浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕1089號(hào)

被告人鄭某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302251979********，漢族，文化程度職高，象山**建材有限公司法定代表人，住浙江省象山縣**街道**村**號(hào)。因本案于2019年3月28日被象山縣公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候?qū)彛?020年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人毛某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302251972********，漢族，文化程度高中，寧波**裝飾工程有限公司法定代表人，住浙江省象山縣**街道**小**幢**室。因本案于2019年3月28日被象山縣公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候?qū)彛?020年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某乙，女，1967年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3302251967********，漢族，文化程度小學(xué)，象山**文具制造有限公司法定代表人，住浙江省象山縣**街道**村**號(hào)。因本案于2019年3月28日被象山縣公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候?qū)彛?020年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷資料。期間，退回補(bǔ)充偵查1次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月開始，鄭某丙（另案處理）因資金周轉(zhuǎn)需要，指使被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙以各自名下的象山**建材有限公司、寧波**裝飾工程有限公司、象山**文具制造有限公司名義向象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱信用聯(lián)社）營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)其哥哥時(shí)任信用聯(lián)社主任的鄭某丁、時(shí)任信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的吳某某（均另案處理）幫忙，鄭某丁、吳某某明知上述公司不符合貸款條件，仍答應(yīng)幫助鄭某丙貸款。期間，鄭某丙指使陳某某（另案處理）向營(yíng)業(yè)部提供上述公司虛假的購(gòu)銷合同等貸款資料，鄭某丁、吳某某指使信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理陸某某、客戶經(jīng)理練某某（均另案處理）辦理貸款。陸某某、練某某明知上述公司不符合貸款條件，未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查，并將不真實(shí)的貸款資料層報(bào)至鄭某丁、吳某某處，鄭某丁、吳某某利用二人的貸款審批權(quán)審批通過(guò)，使上述公司獲得貸款。

被告人鄭某甲明知自己的象山**建材有限公司不符合貸款條件，仍在鄭某丙的指使下向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并通過(guò)吳某某、鄭某丁的審批獲得貸款。象山**建材有限公司2013年12月17日獲得貸款人民幣300萬(wàn)元，2014年12月10日歸還；2014年12月10日獲得貸款人民幣300萬(wàn)元；2014年11月7日獲得貸款人民幣500萬(wàn)元。案發(fā)后，該800萬(wàn)元貸款無(wú)法收回。

被告人毛某甲明知自己的寧波**裝飾工程有限公司不符合貸款條件，仍在鄭某丙的指使下向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并通過(guò)吳某某、鄭某丁的審批獲得貸款。寧波**裝飾工程有限公司2015年8月28日獲得貸款人民幣500萬(wàn)元。案發(fā)后，該500萬(wàn)元貸款無(wú)法收回。

被告人鄭某乙明知自己的象山**文具制作有限公司不符合貸款條件，仍在鄭某丙的指使下向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并通過(guò)吳某某的審批獲得貸款。象山**文具制作有限公司2014年10月31日獲得貸款人民幣150萬(wàn)元，2015年10月15日歸還；2015年10月16日獲得貸款人民幣150萬(wàn)元；2014年11月25日獲得貸款人民幣150萬(wàn)元，2015年10月15日歸還；2015年10月16日獲得貸款人民幣150萬(wàn)元。案發(fā)后，該300萬(wàn)元貸款無(wú)法收回。

綜上，被告人鄭某甲違法發(fā)放貸款1100萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失800萬(wàn)元；被告人毛某甲違法發(fā)放貸款500萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失500萬(wàn)元；被告人鄭某乙違法發(fā)放貸款600萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失300萬(wàn)元。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、職務(wù)聘任通知、貸款資料、購(gòu)銷合同、貸款審批表、銀行交易明細(xì)等；

2.證人證言：證人毛某乙、葉某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙及同案犯鄭某丁、鄭某丙、吳某某、陸某某、練某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙與銀行工作人員串通，結(jié)伙違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察官?潘成波

2020年7月1日

附：

1.被告人鄭某甲、毛某甲、鄭某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.移送證據(jù)資料見清單。