福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢公刑訴〔2020〕77號

被告人鄭淑芳，女，1952年**月**日出生，身份證號碼3522281952********，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍所在地福建省屏南縣**鎮(zhèn)**路**巷**號，住重慶市長壽區(qū)**幢**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年12月14日被屏南縣公安局刑事拘留，2020年1月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭淑芳涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月16日退回屏南縣公安局補(bǔ)充偵查，屏南縣公安局于同年5月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年6月15日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2015年間，被告人鄭淑芳未經(jīng)許可分別組織押金及每月會額為人民幣（幣種相同）1500元至10000元不等的向上民間標(biāo)會62場，非法吸收公眾存款。同時(shí)，鄭淑芳作為會員參加陸某甲、葉某某、黃某某等9人組織的民間標(biāo)會，并與陳某甲、陸某乙、陳某乙等6人相互參會。

經(jīng)福建安信有限責(zé)任會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，被告人鄭淑芳作為會首吸收公眾存款對象戶數(shù)1294人次，吸收公眾存款數(shù)額2877.2萬元；其作為會腳標(biāo)取他人組織的標(biāo)會2124.766萬元。因資金鏈斷裂，案發(fā)時(shí)共造成上述15人直接經(jīng)濟(jì)損失329.72025萬元。

2019年12月13日，被告人鄭淑芳在重慶市長壽區(qū)**幢**單元**被抓獲。

案發(fā)后，被告人鄭淑芳與吳某某、林某某達(dá)成債務(wù)結(jié)清協(xié)議，結(jié)清數(shù)額共計(jì)15.17萬元，上述人員對鄭淑芳表示諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.屏南縣公安局出具的戶籍證明、偵破報(bào)告、查詢違法犯罪記錄情況說明、屏南縣公安局提供的標(biāo)會會約、各銀行交易明細(xì)，福建安信有限責(zé)任會計(jì)師事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，重慶市長壽區(qū)公安局渡舟派出所出具的抓獲經(jīng)過等書證。

2.證人吳某某、陸某丙、葉某某、陳某乙等人的證言。

3.被告人鄭淑芳的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄭淑芳對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭淑芳未經(jīng)許可利用民間標(biāo)會非法吸收公眾存款，吸收公眾存款對象戶數(shù)1294人次，吸收公眾存款數(shù)額5001.966萬元，案發(fā)時(shí)造成存款人直接經(jīng)濟(jì)損失329.72025萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢??察??官：張??靜

檢察官助理：羅賀文

2020年6月30日

附：

1.被告人鄭淑芳現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)伍冊，《證人名單》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《量刑建議書》各壹份。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條被告人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。