浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕4425號(hào)

被告人鄭某某，女，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2306241998********，漢族，專科文化程度，浙江**科技有限公司客服部、稽查部經(jīng)理，戶籍所在地黑龍江省大慶市杜爾伯特蒙古族自治縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月4日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年11月27日被我院不批準(zhǔn)逮捕并于同日被樂清市公安局取保候?qū)?。?020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，女，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3623301996********，漢族，中專文化程度，浙江**科技有限公司稽查部員工，戶籍所在地江西省上饒市鄱陽(yáng)縣**街鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被樂清市公安局取保候?qū)彙Ｓ?020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人許某某，女，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6228261995********，漢族，中專文化程度，浙江**科技有限公司400客服部員工，戶籍所在地浙江省杭州市桐廬縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月6日被樂清市公安局刑事拘留，于同日被樂清市公安局取保候?qū)彙Ｓ?020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人蔣某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326241992********，漢族，專科文化程度，浙江**科技有限公司400客服部員工，戶籍所在地浙江省杭州市江干區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月27日被樂清市公安局取保候?qū)?/span>。于2020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人林某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271993********，漢族，?？莆幕潭?，浙江**科技有限公司稽查部員工，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被樂清市公安局取保候?qū)彙Ｓ?020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011991********，漢族，高中文化程度，浙江**科技有限公司稽查部員工，戶籍所在地安徽省池州市**區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被樂清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被樂清市公安局取保候?qū)?。?020年8月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙涉嫌詐騙罪，于2020年8月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)浙江**科技集團(tuán)有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動(dòng)，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立不同的分公司，分別由被告人羅某某經(jīng)營(yíng)義烏達(dá)亨貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱達(dá)亨公司）、王某甲、陳某丙（已判決）經(jīng)營(yíng)義烏**電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），黃某甲（已判決）經(jīng)營(yíng)義烏**電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）和江蘇盱眙縣各分公司，積極招收被告人鄭某某及張某甲、吳某甲、楊某某、王某乙、王某丙、陸某某、汪某甲、朱某某、汪某乙、方某某、黃某乙、董某某、吳某乙、胡某某（均已判決）等人為成員，組成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)先后開發(fā)“圣女果”、“卡卡西”、“及時(shí)雨”“放心貸”等各種手機(jī)貸和純現(xiàn)金貸放貸APP（下文詳列），通過58同城等招錄大量員工，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信等手段向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊(cè)、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋果手機(jī)ID密碼等公民個(gè)人信息。同時(shí)在APP操作過程中設(shè)臵陷阱，在違背借款人意愿的情況下強(qiáng)行放款，并設(shè)臵取消借款障礙，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。由被告人羅某某實(shí)際控制的達(dá)亨公司和王某甲、陳某丙實(shí)際控制的**公司等分公司負(fù)責(zé)APP放貸運(yùn)營(yíng)，以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%高額“砍頭息”，還款期限為7日。由黃某甲實(shí)際控制的**公司、江蘇盱眙等各分公司負(fù)責(zé)催收借款，通過話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)；對(duì)逾期或無(wú)力償還的借款人，則采用電話轟炸借款人、爆通訊錄、“P圖”、鎖定蘋果手機(jī)ID等滋擾手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

黃某甲先后在安徽池州、江蘇盱眙、浙江義務(wù)等地注冊(cè)公司進(jìn)行電話催收工作，負(fù)責(zé)為**集團(tuán)的“套路貸”APP向逾期還款的借款人進(jìn)行電話催收。黃某甲為公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，陸某甲、沈某某、顧某某、姚某甲、程某某、吳某丙等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組等催收組和稽查組，組內(nèi)有若干話務(wù)員和稽查員，共有催收、400售后話務(wù)員、稽查人員百余人。其中，被告人鄭某某先后擔(dān)任400客服部、稽查部經(jīng)理。被告人許某某、蔣某某為鄭某某組的組員。被告人陳某甲、陳某乙、林某某系稽查部員工，系朱某某管理的稽查組組員。

被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙等人在明知公司負(fù)責(zé)的“海螺”、“借了發(fā)”、“趣螞蟻”、“閃電花花”、“抱金磚”等放貸APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相、收取砍頭息等手段進(jìn)行非法高利放貸，后期通過催收人員以打電話騷擾被害人及其親友、鎖定被害人蘋果手機(jī)ID等手段進(jìn)行催收，并引誘被害人續(xù)期，以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目進(jìn)一步騙取被害人財(cái)物的情況下，仍負(fù)責(zé)接聽客服電話、蘋果手機(jī)數(shù)據(jù)抹除、稽查話務(wù)員用語(yǔ)規(guī)范及上班紀(jì)律等工作，對(duì)催收過程發(fā)揮積極作用。

一、犯罪集團(tuán)涉及的AAP借貸平臺(tái)詐騙數(shù)據(jù)?

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”平臺(tái)總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用43181267元，既遂金額96987167元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用24194460元，其中既遂金額8504040元，未遂金額23326092元?！鞍柗ā逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)105491207元，未遂金額總計(jì)23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”平臺(tái)總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元，既遂金額3207225元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用438540元，其中既遂金額28400元，未遂金額864727元。“艾洛維”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)3235625元，未遂金額總計(jì)864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”平臺(tái)總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元，既遂金額132840955元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用21629035元，其中既遂金額7476440元，未遂金額18179857元?！氨Ы鸫u1”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)140317396元，未遂金額總計(jì)18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”平臺(tái)總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元，既遂金額132921792元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22188375元，其中既遂金額6735325元，未遂金額24404637元?！氨Ы鸫u2”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)139657117元，未遂金額總計(jì)24404637元。

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”平臺(tái)總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實(shí)際到賬金額3058230元，既遂金額1310670元；未還款總金額3984900元，借款人實(shí)際到賬金額2789850元以上，其中未遂金額1195050元?！胺判馁J”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)1310670元，未遂金額總計(jì)1195050元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”平臺(tái)總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元，既遂金額14893914元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6209430元，其中既遂金額639380元，未遂金額11857173元?！案毁F舟”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)15533294元，未遂金額總計(jì)11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平臺(tái)總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，既遂金額7451634元；未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3631290元，其中既遂金額152740元，未遂金額9267291元?！昂Ｂ荨逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)7604374元，未遂金額總計(jì)9267291元。

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時(shí)雨”平臺(tái)總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實(shí)際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費(fèi)用24456905元，既遂金額50696645元；未還款總金額18288700元，借款人實(shí)際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費(fèi)用33412200元，其中既遂金額3582140元，未遂金額7194873元?！凹皶r(shí)雨”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)54278785元，未遂金額總計(jì)7194873元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”平臺(tái)總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元，既遂金額176658410元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22436150元，其中既遂金額7817850元，未遂金額19277665元。“借了發(fā)”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)184476260元，未遂金額總計(jì)19277665元。

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平臺(tái)總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實(shí)際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用7755264元，既遂金額16950144元；未還款總金額9919700元，借款人實(shí)際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費(fèi)用4033650元，其中既遂金額1437550元，未遂金額4150071元?！翱ㄎ鳌逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)18387694元，未遂金額總計(jì)4150071元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”平臺(tái)總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元，既遂金額1332651元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用737100元，其中既遂金額42550元，未遂金額2158971元?！傲岘囆摹逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)1375201元，未遂金額總計(jì)2158971元。?

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”平臺(tái)總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實(shí)際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費(fèi)用8183567元，既遂金額10109134元；未還款總金額9304800元，借款人實(shí)際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費(fèi)用645855元，其中未遂金額2982397元?！叭の浵仭逼脚_(tái)詐騙既遂金額總計(jì)10109134元，未遂金額總計(jì)2982397元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”平臺(tái)總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實(shí)際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費(fèi)用52823526元，既遂金額86712191元；未還款總金額33945530元，借款人實(shí)際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費(fèi)用26478595元，其中既遂金額13859853元，未遂金額12129474元?！伴W電花花”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)100572044元，未遂金額總計(jì)12129474元。

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平臺(tái)總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實(shí)際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2211300元，既遂金額5963430元；未還款總金額12723900元，借款人實(shí)際到賬金額8906730元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2493180元以上，其中既遂金額193250元，未遂金額5589462元。“圣女果”平臺(tái)詐騙既遂金額總計(jì)6156680元，未遂金額總計(jì)5589462元。?

二、各被告人具體參與的詐騙事實(shí)

被告人鄭某某于2017年7月入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，系惡勢(shì)力集團(tuán)一般成員，于2017年8月至2018年6月期間擔(dān)任400客服部員工，于2018年7月至2019年7月期間先后擔(dān)任公司400客服部經(jīng)理、稽查部經(jīng)理，負(fù)責(zé)接聽客服電話、蘋果手機(jī)數(shù)據(jù)抹除、檢查話務(wù)員用語(yǔ)規(guī)范及上班紀(jì)律等工作。在職期間個(gè)人獲利至少10.35萬(wàn)元，已退繳3萬(wàn)元違法所得。

被告人陳某甲于2017年12月底入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，于2018年1月至2018年8月?lián)喂?00客服話務(wù)員，于2018年9月至2019年7月?lián)喂净椴繂T工，先后負(fù)責(zé)接聽客服電話，檢查話務(wù)員用語(yǔ)規(guī)范及上班紀(jì)律等工作。在職期間個(gè)人獲利至少8萬(wàn)元，違法所得已退繳。

被告人許某某于2017年7月底入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，于2017年8月至2019年3月?lián)喂?00客服話務(wù)員，負(fù)責(zé)接聽客服電話、蘋果手機(jī)數(shù)據(jù)抹除等工作。在職期間個(gè)人獲利至少6.65萬(wàn)元，違法所得已退繳。

被告人蔣某某于2017年9月入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，于2017年10月至2019年3月?lián)喂?00客服話務(wù)員，負(fù)責(zé)接聽客服電話、蘋果手機(jī)數(shù)據(jù)抹除等工作。在職期間個(gè)人獲利至少5.95萬(wàn)元，違法所得已退繳。

被告人林某某于2018年12月入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，于2018年12月至2019年7月?lián)喂净椴繂T工，負(fù)責(zé)檢查話務(wù)員用語(yǔ)規(guī)范及上班紀(jì)律等工作。在職期間個(gè)人獲利至少2.45萬(wàn)元，違法所得已退繳。

被告人陳某乙于2018年12月入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，于2018年12月至2019年7月?lián)喂净椴繂T工，負(fù)責(zé)檢查話務(wù)員用語(yǔ)規(guī)范及上班紀(jì)律等工作。在職期間個(gè)人獲利至少2.45萬(wàn)元，違法所得已退繳。

另查明，2019?年11?月4?日，被告人鄭某某在黑龍江省大慶市**縣**鄉(xiāng)**村**山屯被抓獲歸案。2019?年12?月6日，被告人許某某自動(dòng)到樂清市公安局樂成派出所投案。2020?年5月27日，被告人蔣某某自動(dòng)到樂清市公安局樂成派出所投案。2019?年7月30?日，被告人陳某甲、林某某、陳某乙在浙江省義烏市神州路251號(hào)中國(guó)義烏**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易某某園區(qū)3號(hào)樓義烏**商務(wù)電子公司被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：扣押清單、扣押決定書、現(xiàn)金繳款單、前科情況核實(shí)證明、戶籍證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人張某乙、王某丁、丁某甲的證言、抓獲經(jīng)過、情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人李某某、虞某某、萬(wàn)某某、馬某某、吳某丁等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙及同案犯黃某甲、陸某甲、汪某甲、朱某某、唐某某、汪某丙、錢某某、丁某乙、侯某某、歐陽(yáng)某某、席某某、王某甲、陳某丙、羅某某、張某甲、吳某甲、楊某某、喬某某、喻某某、金某甲、范某某、陳某丁、蔡某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：手機(jī)檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：金某乙話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、APP后臺(tái)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某某與他人為共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人許某某、蔣某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人鄭某某、陳某甲、林某某、陳某乙到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙均自愿退贓且系初犯，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人鄭某某有期徒刑三年，并處罰金；判處被告人陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙有期徒刑三年，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察官：姚勝勇

檢察官助理：南俏俏

2020年9月24日

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附：

1.被告人鄭某某、陳某甲、許某某、蔣某某、林某某、陳某乙現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥嵞衬陈?lián)系方式為1577616****，陳某甲聯(lián)系方式為1527939****，許某某聯(lián)系方式為1595804****，蔣某某聯(lián)系方式為1364684****，林某某聯(lián)系方式為1875700****，陳某乙聯(lián)系方式為1585661****。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》陸份；《律師提供法律幫助工作記錄表》陸份。

4.《簡(jiǎn)易程序建議書》壹份。

5.?隨案移送現(xiàn)金繳款單陸張（共叁拾萬(wàn)柒仟元）。