(jì)完成美元匯款398筆，金額共計(jì)1985.32萬元，港幣匯款87筆，金額共計(jì)3334.97萬元，折合美元共計(jì)約2400萬元。

2016年6月以來，譚某某在深圳市龍華區(qū)**租用房屋、購置電腦，并召集了被告人丁某甲、黃某某、辛某某、肖某某等人，通過馬氏人員(身份需進(jìn)一步核實(shí))介紹金主，為金主購匯將資金轉(zhuǎn)移境外，從中牟利。為了使用個(gè)人年度用匯額度進(jìn)行非法購匯，譚某某、辛某某編造了可以辦理招商銀行大額信用卡，需幫助客戶提高個(gè)人銀行賬戶資金流水量，要求提供本人的招商銀行借記卡，并開通網(wǎng)銀，同時(shí)提供銀行賬戶綁定的手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾、交易密碼、網(wǎng)銀密碼的理由，用于取得客戶招商銀行借記卡賬戶的控制權(quán)。隨后，譚某某聯(lián)系了被告人李某甲，以上述虛構(gòu)的理由讓其幫助介紹客戶，并承諾每辦成一張信用卡予以100元好處費(fèi)，并安排辛某某與李某甲對接。同時(shí)，譚某某安排被告人丁某甲、黃某某等人利用各自親友的身份，在招商銀行開立借記卡賬戶或者香港一卡通賬戶，將借記卡賬戶用于接收金主的購匯資金，香港一卡通賬戶于接收購匯后轉(zhuǎn)移境外的外匯。其中被告人丁某甲提供了自己的借記卡賬戶、弟弟丁某乙的借記卡賬戶、姐夫葉某某的借記卡賬戶和香港一卡通賬戶，4個(gè)銀行卡賬戶譚某某支付給丁某甲4000元。

為了確保銀行卡賬戶可以完成轉(zhuǎn)賬、購匯等網(wǎng)銀操作，譚某某安排被告人丁某甲、黃某某，將各自辦理的銀行卡賬戶和從被告人徐某某處購買的銀行卡賬戶進(jìn)行一一查驗(yàn)，每驗(yàn)一個(gè)銀行卡賬戶譚某某支付給被告人丁某甲等人10元?！膀?yàn)卡”后，譚某某利用丁某甲及各自親友開立的招商銀行借記卡賬戶接受金主購匯資金，購匯資金到賬后，譚某某指使被告人丁某甲、黃某某將購匯資金分拆轉(zhuǎn)入被告人李某甲等人提供的大量的招商銀行借記卡賬戶，并由被告人丁某甲、黃某某等人具體操作招商銀行借記卡網(wǎng)銀賬戶，利用開戶人的年度用匯額度進(jìn)行非法購匯，每完成一筆購匯，譚某某支付給被告人丁某甲等人10元傭金。購匯完成后，被告人丁某甲、黃某某等人將外匯資金轉(zhuǎn)賬至各自親友提供的招商銀行香港一卡通賬戶，最后轉(zhuǎn)入馬氏人員指定的境外賬戶，完成非法倒匯，并從中牟利。根據(jù)司法鑒定意見顯示，譚某某等人使用白某乙等555人銀行賬戶，累計(jì)兌換港元35679901.25元，折合美元4600113.01元，分95筆匯出，兌換美元23042697元，分461筆匯出，共計(jì)27642810.01美元。

2016年11月，黃某某脫離譚某某等人，獨(dú)自進(jìn)行非法倒賣外匯活動(dòng)。被告人黃某某召集了被告人廖某某、楊某某等人，通過馬某某（身份待進(jìn)一步核實(shí)）、劉某某等人介紹金主。馬某某等人與金主協(xié)商成交價(jià)格后，黃某某通常在成交價(jià)格的基礎(chǔ)上兌換一美元加0.03至0.1元不等的人民幣作為其利潤。金主將購匯資金轉(zhuǎn)入馬某某、劉某某控制的賬戶，后轉(zhuǎn)入黃某某指定的接收人民幣賬戶。隨即，黃某某指使廖某某、楊某某等人將接收人民幣賬戶內(nèi)的資金分拆到購匯賬戶，利用開戶人的年度用匯額度進(jìn)行非法購匯。購匯完成后，將購匯賬戶內(nèi)的外匯資金轉(zhuǎn)入控制的招商銀行香港一卡通賬戶。隨后，立即轉(zhuǎn)賬至馬某某、劉某某等人指定的開立在**銀行、**銀行等香港金融的公司賬戶，完成非法倒賣外匯?，F(xiàn)查實(shí)，劉某某多次向黃某某介紹了香港和**公司等金主，累計(jì)非法倒賣外匯78萬余美元，并從中非法獲利。根據(jù)司法鑒定意見顯示，黃某某等人使用安偉等423人銀行賬戶，累計(jì)兌換港元80758899元，折合美元10412103.25元，分228筆匯出，兌換美元10281567.1元，分221筆匯出，共計(jì)20693670.35美元。

為了完成非法倒賣外匯，黃某某指使楊某某等人長期通過涉及北京、天津、哈爾濱等多地的非法渠道，以200元至400元不等的價(jià)格收購招商銀行借記卡賬戶，以6000至8000元不等的價(jià)格收購招商銀行香港一卡通賬戶。將招商銀行借記卡賬戶用于接收購匯資金、非法購匯，將香港一卡通賬戶用于外匯轉(zhuǎn)移境外。其中，已查實(shí)，王某某長期組織境內(nèi)人員在深圳集結(jié)、進(jìn)行培訓(xùn)，之后在其帶領(lǐng)下前往香港招商銀行，辦理一卡通賬戶，并以3000元的價(jià)格收購所開立的賬戶，隨后再倒賣給黃某某，從中獲利。已核實(shí)，累計(jì)向黃某某提供了周某某等人的24個(gè)招商銀行香港一卡通賬戶，其中7個(gè)賬戶已用于非法倒賣外匯。在對王某某實(shí)施抓捕時(shí)，現(xiàn)場搜查另發(fā)現(xiàn)了78個(gè)招商銀行香港一卡通賬戶及招商銀行借記卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證、2.書證、3.證人證言、4.被告人的供述與辯解、5.鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人郭某某、白某甲、徐某某、魏某某、李某甲非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡712張，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。

被告人黃某某、楊某某、廖某某、王某某、劉某某、丁某甲非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，且在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，擾亂金融市場秩序，其中被告人黃某某、楊某某、廖某某使用安偉等423人銀行賬戶，累計(jì)兌換港元80758899元，折合美元10412103.25元，分228筆匯出，兌換美元10281567.1元，分221筆匯出，共計(jì)20693670.35美元;被告人王某某參與兌換港元31986999.00元，折算美元4123681.97元，參與兌換美元3247044.79元，共計(jì)7370726.76美元；被告人劉某某參與買賣外匯725347.41美元，未遂42852.10美元；被告人丁某甲參與兌換港元35679901.25元，折算美元4600113.01元，兌換美元22892697元，共計(jì)27492810.01美元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一、第二百二十五條之規(guī)定，想象競合從一重罪，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人廖某某、楊某某、王某某、丁某甲、劉某某在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款的規(guī)定，對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

上述被告人犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

太原市小店區(qū)人民法院

檢??察??員：??孟曉宇

2017年11月22日

附：1.案卷材料和證據(jù)貳拾冊，光盤拾叁張。

2.被告人劉某某聯(lián)系電話：1350960****。