河北省石家莊高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

石高檢公刑訴〔2018〕166號

被告人郝某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號碼1302291963********，漢族，高中，群眾，戶籍所在地河北省石家莊市裕華區(qū)，捕前住石家莊市裕華區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2017年12月12日被石家莊市公安局高新區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年2月26日被石家莊市公安局高新區(qū)分局逮捕。

被告人王某某，男性，1970年**月**日出生，居民身份證號碼1301231970********，漢族，高中，中共黨員，戶籍所在地河北省石家莊市橋西區(qū)，捕前住石家莊市正定區(qū)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月15日被石家莊市公安局高新區(qū)分局刑事拘留；于2018年7月15日被石家莊市公安局高新區(qū)分局取保候?qū)彛唤?jīng)本院決定，于2018年11月2日被石家莊市公安局高新區(qū)分局逮捕。

本案由河北省石家莊市公安局高新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人郝某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2018年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年4月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年6月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年7月6日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年8月21日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年9月21日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年5月27日、2018年7月30日、2018年10月15日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1、2014年1月份，被告人郝某某在農(nóng)行石家莊新區(qū)支行辦理一張信用卡。從2014年2月份開始，郝某某持此卡消費(fèi)使用，截止2015年5月份該信用卡透支本金79188.35元，未按時(shí)償還透支本金，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)后多次電話、信函、短信息催收其還款，郝某某在明知銀行催收的情況下，未償還透支款。

2、2013年10月至2015年7月，石家莊**電子有限公司以經(jīng)營專項(xiàng)資金合作及內(nèi)部職工借款協(xié)議的模式，向社會(huì)公開宣傳，以年息18%-48%的高額利息為誘餌，招攬集資業(yè)務(wù)員，向不特定的社會(huì)公眾人員非法吸收公眾存款。至今報(bào)案群眾123人，涉及非法吸收存款2444.375萬元。被告人郝某某為該公司的總經(jīng)理及法人代表，被告人王某某為副總經(jīng)理直接負(fù)責(zé)非法吸收公眾存款業(yè)務(wù)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證

（1）受案登記表、立案決定書、戶籍證明及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、報(bào)案委托書以及報(bào)案材料、信用卡申請材料、信用卡交易明細(xì)、催收記錄等；

（2）申請專利資料、專利事務(wù)所的證明、企業(yè)檔案信息、記賬憑證、銀行流水、吸收存款明細(xì)表等；審計(jì)報(bào)告。

2.證人武某某、康某某等人的證言：

3.被告人郝某某、王某某的供述與辯解；

4.辨認(rèn)筆錄；

5.融交易明細(xì)查詢光盤一張。

本院認(rèn)為，被告人郝某某惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郝某某、王某某非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省石家莊高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：張宇

2018年11月2日

附：

???1.被告人郝某某、王某某現(xiàn)羈押于石家莊市第一看守所候?qū)彙?/span>

???2.案卷材料和證據(jù)20冊，審計(jì)報(bào)告6冊，光盤3張。