浙江省溫嶺市人民檢察院

起?訴?書

臺(tái)溫檢四部刑訴〔2020〕295號(hào)

被告人鄭某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3429211988********，漢族，小學(xué)文化程度，無職業(yè)，住安徽省東至縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因本案，于2019年8月2日被溫嶺市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月7日被溫嶺市公安局逮捕。

被告人包某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3706291973********，漢族，初中文化程度，自由職業(yè)，住浙江省溫嶺市**街道**號(hào)**室。因本案，于2019年8月2日被溫嶺市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月7日被溫嶺市公安局逮捕。

被告人鄭某乙，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310811981********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，住浙江省溫嶺市**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年8月2日被溫嶺市公安局刑事拘留，于2019年9月6日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫嶺市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年11月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月20日第一次退回溫嶺市公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年1月20日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月6日第二次退回溫嶺市公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年3月30日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月8日、2020年2月21日延長(zhǎng)審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8、9月份起，被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙和張某某（另案處理）在溫嶺市城東街道建聯(lián)大廈****室辦公室開辦了正正商務(wù)公司，以民間借貸為名，通過網(wǎng)絡(luò)宣傳快速放貸、低息、放款條件寬等多名目吸引資金緊張的客戶，貸款時(shí)向客戶收取管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、押金、GPS費(fèi)、家訪費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)金、首期手續(xù)費(fèi)等高達(dá)借款額30%的多種費(fèi)用和高額的利息，并讓客戶書寫承諾書、兩份虛增借款金額并隱瞞實(shí)際利息的借條、簽署空白的車輛質(zhì)押合同等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)、債務(wù)關(guān)系。如客戶出現(xiàn)逾期還款、失聯(lián)等情況，則肆意認(rèn)定違約，對(duì)客戶進(jìn)行電話催收、上門催收、拖車催收等多種催收方式，并伴有言語威脅。該惡勢(shì)力團(tuán)伙涉嫌詐騙、敲詐勒索等多起違法犯罪行為，具體如下。

1、2018年9月份一天，盧某甲向被告人鄭某甲、鄭某乙借款10000元，實(shí)際到手6900元，要求還20期，每期500元。后盧某甲還款10000元。

2018年10月18日左右，盧某甲向被告人鄭某甲、鄭某乙借款10000元，實(shí)際到手7000元，要求其十期共還13000元。盧某甲還了兩期2700元未再還款，鄭某甲、鄭某乙以“如果不還款，會(huì)上門催討”、“抓到后會(huì)收拾其”等言語對(duì)盧某甲進(jìn)行威脅，逼其還余款，但未果。

2、2018年9、10月左右一天，楊某某向被告人鄭某甲、鄭某乙借款10000元，實(shí)際到手7000元，要求其十期共還13000元。后楊某某還了一期就未再還款，被告人鄭某甲、鄭某乙、包某某以“再不還款會(huì)在溫嶺見一次打一次”等言語威脅楊某某，逼其還余款，但未果。

3、2018年11月份左右一天，方某甲向被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙借款20000元，實(shí)際到手15000元，要求每天還利息230元，一個(gè)月內(nèi)付清本息。方某甲還了1380元后未在還款。鄭某甲、包某某、鄭某乙等人先以“不還錢就來家里附近燒冥幣給其”等言語威脅方某甲，后通過他人拿到方某甲車輛的GPS定位以及備用鑰匙，將方某甲的車子私下開回，以“不還錢某某車子處理”進(jìn)行威脅，要求還26000元。后方某甲被迫再還款22800元贖回車輛。

4、2018年11月23日，江某某向被告人鄭某甲、鄭某乙借款10000元，江某某實(shí)際到手6700元，要求十期共還13000元。江某某還第十期時(shí)逾期，被告人包某某以“不還就去家里并打人”等言語進(jìn)行威脅，江某某被迫微信轉(zhuǎn)賬1500元還款，含200元逾期費(fèi)。

5、2019年3月30日，丁某某以浙JR7****北京現(xiàn)代汽車抵押，向被告人鄭某甲、包某某等人借款35000元，實(shí)際到手21000元，要求二十期共還50000元。后丁某某共還款14期35000元。

?2019年6月11日，丁某某向被告人鄭某甲、包某某等人借款40000元，要求還款45000元。后因丁某某還款45000元，但逾期，被告人鄭某甲、包某某等人借機(jī)要求丁某某交逾期費(fèi)6000元逾期費(fèi)，未果。

2019年7月4日，丁某某向被告人鄭某甲、包某某、張某某等人借款35000元，要求還款40000元。后因丁某某未還款，張某某以“要來去丁某某家要錢”“將丁某某車子拖走”、“把葡萄園的葡萄拔了”等言語發(fā)信息來騷擾、恐嚇丁某某，要求還款68000元，丁某某被逼后通過微信轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給張某某1000元。

6、2019年5月6日、7月6日，胡某某兩次共向被告人鄭某甲、包某某等人借款20000元，實(shí)際到手14000元，要求歸還20000元。后胡某某共還款20000元。同年7月31日，胡某某向鄭某甲、包某某等人借款10000元，實(shí)際到手7000，要求還款10000元，后因案發(fā)未還。

7、2019年6月20日，趙某某向被告人鄭某甲、包某某等人借款10000元，實(shí)際到手8800元，要求趙某某每天500元，還20天。后趙某某共還款11600元。同年6月30日左右，趙某某向鄭某甲、包某某借款30000元，并將浙JH5****轎車抵押，實(shí)際到手21000元，要求十期還39000元。趙某某已經(jīng)還款五六期，余款因案發(fā)未還。

8、2019年5月份的時(shí)候，程某甲被告人鄭某甲、包某某等人借款10000元，實(shí)際到手7000元，要求每天還500元，還20天。后程某乙還款10000元。同年6月18日，程某甲鄭某甲、包某某等人借款10000元，實(shí)際到手7500元，每天還500元，還20天。后程某乙還款10000元。同年7月16日，程某乙去向鄭某甲、包某某等人借款15000元，實(shí)際到手11500元，要求每天還750元，還20天。后程某乙還款15000元。

9、2019年6月19日，周某甲向被告人鄭某甲、包某某等人借款10000元，實(shí)際到手7000元，要求還十期共13000元。后周某甲還款六期共8100元，含300元逾期費(fèi)。

10、2019年5月29日，徐某某向被告人鄭某甲、包某某等人借款25000元，實(shí)際到手16000，要求十五期共還39000元。后徐某某還款6000元左右。

11、2019年5月22日，謝某某通過中介介紹，向被告人鄭某甲、包某某等人借款20000元，實(shí)際到手14000元，要求十期共還26000元。后謝某某共計(jì)還款19200元。?

2019年8月1日，溫嶺市公安局大溪派出所民警分別在江西省九江市潯陽區(qū)甜蜜蜜果園水果店、本市城東街道建聯(lián)大廈停車場(chǎng)、建聯(lián)大廈****室抓獲被告人鄭某乙、包某某、鄭某甲。鄭某乙、包某某、鄭某甲到案后，如實(shí)供述其涉案事實(shí)。被告人包某某已簽具了《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：借條、質(zhì)押合同、承諾書、微信交易記錄、銀行交易記錄、查獲的賬單等書證；2.被害人陳述：被害人方某甲、丁某某、程某乙等人的陳述；3.被告人的供述與辯解：被告人鄭某甲、鄭某乙、包某某的供述與辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、照片辨認(rèn)筆錄；5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信聊天視頻。

本院認(rèn)為，被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙結(jié)伙，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過虛增借貸金額等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系，采用滋擾、糾纏和肆意認(rèn)定違約等方式騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，又以非法占有目的，多次采用威脅方式勒索財(cái)物，數(shù)額較大，且系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百七十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，且符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定。被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙一人犯數(shù)罪，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)實(shí)行數(shù)罪并罰。被告人鄭某甲、包某某、鄭某乙到案后，如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫嶺市人民法院

檢察員：王永振

2020年4月29日

附：

????1.被告人鄭某甲、包某某現(xiàn)羈押于溫嶺市看守所、被告人鄭某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)、提訊證二冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。