烏拉特前旗人民檢察院

起?訴?書

烏前檢訴刑訴〔2019〕257號(hào)

被告人郝某甲（微信名郝某乙），男，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1528241974********，漢族，大專文化程度，系烏拉特農(nóng)村商業(yè)銀行呼和支行職工，戶籍地烏拉特前旗**鎮(zhèn)**村**社**號(hào)，捕前住烏拉特前旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓東戶。因涉嫌詐騙罪，于2018年12月14日被烏拉特前旗公安局刑事拘留；于2019年1月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于當(dāng)日被烏拉特前旗公安局執(zhí)行逮捕。

本案由烏拉特前旗公安局偵查終結(jié)，以被告人郝某甲涉嫌詐騙罪，于2019年3月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年4月24日至2019年5月24日，自2019年7月9日至2019年8月8日）；因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年4月13日至2019年4月27日，自2019年6月25日至2019年7月9日，自2019年9月9日至2019年9月23日）。

經(jīng)依法審查查明：

1、2018年7月20日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾支付6分的高額利息，向被害人趙某甲借款50萬元，并給趙某甲寫下一張50萬元的借條（借款人為郝某甲）。被告人郝某甲將詐騙所得錢款用來給郭某甲、王某甲等人歸還欠款。2018年10月18日被害人趙某甲給被告人郝某甲打電話催要利息，因聯(lián)系不到被告人郝某甲，后到被告人郝某甲的工作單位也未找到被告人郝某甲。案發(fā)后，偵查機(jī)關(guān)查明被告人郝某甲給被害人趙某甲支付利息人民幣10萬元，還欠人民幣40萬元未歸還。

2、從2014年10月份開始到2018年9月底，被告人郝某甲以做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾4分到6分不等的高額利息，先后多次向被害人郭某乙借款，被告人郝某甲也先后多次歸還被害人郭某乙部分本金及利息。期間，被告人郝某甲將所借錢款用來給其他人歸還欠款。直至2018年10月11日被害人郭某乙無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后被害人郭某乙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法委托包頭市通和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)郭某乙與郝某甲借款相關(guān)的銀行流水進(jìn)行審計(jì)鑒定以及根據(jù)被害人郭某乙提供相關(guān)材料查明，被告人郝某甲還欠被害人郭某乙人民幣287.1087萬元未歸還。

?3、從2016年4月5日到2018年7月份，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾4分到9分的高額利息，向被害人張某甲先后借款，被告人郝某甲將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。被告人郝某甲陸續(xù)給被害人張某甲支付過一部分利息，直至2018年10月11日以后被害人張某甲無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后被害人張某甲向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法委托包頭市通和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)張某甲與郝某甲借款相關(guān)的銀行流水進(jìn)行審計(jì)鑒定，查明被告人郝某甲還欠被害人張某甲人民幣47.6485萬元未歸還。

4、從2015年開始到2018年7月份，被告人郝某甲以做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾4分到6分的高額利息，向被害人蘇某某的妻子張某乙先后多次借款，被告人郝某甲也先后多次歸還被害人部分本金及利息。期間，被告人郝某甲將所借錢款用來給其他人歸還欠款。2018年3月5日，被害人蘇某某、張某乙找到被告人郝某甲，讓被告人郝某甲把借張某乙的錢當(dāng)中的100萬元借條變更在被害人蘇某某名下。2018年10月份后，被害人蘇某某就無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后被害人蘇某某向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法委托包頭市通和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)張某乙與郝某甲借款相關(guān)的銀行流水進(jìn)行審計(jì)鑒定以及根據(jù)被害人蘇某某提供的相關(guān)材料查明，被告人郝某甲還欠被害人蘇某某（張某乙）98.9274萬元。

?5、從2015年到2018年10月9日，被告人郝某甲以做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾高額利息，向被害人韓某甲先后多次借款，被告人郝某甲也先后多次歸還被害人部分本金及利息。期間，被告人郝某甲將所借錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月11日后，被害人韓某甲就無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后被害人韓某甲向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法委托包頭市通和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)韓某甲與郝某甲借款相關(guān)的銀行流水進(jìn)行審計(jì)鑒定，查明被告人郝某甲還欠被害人韓某甲人民幣57萬元未歸還。

?6、2018年10月3日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，向被害人王某甲借款人民幣20萬元，后將詐騙所得錢款給王某乙歸還了欠款。2018年10月份，被害人王某甲向被告人郝某甲催要還款，被告人郝某甲編造各種理由推托。被害人王某甲因無法聯(lián)系到被告人郝某甲后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人王某甲還款人民幣0.3萬元，還欠人民幣19.7萬元未歸還。

7、2018年9月19日到2018年10月9日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾高額利息，通過中間人張某乙向被害人岳某某借款人民幣35萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月11日以后被害人岳某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲詐騙被害人岳某某35萬元未歸還。

8、2018年10月10日，被告人郝某甲以自己有點(diǎn)急事需要用點(diǎn)錢為由，向被害人徐某某借款人民幣15萬元，并承諾用5天后就給歸還。被告人郝某甲將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月15日以后被害人徐某某就無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲詐騙徐某某20萬元未歸還本金利息。

9、從2017年11月16日到2017年11月27日，被告人郝某甲以自己有急事需要用點(diǎn)錢為由，并承諾支付高額利息，向被害人呂某某兩次借款人民幣29.75萬元。后被告人郝某甲將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月13日以后被害人呂某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人呂某某歸還人民幣1.8萬元，還欠27.95萬元未歸還。

10、從2017年6月到2018年5月份，被告人郝某甲以做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾高額利息，向被害人王某丙及其丈夫?qū)O某某先后多次借款，被告人郝某甲也先后多次歸還被害人部分本金及利息。期間，被告人郝某甲將所借錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月12日后被害人王某丙就無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后被害人王某丙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)依法委托包頭市通和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)王某丙及其丈夫?qū)O某某與郝某甲借款相關(guān)的銀行流水進(jìn)行審計(jì)鑒定，查明被告人郝某甲還欠被害人王某丙人民幣69.8626萬元未歸還。

11、從2018年8月29日到2018年10月8日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾9分的高額利息，向被害人屈某某借款人民幣65萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。之后被害人屈某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人屈某某支付利息人民幣6萬元，還欠人民幣59萬元未歸還。

12、從2018年8月16日到2018年8月30日，被告人郝某甲以資金緊缺為由，并許諾9分的高額利息，向被害人齊某某借款80萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年9月底到2018年10月初，被害人齊某某向被告人郝某甲催要借款，被告人郝某甲讓再等等，之后被害人齊某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人齊某某先后支付利息人民幣17萬元，還欠人民幣63萬元未歸還。

13、從2018年9月19日到2018年9月30日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾9分的高額利息，向被害人韓某乙兩次借款人民幣56萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月12日后被害人韓某乙無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲未給被害人韓某乙歸還本金和利息。

14、2018年10月5日，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并承諾借款期限為3天，向被害人張某丙借款人民幣14萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月12日后被害人張某丙無法聯(lián)系上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲未給被害人張某丙歸還本金和利息。

15、從2017年8月份到2018年2月份，被告人郝某甲虛構(gòu)做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)為由，并許諾3分的高額利息，向被害人張某丁借款人民幣70萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年9月份，被害人張某丁向被告人郝某甲催要還款，被告人郝某甲以各種理由推托。2018年10月12日后被害人張某丁無法聯(lián)系上被告人郝某甲，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人張某丁先后支付利息人民幣24萬元，還欠人民幣46萬元未歸還。

16、2017年12月29日，被告人郝某甲以急需要用錢為由，并許諾4分的高額利息，向被害人關(guān)某某借款人民幣10萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月份后被害人關(guān)某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人關(guān)某某先后支付利息人民幣4.4萬元，還欠人民幣5.6萬元未歸還。

17、從2018年3月21日到2018年5月14日，被告人郝某甲以急需用錢為由，并許諾4分的高額利息，向被害人李某某兩次借款人民幣10萬元，后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月份后被害人李某某無法聯(lián)系上被告人郝某甲，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人李某某支付利息人民幣2.05萬元，還欠人民幣7.95萬元未歸還。

18、2018年10月份，被害人張某戊通過其朋友張某己找到被告人郝某甲，讓被告人郝某甲幫忙給被害人張某戊的父親辦理還貸事宜，當(dāng)時(shí)被告人郝某甲答應(yīng)幫忙。2018年10月11日，被害人張某戊和張某己到烏拉特農(nóng)商銀行呼和支行將還貸款的人民幣3萬元交給被告人郝某甲，被告人郝某甲答應(yīng)給辦理還貸，并讓被害人張某戊和其父親等候辦理還貸手續(xù)，后被告人郝某甲將詐騙的人民幣3萬元錢給其他人歸還欠款。2018年10月12日被害人張某己給被告人郝某甲打電話詢問給其父親還貸款的事，被告人郝某甲推脫說領(lǐng)導(dǎo)不在，還辦不成，之后被害人張某己無法聯(lián)系上被告人郝某甲，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲未給被害人張某戊父親歸還貸款，也未給被害人退還錢款。

19、從2016年11月份到2018年9月份,?被告人郝某甲以轉(zhuǎn)貸需要資金為由,?并許諾2?分到2.5?分的高額利息,?先后多次向被害人郭某丙借款人民幣90萬元,后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。2018年10月7日,被告人郝某甲以為被害人郭某丙的親戚購買住房為由,?騙被害人郭某丙將人民幣30萬元購房款打入其賬戶,后將詐騙所得錢款用來給其他人歸還欠款。之后被害人郭某丙給被告人郝某甲多次打電話催要借款,?2018年10月11?日以后再聯(lián)系不上被告人郝某甲，后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲給被害人郭某丙支付利息人民幣23.5萬元,?還欠人民幣96.5萬元未歸還。

20、2018年3月份，被告人郝某甲幫助張某庚辦理之前以張某庚及其親戚趙某乙、賈某甲名義辦理的三筆到期貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，被告人郝某甲于2018年3月30日幫助張某庚以其妻子趙某丙的名義辦理了一筆117萬元的貸款用于償還之前以張某庚名義所貸款項(xiàng)，并于2018年3?月31日又以張某庚的名義辦理了一筆117萬元的貸款準(zhǔn)備償還以趙某丙的名義辦理的那筆117萬元的貸款。2018年3?月31日,?以張某庚的名義辦理的那筆117萬元貸款到賬后，被告人郝某甲讓被害人張某庚先用部分貸款代還趙某乙、賈某甲名下的貸款,并將剩余的人民幣13.1314萬元交給了被告人郝某甲,被告人郝某甲歸還了之前自己欠石某某的借款。當(dāng)時(shí)，被告人郝某甲給被害人張某庚承諾等到趙某乙、賈某甲的轉(zhuǎn)貸貸款下來后再給償還以趙某丙名義貸的117萬元貸款。2018年4月份,?以趙某乙、賈某乙名義轉(zhuǎn)貸的貸款下來后,被告人郝某甲將轉(zhuǎn)貸的錢償還了自己欠其他人的借款。后被害人張某庚多次催促被告人郝某甲歸還以趙某丙名義辦理的貸款,被告人郝某甲于2018年5月7日給趙某丙賬戶內(nèi)歸還了共計(jì)人民幣27萬元的貸款本金及利息,后被害人張某庚多次給被告人郝某甲打電話讓其歸還剩余貸款,直到2018年10月11日以后被害人張某庚再無法聯(lián)系上被告人郝某甲，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，查明被告人郝某甲還欠被害人張某庚共計(jì)人民幣92.391439萬元。

綜上所述，被告人郝某甲共詐騙作案20起，詐騙多名被害人共計(jì)人民幣1146.638639萬元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

報(bào)案材料、被害人陳述、證人證言、辨認(rèn)筆錄、銀行流水、借條、審計(jì)報(bào)告及被告人供述和辯解等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人郝某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

烏拉特前旗人民法院

檢察員：李瑞芬

2019年?9?月?23?日

附：

????1.被告人郝某甲現(xiàn)羈押于本旗看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十八冊(cè)。