黑龍江省明某某人民檢察院

起?訴?書

黑明檢一部刑訴〔2019〕17號

　　被告人鄭某某，女性，1983年**月**日出生，居民身份證號碼2323311983********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地黑龍江省綏化市明某某，住明某某**小區(qū)**號樓**元302室，因涉嫌非法經(jīng)營罪，經(jīng)明某某公安局決定，于2019年8月2日被明某某公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法經(jīng)營罪，經(jīng)明某某公安局決定，于2019年8月9日被明某某公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由黑龍江省明某某公安局偵查終結，以被告人鄭某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月29日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人鄭某某于2017年11月成立一家某信息咨詢店，開始大肆宣傳信用卡套現(xiàn)業(yè)務,用POS機為信用卡持卡人進行非法套現(xiàn)、信用卡墊還、信用卡養(yǎng)卡業(yè)務并從中獲利，被告人鄭某某自2018年起用P0S機非法套現(xiàn)金額2,104,010.00元,被告人鄭某某收取手續(xù)費約20,305.00元，根據(jù)調(diào)查，POS機收取的費用約6%（每筆），扣除POS機收取費用，被告人鄭某某非法獲利約8,000余元。

1、2019年1月份,朱某某在明某某某信息咨詢所墊還,在2019年5月,朱某某又在明某某某信息咨詢所墊還,一直到2019年8月,墊還金額為91,461.00元,朱某某支付給鄭某某手續(xù)費900余元。

2、2018年年初,趙某某在鄭某某處用信用卡套現(xiàn),每個月大概套現(xiàn)50,000.00元錢左右,一直到2019年8月份,趙某某在鄭某某處套現(xiàn)金額是296,000.00元，據(jù)趙某某自述套現(xiàn)手續(xù)費是10,000.00元收取60-70元錢，趙某某給鄭某某手續(xù)費大約2,000.00元左右。

3、2019年6月8日,宋某某在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)11,000.00元，2019年7月7日，宋某某在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)13,000.00元，套現(xiàn)手續(xù)費是10,000.00元收取120元,宋某某兩次一共支付給鄭某某288元錢。

4、2018年10月26日和2019年6月26日,蔣某某使用其妻子霍某某的信用卡分兩次在明某某某信息咨詢所套現(xiàn),一共套現(xiàn)金額是17,700.00元,手續(xù)費是10,000.00元收取150錢,蔣某某一共支付給鄭某某手續(xù)費265元錢。

5、2017年10月份至2017年12月份，季某某在明某某某信息咨詢所套現(xiàn),一共套現(xiàn)金額為52,000.00元，手續(xù)費是10,000.00元收取120元錢，季某某一共支付給鄭某某手續(xù)費624.00元錢。

6、2017年10月份至2018年2月份，王某某使用其朋友李某某的信用卡在明某某某信息咨詢所套現(xiàn),套現(xiàn)金額是591,500.00元,手續(xù)費是10,000.00元收取120元錢，王某某一共支付給鄭某某手續(xù)費7,098.00元。

7、2018年6月份,陶某某開始在明某某某信息咨詢所套現(xiàn),套現(xiàn)金額是146，490.00元錢,鄭某某跟陶某某是朋友關系,只是收取P0S機的費用,POS機的費用大約是1,000元左右。

8、2018年2月份,孫某某開始在明某某某信息咨詢所套現(xiàn),套現(xiàn)金額是10,800.00元,手續(xù)費是10,000.00元收取100元錢,孫某某一共支付給鄭某某100元錢手續(xù)費。

9、2017年10月份,王某甲開始在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)、墊還,一共套現(xiàn)金額是344,788.00元,收取費用是15,000.00元收取120元和6,000.00元收取80元錢不等,王某甲一共支付給鄭某某手續(xù)費3,700.00元錢左右。

10、2017年8月份,倪某某用楊某某的信用卡在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)、墊還,套現(xiàn)金額是417,170.00元,收取費用是15,000.00元收取120和15,000.00元收取100元不等倪某某一共支付給鄭某某手續(xù)費大約3，000.00元左右。

11、2019年5月至2019年7月,任某某在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)、墊還,套現(xiàn)金額是20,000.00元錢,鄭某某跟任某某是朋友關系,只是收取POS機的費用,POS機的費用大約是130元左右。

12、2017年11月份,齊某某開始在明某某某信息咨詢所套現(xiàn)、墊還,齊某某一共套現(xiàn)92,101.00元錢,手續(xù)費是

5，000.00元收取60至75元,齊月英一共支付給鄭某某手續(xù)費大約1,200.00元錢。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：POS機8臺

2.書證：信用卡照片、黑龍江省新達科技有限公司營業(yè)執(zhí)照、交易明細表、戶籍證明、POS機流水、銀行卡流水、銀行卡交易明細清單等；

3.證人：鄧某某、李某某、張某某、朱某某、宋某某、趙某某、宋某某、蔣某某、霍某某、季某某、李某甲、王某某、陶某某、孫某某、王某甲、楊某某、倪某某、任某某、齊某某等人的證言；

4.被告人鄭某某的供述與辯解

5.視聽光盤1張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄭某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人鄭某某擾亂市場秩序，違反國家規(guī)定使用POS機以虛構交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金2,104,010.00元，以非法手段牟取經(jīng)濟利益8,000.00余元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任，犯罪嫌疑人鄭某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

明某某人民法院　

檢察官：陳鳳全

2019年10月16日　

附：

????1．被告人鄭某某現(xiàn)被取保候?qū)徲诰幼∷诘亍?/span>

2．全部案卷材料和證據(jù)。

3．《認罪認罰具結書》一份。

????4.??量刑建議書1份。