汕頭市龍湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

汕龍檢訴刑訴〔2019〕191號

被告人鄭某甲，女，1970年**月**日出生，廣東省汕頭市人，公民身份號碼4405221970********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，戶籍所在地：廣東省汕頭市金平區(qū)**街道**號。2018年7月6日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被汕頭市公安局龍湖分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2018年8月10日被汕頭市公安局龍湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由汕頭市公安局龍湖分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人；已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院將本案兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年2月14日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

江蘇***匯投資集團有限公司（簡稱“**集團”）成立于2013年11月6日，法人代表為曹某某，實際控制人為趙某某（另案處理）。該司在不具備銀行業(yè)金融機構(gòu)資質(zhì)的前提下，以其旗下江蘇**資產(chǎn)管理有限公司(下簡稱“**資產(chǎn)”)、江蘇**融資租賃有限公司(下簡稱“**租賃”)等公司名義，先后在全國各地設(shè)立分公司及門店，開展線上、線下運營，由**資產(chǎn)與**租賃簽訂“**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理合同”，取得汽車融資租賃收益權(quán)，通過融資租賃收益權(quán)拆分、轉(zhuǎn)讓形式，以P2P民間理財服務(wù)為名包裝成投資期限為3個月至2年、年化收益利率為5%至14?%不等的理財產(chǎn)品及債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目，承諾到期由**資產(chǎn)無條件回購，通過門店直推等途徑向社會公開宣傳，非法吸收資金。

江蘇**資產(chǎn)管理有限公司于2014年9月12日在汕頭成立分公司，工商注冊登記成立江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭分公司，負(fù)責(zé)人即同案人周某某（另案處理），經(jīng)營場所為汕頭市龍湖區(qū)**大廈****號房。同年10月起，被告人鄭某甲入職，任該司團隊經(jīng)理。2015年5月19日，江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭分公司在其旗下發(fā)展子公司，工商注冊登記成立江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司，經(jīng)營場所為汕頭市龍湖區(qū)**大廈****號房，由被告人鄭某甲任該司實際負(fù)責(zé)人。江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司在未取得銀行業(yè)金融機構(gòu)資質(zhì)及許可下，被告人鄭某甲根據(jù)上級公司指示開展線下業(yè)務(wù)，通過發(fā)展業(yè)務(wù)員肖某某、林某甲等人銷售“**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃”理財產(chǎn)品非法吸收公眾存款，客戶投資款均匯至上級公司指定的銀行賬戶。被告人鄭某甲擔(dān)任江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭龍湖分公司負(fù)責(zé)人期間，收取陳某丁、張某甲、林某乙、莊某某、陳某甲、林某丙、陳某乙、鄭某乙、林某甲、張某乙、鄭某丙、陳某丙、肖某某等人投資款項共計人民幣1370000元，未贖回共計人民幣1250000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、接受證據(jù)材料清單、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會汕頭監(jiān)管分局復(fù)函、企業(yè)機讀檔案資料、營業(yè)執(zhí)照、抓獲經(jīng)過、汕頭市公安局龍湖分局經(jīng)偵大隊情況說明、戶籍證明、被告人鄭某甲養(yǎng)老保險繳費情況表、中宏人壽保險有限公司廣東分公司證明；

2.證人肖某某的證言；

3.被害人陳某丁、張某甲、林某乙、莊某某、陳某甲、林某丙、陳某乙、鄭某乙、林某甲、張某乙、鄭某丙、陳某丙的陳述；

4.同案人周某某的供述與辯解；

5.被告人鄭某甲的供述與辯解；

6.相關(guān)材料的辨認(rèn)。

本院認(rèn)為，江蘇**資產(chǎn)管理有限公司汕頭分公司及被告人鄭某甲違反國家法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

汕頭市龍湖區(qū)人民法院

檢察員：張曉溢

2019年3月6日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押在汕頭市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊隨案移送。