浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢公訴刑訴〔2019〕704號(hào)

被告人鄭某，男，1966年**月**日出生，身份證號(hào)碼3304021966********，漢族，文化程度高中，嘉興**企業(yè)管理有限公司實(shí)際控制人，住浙江省嘉興市南湖區(qū)**路**號(hào)。2018年12月14日因本案被杭州市公安局西湖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月17日被依法逮捕。

被告人王某某，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼3304021967********，漢族，大學(xué)本科，嘉興**企業(yè)管理有限公司員工，住浙江省嘉興市南湖區(qū)**幢**室。2019年3月6日因本案被杭州市公安局西湖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月9日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3304021987********，漢族，高中，嘉興**企業(yè)管理有限公司員工，住浙江省嘉興市南湖區(qū)**幢**室。2019年3月26日因本案被杭州市公安局西湖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月9日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某、王某某涉嫌集資詐騙罪、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人并告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，依法補(bǔ)充偵查兩次，依法延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月，盧某某（另案處理）成立了上海**資產(chǎn)管理有限公司從事線下P2P業(yè)務(wù)。2016年7月，盧某某為了擴(kuò)展P2P業(yè)務(wù)，收購(gòu)了浙江邦理投資管理有限公司，將浙江邦理投資管理有限公司和上海**資產(chǎn)管理有限公司整合，經(jīng)營(yíng)****理財(cái)平臺(tái)，以線下推廣，線上投資的方式，在**理財(cái)平臺(tái)發(fā)布“柚房寶”、“柚車(chē)寶”、“柚農(nóng)寶”等，許諾6.5%到15%的年化收益，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款。自2016年7月至2018年8月，發(fā)展包括被告人鄭某、王某某實(shí)際控制的嘉興**企業(yè)管理有限公司等為渠道商，從8654人處非法吸收公眾存款11億余元，造成5270名出借人損失6億余元。

2017年9月，被告人鄭某、王某某成立設(shè)立嘉興**企業(yè)管理有限公司。2017年10月，被告人鄭某、王某某在明知**理財(cái)平臺(tái)系未經(jīng)許可向不特定公眾吸收存款的情況下，為了成為**理財(cái)平臺(tái)的渠道商，專(zhuān)門(mén)通過(guò)剛成立的嘉興**企業(yè)管理有限公司與浙江邦理投資管理有限公司簽訂合作協(xié)議，正式成為**理財(cái)平臺(tái)的渠道商，并指派被告人王某甲制作虛假車(chē)貸標(biāo)的，發(fā)布在**理財(cái)平臺(tái)上以向社會(huì)不特定公眾吸收存款。自2017年10月至2018年1月，被告人鄭某、王某某、王某甲共提供標(biāo)的60個(gè)，非法吸收公眾存款人民幣23,384,573元，涉及借款人33人，涉及出借人789人，未還款金額為人民幣15,657,159.14元，在**理財(cái)平臺(tái)為其墊付人民幣13,660,839.14元的情況下，現(xiàn)仍有人民幣1,996,320元未兌付。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書(shū)證：嘉興**企業(yè)管理有限公司工商資料、合作協(xié)議、審計(jì)報(bào)告、關(guān)于**平臺(tái)鄭某渠道情況說(shuō)明、戶(hù)籍證明、鄭某渠道標(biāo)的資料等；

2.證人證言：證人洪某某、潘某某、金某某、王某乙、余某某、丁某某、程某某、宋某某、褚某某的證言及抓獲經(jīng)過(guò)等；

3.被告人的供述與辯解：被告人鄭某、被告人王某某、被告人王某甲、同案犯彭某某、同案犯盧某某、同案犯王某丙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某、王某某、王某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲自動(dòng)投案，歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，依法可從輕或減輕處罰。被告人王某甲在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，系從犯，可從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對(duì)被告人王某甲從寬處理。建議判處被告人王某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

杭州市西湖區(qū)人民法院

檢??察??員：徐?川

2019年12月23日

附：

1.被告人鄭某現(xiàn)被羈押于杭州市看守所，被告人王某某、王某甲現(xiàn)被羈押于杭州市西湖區(qū)看守所。

2.隨案移送偵查卷伍冊(cè)，審計(jì)報(bào)告壹冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。